Lợi nhuận hàng năm là gì?
Lợi nhuận hàng năm là lợi nhuận mà một khoản đầu tư cung cấp trong một khoảng thời gian, được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm hàng năm theo thời gian. Nguồn lợi nhuận có thể bao gồm cổ tức, lợi nhuận của vốn và tăng giá trị vốn. Tỷ lệ lợi nhuận hàng năm được đo dựa trên số tiền đầu tư ban đầu và thể hiện một ý nghĩa hình học thay vì trung bình số học đơn giản.
Lợi nhuận hàng năm
Hiểu lợi nhuận hàng năm
Phương pháp thực tế để so sánh hiệu suất của các khoản đầu tư với thanh khoản, lợi nhuận hàng năm có thể được tính cho các tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ, hàng hóa và một số loại công cụ phái sinh. Quá trình này là một phương pháp ưa thích, được coi là chính xác hơn so với lợi nhuận đơn giản, vì nó bao gồm các điều chỉnh cho lãi kép. Các loại tài sản khác nhau được coi là có các tầng lợi nhuận hàng năm khác nhau.
Chìa khóa chính
- Lợi nhuận hàng năm hoặc hàng năm là thước đo mức đầu tư tăng trung bình mỗi năm trong một khoảng thời gian cụ thể. Lợi nhuận hàng năm được tính như một trung bình hình học để cho thấy lợi tức hàng năm gộp như thế nào. Lợi nhuận hàng năm có thể hữu ích hơn lợi nhuận đơn giản khi bạn muốn xem cách đầu tư đã thực hiện theo thời gian hoặc so sánh hai khoản đầu tư. Lợi nhuận hàng năm có thể được xác định cho nhiều loại tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, quỹ ETF, hàng hóa, và các dẫn xuất nhất định.
Lợi nhuận hàng năm của cổ phiếu
Còn được gọi là lợi nhuận hàng năm, lợi nhuận hàng năm thể hiện sự gia tăng giá trị của cổ phiếu trong một khoảng thời gian được chỉ định. Để tính lợi nhuận hàng năm, thông tin liên quan đến giá hiện tại của cổ phiếu và giá mà nó được mua là bắt buộc. Nếu bất kỳ sự chia tách nào xảy ra, giá mua cần phải được điều chỉnh cho phù hợp. Khi giá được xác định, tỷ lệ hoàn vốn đơn giản được tính trước, với con số đó cuối cùng được tính theo năm. Lợi nhuận đơn giản chỉ là giá hiện tại trừ đi giá mua, chia cho giá mua.
Ví dụ Tính lợi nhuận hàng năm
Hay nói, là một tài tài của, qua, qua, qua một tài khác, qua giữ, qua một tài khác CAGR = ((Giá trị kết thúc giá trị bắt đầu) Năm1) 1 Nơi: CAGR = tốc độ tăng trưởng kép hàng nămYears = thời gian nắm giữ, tính bằng năm
Hãy xem xét một nhà đầu tư mua một cổ phiếu vào ngày 1 tháng 1 năm 2000, với giá 20 đô la. Nhà đầu tư sau đó bán nó vào ngày 1 tháng 1 năm 2005, với giá $ 35 - lợi nhuận $ 15. Nhà đầu tư cũng nhận được tổng cộng 2 đô la cổ tức trong thời gian nắm giữ năm năm. Trong ví dụ này, tổng lợi nhuận của nhà đầu tư trong năm năm là 17 đô la, hoặc (17/20) 85% khoản đầu tư ban đầu. Lợi nhuận hàng năm cần thiết để đạt được 85% trong năm năm theo công thức cho tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR):
Hay nói, là một tài tài của, qua, qua, qua một tài khác, qua giữ, qua một tài khác ((2037) 51) −1 = 13, 1% lợi nhuận hàng năm
Lợi nhuận hàng năm thay đổi từ mức trung bình điển hình và cho thấy lãi hoặc lỗ thực sự của một khoản đầu tư, cũng như khó khăn trong việc thu hồi các khoản lỗ. Chẳng hạn, mất 50% cho khoản đầu tư ban đầu đòi hỏi phải tăng 100% trong năm tới để tạo ra sự khác biệt. Do sự khác biệt khá lớn về lợi nhuận và thua lỗ có thể xảy ra, lợi nhuận hàng năm giúp thậm chí đưa ra kết quả đầu tư để so sánh tốt hơn.
Thống kê lợi nhuận hàng năm thường được trích dẫn trong các tài liệu quảng cáo cho các quỹ tương hỗ, quỹ ETF và các chứng khoán riêng lẻ khác.
Lợi nhuận hàng năm trên 401K
Tính toán khác nhau khi xác định lợi nhuận hàng năm của 401K trong một năm được chỉ định. Đầu tiên, tổng lợi nhuận phải được tính toán. Giá trị bắt đầu cho khoảng thời gian được kiểm tra là cần thiết, cùng với giá trị cuối cùng. Trước khi thực hiện các tính toán, mọi đóng góp cho tài khoản trong khoảng thời gian được đề cập phải được trừ vào giá trị cuối cùng.
Khi giá trị cuối cùng được điều chỉnh được xác định, nó được chia cho số dư bắt đầu. Cuối cùng, trừ 1 từ kết quả và nhân số tiền đó với 100 để xác định tỷ lệ phần trăm tổng lợi nhuận.
