Xác định kế hoạch tích lũy
Kế hoạch tích lũy là một chiến lược tài chính chung, trong đó một nhà đầu tư cố gắng xây dựng giá trị của danh mục đầu tư của mình. Trong bối cảnh của các quỹ tương hỗ, một kế hoạch tích lũy là một sự sắp xếp chính thức, trong đó một nhà đầu tư đóng góp một số tiền xác định cho quỹ trên cơ sở định kỳ. Bằng cách đó, nhà đầu tư tích lũy một khoản đầu tư lớn hơn và lớn hơn vào quỹ thông qua đóng góp của mình và tăng giá trị của danh mục đầu tư của quỹ.
Kế hoạch tích lũy BREAKING DOWN
Trong kinh tế và kế toán, tích lũy vốn thường được đánh đồng với đầu tư thu nhập lợi nhuận hoặc tiết kiệm, đặc biệt là hàng hóa vốn thực tế.
Tích lũy vốn thường dùng để:
- Đầu tư thực sự vào các phương tiện sản xuất hữu hình, như mua lại, nghiên cứu và phát triển và các khoản đầu tư khác có thể làm tăng dòng vốn. Đầu tư vào tài sản tài chính được thể hiện trên giấy, mang lại lợi nhuận, lãi, tiền thuê, tiền bản quyền, phí hoặc lãi vốn. tài sản vật chất như bất động sản nhà ở hoặc tác phẩm nghệ thuật có thể tăng giá trị.
Tại sao có kế hoạch tích lũy
Một kế hoạch tích lũy thận trọng là chìa khóa để xây dựng một tổ trứng tài chính cho nghỉ hưu. Nhiều nhà đầu tư tích lũy quỹ đầu tư với sự đóng góp thường xuyên và tái đầu tư cổ tức và lãi vốn. Nói chung, mục tiêu là giữ cho các quỹ đầu tư, tái đầu tư thu nhập và lãi vốn, và có các hợp chất này càng lâu càng tốt.
Một kế hoạch tích lũy cũng có thể hữu ích cho các nhà đầu tư muốn xây dựng vị trí của họ trong một quỹ tương hỗ theo thời gian. Nó cũng cung cấp những lợi ích của việc tính trung bình chi phí bằng đô la.
Kế hoạch tích lũy tự nguyện
Kế hoạch tích lũy tự nguyện là một phương thức đầu tư trong đó một nhà đầu tư bán lẻ định kỳ đầu tư (theo quyết định của mình) số tiền tương đối nhỏ vào một quỹ tương hỗ, xây dựng vị thế lớn trong thời gian dài.
Bằng cách phân bổ các khoản đóng góp trong một khoảng thời gian, các nhà đầu tư gặt hái những lợi ích của việc tính trung bình chi phí bằng đồng đô la vì các khoản đóng góp cố định sẽ mua thêm cổ phiếu của một quỹ tương hỗ khi giá thấp hơn khi nó ở mức cao. Đây có thể là một giải pháp tuyệt vời cho bất cứ ai muốn xây dựng một danh mục đầu tư nhưng không có khả năng đầu tư một khoản tiền lớn cùng một lúc.
Cùng với lợi thế là có thể xây dựng một khoản đầu tư trong thời gian dài, kế hoạch tích lũy tự nguyện có lợi ích là một lựa chọn đầu tư với các quỹ tương hỗ được coi là rủi ro tương đối thấp. Một lợi ích khác là kế hoạch cho phép các nhà đầu tư quỹ tương hỗ tận dụng lợi thế trung bình chi phí bằng đô la.
