Một nhà đầu tư quỹ chỉ số có một danh mục đầu tư được tạo thành từ các quỹ tương hỗ được xây dựng để khớp hoặc theo dõi các thành phần của chỉ số thị trường tài chính, như Chỉ số 500 của Standard & Poor (S & P 500). Các quỹ tương hỗ chỉ số cung cấp tiếp xúc thị trường rộng, chi phí hoạt động thấp và doanh thu danh mục đầu tư thấp. Thực tế, nhà đầu tư quỹ chỉ số trung bình đang mua tất cả các công ty S & P 500 với chi phí thấp.
Một số người có tài khoản hưu trí có khả năng đầu tư vào các quỹ chỉ số vì họ được coi là nắm giữ lý tưởng cho các tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) và tài khoản 401 (k).
Chìa khóa chính
- Một nhà đầu tư quỹ chỉ số đang mua một cách hiệu quả tất cả các công ty S & P 500 trong một lĩnh vực với chi phí thấp. Các quỹ được nắm giữ lý tưởng cho các tài khoản hưu trí như tài khoản hưu trí cá nhân (IRAs) và tài khoản 401 (k). các cổ phiếu cơ bản trong một chỉ số dự kiến sẽ tăng trong dài hạn.
Quỹ chỉ số và tổn thất tiềm năng
Có rất ít sự chắc chắn trong thế giới tài chính, nhưng gần như không có cơ hội nào mà bất kỳ quỹ chỉ số nào có thể mất tất cả giá trị của nó.
Có một vài lý do cho việc này. Đầu tiên, hầu như tất cả các quỹ chỉ số rất đa dạng. Hầu hết các quỹ chỉ số cố gắng phản ánh một số rổ hoặc chỉ số chứng khoán lớn, chẳng hạn như S & P 500, bằng cách mua và giữ trọng số giống hệt nhau của mỗi cổ phiếu như chính chỉ số. Do đó, do nắm giữ của một quỹ chỉ số rất đa dạng, nên hầu như giá thị trường của các cổ phiếu này sẽ giảm xuống bằng không phá hủy giá trị của toàn bộ chỉ số.
Hãy xem xét chọn ngẫu nhiên 100 công ty. Tỷ lệ cược rằng một công ty duy nhất trong số 100 sẽ phá sản có thể khá cao. Tuy nhiên, tỷ lệ cược rằng mỗi một trong số 100 công ty sẽ phá sản và khiến các cổ đông không có vốn chủ sở hữu về cơ bản là không. Do đó, một khoản đầu tư vào một quỹ chỉ số điển hình có cơ hội cực kỳ thấp dẫn đến bất cứ điều gì gần với khoản lỗ 100%.
Bởi vì các quỹ chỉ số có rủi ro thấp, các nhà đầu tư sẽ không kiếm được lợi nhuận lớn mà họ có thể có từ các cổ phiếu riêng lẻ có rủi ro cao.
Ngân hàng trên giá trị sổ sách
Một lý do khác khiến các quỹ chỉ số có rủi ro tương đối thấp là thị trường chứng khoán nói chung. Hầu hết các quỹ chỉ số đại diện cho ít nhất một phần hoặc lĩnh vực cụ thể của thị trường tổng thể. Thị trường nói chung gần như chắc chắn sẽ tạo ra giá trị hữu hình trong dài hạn. Do đó, tổng giá trị sổ sách của tất cả các cổ phiếu cơ bản trong một chỉ số dự kiến sẽ tăng trong dài hạn. Điều này đảm bảo rằng bất kỳ quỹ chỉ số đa dạng tốt sẽ không giảm đáng kể về giá trị trong thời gian dài hơn.
Thực tế nhanh
Bởi vì các quỹ chỉ số có xu hướng đa dạng, ít nhất là trong một lĩnh vực cụ thể, chúng rất khó có thể mất tất cả giá trị của chúng.
Các quỹ chỉ số có xu hướng là các khoản đầu tư hấp dẫn cho một danh mục đầu tư cân bằng. Ngoài việc đa dạng hóa và tiếp xúc rộng rãi, các quỹ này có tỷ lệ chi phí thấp, điều đó có nghĩa là chúng không tốn kém để sở hữu so với các loại hình đầu tư khác. Sự đa dạng của các quỹ chỉ số cho phép nhà đầu tư nhúng ngón chân vào một số ngành, lĩnh vực và các loại chứng khoán khác nhau mà không cần phải thực hiện các hoạt động thẩm định đối với các cổ phiếu riêng lẻ.
Đối với các nhà đầu tư mới làm quen, các nhà đầu tư dài hạn và những người không muốn dành quá nhiều thời gian để quản lý danh mục đầu tư, các quỹ chỉ số cung cấp một cách rủi ro tương đối thấp để đầu tư và tiếp xúc với nhiều loại cổ phiếu.
