Bạn bước vào một căn phòng đầy người và ai đó hỏi bạn, Bạn làm gì để kiếm sống? Nếu bạn có thể trả lời, thì tôi là một nhà đầu tư mạo hiểm, có vẻ rất ấn tượng. Hầu hết mọi người sẽ ngay lập tức cho rằng bạn là người tham vọng, giàu có và thành công chung trong cuộc sống. Thật không may, sức hấp dẫn của việc trở thành một nhà đầu tư mạo hiểm tốt hơn nhiều so với thực tế. Và ở một mức độ nào đó, những gì là một nhà đầu tư mạo hiểm là tất cả về một huyền thoại. Đây là những gì nó thực sự đòi hỏi.
Nhà đầu tư mạo hiểm là gì
Một nhà đầu tư mạo hiểm là một nhà đầu tư hỗ trợ một công ty trẻ trong quá trình mở rộng hoặc cung cấp vốn cần thiết cho một liên doanh khởi nghiệp. Một nhà đầu tư mạo hiểm sẵn sàng đầu tư vào các công ty như vậy bởi vì lợi tức đầu tư tiềm năng (ROI) có thể là đáng kể nếu công ty thành công.
Nhà đầu tư mạo hiểm đến từ đâu
Nhiều con đường dẫn đến chủ nghĩa tư bản mạo hiểm, không ai trong số đó được thiết lập hoặc tuyệt đối. Có hai loại chính của người mới bắt đầu: doanh nhân thực thụ và ngân hàng đầu tư có tay nghề cao. Đây không phải là những lựa chọn duy nhất, tuy nhiên. Một số nhà đầu tư mạo hiểm là cố vấn tài chính suốt đời. Những người khác có thể là học giả hoặc chuyên gia quy trình kinh doanh kỹ thuật. Một số lượng đáng kể có kinh nghiệm trong ngành tài chính trước đây, điển hình là các nhà phân tích nghiên cứu vốn cổ phần.
Trái với niềm tin phổ biến, chủ nghĩa đầu tư mạo hiểm không đòi hỏi một tài khoản ngân hàng lớn. Rốt cuộc, các nhà đầu tư mạo hiểm không nhất thiết phải đầu tư tài sản của chính họ. Điều đó nói rằng, có một lượng lớn tài sản cá nhân giúp dễ dàng thâm nhập vào bất kỳ cảnh đầu tư nào.
Điều tách biệt các nhà đầu tư mạo hiểm với các nhà đầu tư cổ phần khác là các nhà đầu tư mạo hiểm thường triển khai các tài sản của bên thứ ba để nâng cao hiệu quả của một công ty trẻ có lợi thế cao. Các công ty cổ phần tư nhân quan tâm đến khả năng của ai đó để cải thiện các khía cạnh của dòng dưới cùng, chẳng hạn như dòng tiền và lợi nhuận, bằng cách sử dụng các công cụ như nền kinh tế của quy mô và tiếp thị.
Chủ nghĩa đầu tư mạo hiểm thu hút một số lượng lớn các nhà đầu tư tham vọng hoặc nhà phát triển quy trình kinh doanh. Cạnh tranh là khó khăn để tiếp cận với thế giới tài chính cổ phần của bên thứ ba. Ngay cả với các kỹ năng cần thiết, không có gì đảm bảo cho một bước đột phá vào ngành. Theo cách diễn đạt cũ, nó thường không phải là những gì bạn biết mà là những người bạn biết.
Một cá nhân làm việc như một nhà đầu tư mạo hiểm có thể được thuê bởi một công ty lớn hơn hoặc bởi một công ty đầu tư mạo hiểm nhỏ hơn, độc lập hơn. Những người giàu có cá nhân có thể bắt đầu quỹ riêng của họ. Các công ty liên doanh trẻ thường phải chứng minh bản thân trước khi các quỹ của bên thứ ba bắt đầu chiếm một tỷ lệ đáng kể trong tổng số vốn đầu tư. Một công ty trẻ cũng có thể khó có được chuyên môn đầy đủ về cơ sở hạ tầng, lập kế hoạch nguồn nhân lực, bảo mật, hoạt động tập trung vào công nghệ và chia sẻ thông tin, và đánh giá hiệu suất.
Những gì bạn cần biết
Điều đầu tiên bạn cần biết là hầu hết các công ty đầu tư mạo hiểm (VC) đều thất bại. Trên thực tế, theo Harvard Business Review , hầu hết các công ty đầu tư mạo hiểm hầu như không bị phá vỡ kể từ năm 1999. Ngoài ra, các công ty đầu tư mạo hiểm đang mất thị phần cho các nhà đầu tư thiên thần và gây quỹ cộng đồng, điều đó có nghĩa là bạn sẽ chiến đấu chống lại các xu hướng mạnh mẽ. Ví dụ, ngày nay, chưa đến 1% các công ty Mỹ đã huy động vốn từ các công ty đầu tư mạo hiểm.
Một tiêu cực tiềm năng khác, phụ thuộc vào tính cách của bạn, là bạn sẽ phải nói "không" hơn 99% thời gian. Bạn có ổn với việc nghiền nát ước mơ và khát vọng của mọi người không? Nếu vậy, có lẽ bạn đứng một cơ hội. Nhưng bạn cũng thích các cuộc họp hơn, bởi vì phần lớn thời gian của bạn sẽ được dành cho chúng, tiếp theo là kết nối tại các hội nghị và sự kiện và ở mức độ thấp hơn, nghiên cứu. Sáu mươi tuần làm việc là tiêu chuẩn.
Những gì bạn cần
Nếu bạn vẫn quan tâm đến việc trở thành một nhà đầu tư mạo hiểm, bạn là một linh hồn dũng cảm. Nhưng danh sách những gì bạn cần biết không kết thúc ở đó. Bạn cũng cần biết rằng kinh nghiệm là bắt buộc. Nếu không có kinh nghiệm và danh tiếng mạnh mẽ, bạn sẽ không thể cạnh tranh với các công ty khác.
Bạn có thể trả lời có cho những câu hỏi này?
- Bạn có bằng MBA không? Năm mươi phần trăm của VC làm. Nếu bạn làm, nó đến từ Đại học Harvard hay Đại học Stanford? Sáu mươi phần trăm các VC có bằng MBA tốt nghiệp từ một trong những trường đó. Bạn có kinh nghiệm làm việc cho một công ty có uy tín về công nghệ, tư vấn, ngân hàng đầu tư, truyền thông hoặc một công ty khởi nghiệp không? Điều này đặc biệt quan trọng với LinkedIn, nơi 85% các nhà đầu tư mạo hiểm có sự hiện diện. Bạn có chuyên môn về một công nghệ nào đó không? Bạn có hiểu công nghệ này hơn ai không? Mọi người sẽ tìm đến bạn để trả lời khi họ có thắc mắc về công nghệ này? Bạn có theo kịp các blog hàng đầu về VC và các trang tin công nghệ không? Bạn có lịch sử đầu tư thành công không? Bạn có kế hoạch làm việc với đối tác không? Nếu vậy, bạn tốt hơn như đối tác đó, bởi vì bạn sẽ dành nhiều thời gian với anh ấy hoặc cô ấy hơn bạn với một người quan trọng khác. Bạn sẽ có thể đồng ý về các quyết định tài chính với đối tác đó?
Bạn có biết rằng các công ty đầu tư mạo hiểm đã hoạt động kém hơn thị trường vốn trong hơn một thập kỷ, rằng lợi nhuận cao là rất hiếm, và các khoản đầu tư là thanh khoản kém? Nếu bạn vẫn thích trở thành một nhà đầu tư mạo hiểm, hãy tiếp tục đọc.
Tin tốt
Hầu hết các công ty đầu tư mạo hiểm tính phí quản lý hàng năm 2% cho vốn cam kết trong suốt vòng đời của công ty, thường là khoảng một thập kỷ. Khoản tiền này ngoài bất kỳ lợi nhuận nào được tạo ra khi thoát (nghĩa là IPO hoặc mua lại doanh nghiệp bạn đã tài trợ). Tạo thu nhập có thể khá cao, nhưng để đến thời điểm này, bạn phải có một kế hoạch trò chơi. Đối với hầu hết mọi người, kế hoạch trò chơi đó bắt đầu bằng việc trở thành một nhà đầu tư thiên thần - một người giỏi.
Một nhà đầu tư mạo hiểm sẽ tìm kiếm một số điều trước khi đầu tư vào một doanh nghiệp. Một trong những yếu tố chính là tính độc đáo của sản phẩm hoặc dịch vụ mà công ty đang cung cấp. Một nhà đầu tư mạo hiểm cũng phải đảm bảo rằng thị trường tiềm năng cho sản phẩm hoặc dịch vụ là đáng kể. Nhiều nhà đầu tư mạo hiểm sẽ gắn bó với việc đầu tư vào các công ty hoạt động trong các ngành mà họ quen thuộc. Quyết định của họ sẽ dựa trên nghiên cứu lặn sâu.
Để kích hoạt quy trình này và thực sự gây ảnh hưởng, bạn sẽ cần từ 1 triệu đến 5 triệu đô la. Điều này sẽ cho phép bạn đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình với hy vọng lợi nhuận từ những người chiến thắng sẽ vượt xa tất cả các thất bại. Nếu bạn tìm thấy một lá cờ đỏ tiềm năng, hãy chuyển sang cơ hội tiềm năng tiếp theo.
Nếu bạn thành công, bạn sẽ xây dựng danh tiếng. Điều này, đến lượt nó, sẽ dẫn đến các giao dịch tốt hơn và cao hơn. Từ đó, bạn có thể kiếm được một công việc tại một công ty đầu tư mạo hiểm, nơi bạn có thể kiếm được mức lương 1 triệu đô la mỗi năm. Điều này sẽ giúp bù đắp mọi tổn thất như một nhà đầu tư thiên thần. Sau khi thấy cách hoạt động từ bên trong, bạn có thể áp dụng tất cả thông tin và chiến lược đó cho công ty đầu tư mạo hiểm của riêng bạn. Nếu bạn đứng về phía tàn nhẫn, bạn cũng có thể mang theo một số tài năng tốt nhất bên mình.
Một ngày trong cuộc đời của một nhà đầu tư mạo hiểm
Bắt đầu ngày mới
Hầu hết các chuyên gia trong ngành tài chính bắt đầu ngày mới để đọc các ấn phẩm / trang web hàng ngày được tôn trọng. Các nhà đầu tư mạo hiểm tập trung vào các ấn phẩm cung cấp thông tin về các khách hàng tiềm năng để đầu tư, vào các công ty mới và về các xu hướng trong hàng hóa và dịch vụ có thể bán được trên thị trường. Đối với một nhà đầu tư mạo hiểm chuyên về một ngành, đăng ký vào các tạp chí thương mại và các trang web cụ thể cho ngành công nghiệp tập trung là chìa khóa. Mặc dù vật liệu được tiêu hóa trong một buổi sáng cụ thể không nhất thiết phải được sử dụng vào ngày hôm sau, nhưng chắc chắn nó sẽ hữu ích trong tương lai.
Phần còn lại của buổi sáng của nhà đầu tư mạo hiểm thường chứa đầy các cuộc họp và các cuộc gọi điện thoại. Nói chung, một nhà đầu tư mạo hiểm gặp gỡ các thành viên và đối tác khác của công ty để thảo luận về trọng tâm của ngày, các công ty cần nghiên cứu thêm và đầu tư danh mục đầu tư tiềm năng khác. Trong nhiều trường hợp, các liên hệ làm việc trong cùng lĩnh vực với các cơ hội đầu tư tiềm năng sẽ tham gia vào các cuộc họp như vậy và thêm vào các cuộc thảo luận. Điều này cho phép các nhà đầu tư mạo hiểm có được cái nhìn sâu sắc hơn và quyết định nên theo đuổi đầu tư hay để cho họ đi. Các thành viên của công ty đầu tư mạo hiểm, các nhóm được chỉ định thực hiện thẩm định, thường sẽ trình bày dữ liệu của họ.
Buổi chiều
Một nhà đầu tư mạo hiểm vẫn kết nối với các công ty danh mục đầu tư hiện tại một cách thường xuyên. Điều này rất cần thiết để xác định mức độ trơn tru của một công ty và nếu đầu tư của nhà đầu tư mạo hiểm đang được tối đa hóa và sử dụng một cách khôn ngoan. Đôi khi, một nhà đầu tư mạo hiểm có thể đưa các thành viên của công ty ra ngoài ăn trưa và tiến hành cuộc họp này qua bữa ăn.
Bất kể cuộc họp diễn ra như thế nào và ở đâu, nhà đầu tư mạo hiểm phải đánh giá công ty và tiềm năng sử dụng tiền đầu tư của công ty và ghi chú đầy đủ trong và sau cuộc họp. Nhà đầu tư mạo hiểm phải lưu ý cá nhân và chuyên môn của mình về tiến trình của công ty, cách sử dụng vốn và ý kiến của anh ấy về việc công ty nên được hỗ trợ thêm hay liệu có nên cắt giảm. Những ghi chú và kết luận sau đó phải được lưu hành cho các đối tác còn lại trong công ty. Quá trình này có thể chiếm nhiều thời gian sau giờ ăn trưa của nhà đầu tư mạo hiểm.
Buổi tối
Nhà đầu tư mạo hiểm không nhất thiết phải có một ngày làm việc tám giờ truyền thống. Sau khi hoàn thành các báo cáo buổi chiều và có lẽ một vài cuộc họp nhỏ hơn cho các đối tác đầu tư mạo hiểm, nhà đầu tư mạo hiểm có thể có một cuộc họp ăn tối sớm với các doanh nhân hy vọng kêu gọi công ty tài trợ để hỗ trợ cho liên doanh của họ. Trong cuộc họp này, nhà đầu tư mạo hiểm có thể hiểu được tiềm năng thành công của công ty, mức độ tận tâm và kinh doanh của các doanh nhân và liệu các cuộc họp trong tương lai với công ty này có được bảo hành hay không. Nhà đầu tư mạo hiểm cũng ghi chú trong cuộc họp này và thường mang các ghi chú này về nhà, cùng với các báo cáo thẩm định, để xem xét lại công ty trước khi trình bày các ghi chú này cho công ty trong cuộc họp sáng ngày hôm sau.
Phần kết luận
Trở thành một nhà đầu tư mạo hiểm không dễ như hầu hết mọi người nghĩ. Để thành công, bạn cần thực hiện một chiến lược dài hạn sẽ đòi hỏi rất nhiều thời gian, mạng lưới và vốn. Chủ nghĩa đầu tư mạo hiểm không dành cho tất cả mọi người: Bạn phải luôn đi đầu và có sở trường để khám phá những cơ hội lợi nhuận mới. Nếu bạn là một trong số ít người thành công, phần thưởng sẽ rất đáng kể.
