Các công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) có thể cung cấp cho khách hàng các dịch vụ quản lý tài sản và lập kế hoạch tài chính thực sự không thiên vị. Điều này là do họ không liên kết với bất kỳ nhà cung cấp bên thứ ba nào như ngân hàng, đại lý môi giới, công ty bảo hiểm hoặc các thực thể khác có thể làm sai lệch cách tiếp cận khách quan của họ bằng cách cung cấp cho họ bồi thường để bán sản phẩm hoặc dịch vụ của họ.
Theo dữ liệu từ tài sản thuộc quyền quản lý đến quy mô và kinh nghiệm của nhóm cố vấn của họ, tạp chí của Barron đã xếp hạng chúng là những công ty RIA hàng đầu ở Mỹ cho năm 2018.
RIA hàng đầu
Dịch vụ tài chính Edelman: Nằm ở Fairfax, Virginia, công ty này có gần 22, 3 tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý (AUM) và cung cấp dịch vụ đầu tư, quản lý danh mục đầu tư và giáo dục tài chính cá nhân. Công ty có một đội ngũ 163 cố vấn phục vụ hơn 37.000 khách hàng. Người sáng lập của nó, Ric Edelman, đã được Barron's bầu chọn là cố vấn tài chính độc lập hàng đầu ba lần. Phương pháp đầu tư của công ty dựa trên nghiên cứu học thuật và tài chính hành vi.
Cố vấn tài chính của United Capital: Công ty có trụ sở tại Newport Beach, California này quản lý 21, 5 tỷ đô la cho cả khách hàng bán lẻ và tổ chức. 221 cố vấn tại United Capital sử dụng cách tiếp cận hiện đại để lập kế hoạch và đầu tư tài chính để cho phép khách hàng của mình tận hưởng cuộc sống hiện tại thay vì lo lắng về việc có đủ tiền khi nghỉ hưu. Joe Duran, người sáng lập của công ty có thể được cho là do mua và hợp tác với các công ty RIA khác.
Mariner Wealth Advisors: Với hơn 26 tỷ đô la trong AUM, công ty này có trụ sở tại Kansas nhưng có các địa điểm trên khắp đất nước, bao gồm Cincinnati, San Diego, Thành phố New York, Thành phố Oklahoma, Fort Lauderdale, Chicago và Minneapolis. Công ty cung cấp quản lý đầu tư, dịch vụ hưu trí điều hành, lập kế hoạch bất động sản, tư vấn tổ chức, quản lý rủi ro và dịch vụ thuế và kế toán cho 14.890 khách hàng của mình.
Cố vấn đầu tư của Tập đoàn Moneta: Công ty duy nhất từ Missouri nằm trong top 10, Moneta Group, quản lý khoảng 18, 5 tỷ đô la cho các khách hàng của mình. Như với tất cả các RIA trong danh sách này, 95 cố vấn tại công ty này là các ủy ban, có nghĩa là họ có nghĩa vụ phải đặt nhu cầu của khách hàng trước nhu cầu của mình và họ được nhóm vào các nhóm dịch vụ khách hàng để cung cấp cho khách hàng của họ một doanh nghiệp nhỏ hơn cảm thấy. Các dịch vụ của họ bao gồm giúp các gia đình giàu có chuyển sự giàu có của họ sang những người thừa kế và những lý do yêu thích của họ, giúp những cá nhân trẻ tuổi có giá trị ròng cao tạo ra một kế hoạch để giữ tiền của họ, và cung cấp tư vấn về hưu cho một doanh nghiệp.
Tập đoàn quản lý tài sản Silvercrest: Có trụ sở tại thành phố New York, công ty này đã tích lũy được gần 21, 3 tỷ đô la trong AUM. Nó có 27 cố vấn làm việc trong các văn phòng ở New York, Massachusetts, New Jersey và Virginia. Công ty chấp nhận dịch vụ lấy khách hàng làm trung tâm truyền thống do các ngân hàng cung cấp trong những năm trước trong khi thực hiện các lý thuyết hiện đại để tạo ra các danh mục đầu tư đa dạng phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của khách hàng.
Điểm mấu chốt
Đây chỉ là một số công ty quản lý tài sản hàng đầu ở Mỹ. Mặc dù nhiều trong số các công ty này phục vụ chủ yếu cho các khách hàng và nhà đầu tư có giá trị ròng cao trong cả hai lĩnh vực vì lợi nhuận và phi lợi nhuận, một số trong số họ cũng giao dịch với khách hàng ở tầng lớp trung lưu hoặc thượng lưu. Mỗi công ty này đã giành được vị trí của mình trong danh sách này bằng cách cung cấp dịch vụ tư vấn và quản lý tiền bạc hợp lý cho phép khách hàng phát triển sự giàu có và thực hiện ước mơ của họ.
