Chứng nhận tin cậy và cố vấn tài chính là gì?
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) là một chỉ định chuyên nghiệp được cung cấp bởi Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ (ABA), cung cấp đào tạo và kiến thức về thuế, đầu tư, lập kế hoạch tài chính, tín thác và bất động sản. Chứng chỉ CTFA phù hợp với các chuyên gia có nghề nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng, môi giới, lập kế hoạch tài chính, thuế hoặc quản trị ủy thác.
Chìa khóa chính
- The Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) là một trong một số chỉ định chuyên nghiệp được cung cấp bởi Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ (ABA). Chỉ định CTFA nhằm đánh giá và chứng nhận kiến thức và khả năng chuyên môn tài chính trong lĩnh vực ủy thác và tư vấn tài chính, nói chung được hiểu. Ứng viên phải đáp ứng các yêu cầu kinh nghiệm làm việc tối thiểu trong ngành tài chính và vượt qua một kỳ thi nghiêm ngặt. CTFA phải hoàn thành các yêu cầu giáo dục thường xuyên.
Hiểu về ủy thác tài chính và cố vấn tài chính (CTFA)
Chứng chỉ CTFA thể hiện chuyên môn của bạn trong sự tin tưởng và tài chính và nghề tư vấn. Để nhận được chỉ định Chứng nhận tin cậy và Cố vấn tài chính, ứng viên phải có trình độ kinh nghiệm làm việc quản lý tài sản tối thiểu và các chương trình đào tạo được phê duyệt. Ứng viên cũng được yêu cầu để vượt qua kỳ thi thành công. Giáo dục thường xuyên là cần thiết để duy trì chỉ định CTFA.
Theo trang web ABA, kinh nghiệm quản lý tài sản được định nghĩa là tương tác của khách hàng, dù trực tiếp hay gián tiếp, trong việc cung cấp các dịch vụ ủy thác liên quan đến ủy thác, bất động sản, IRA, kế hoạch hưu trí đủ điều kiện, quyền giám hộ và tài khoản quản lý tài sản cá nhân. Kinh nghiệm này cũng có thể bao gồm việc cung cấp các dịch vụ và giải pháp đặc biệt trong một hoặc nhiều dịch vụ và giải pháp lập kế hoạch hành chính, thuế, pháp lý, tài chính và bất động sản. Người ta nhận ra rằng các dịch vụ này có thể được cung cấp theo cách tích hợp hoặc tập trung vào chuyên môn. Xin lưu ý rằng kinh nghiệm về lòng tin của nhân viên, hoạt động ủy thác của công ty hoặc chứng khoán / ủy thác và tuân thủ quy định không đủ điều kiện là kinh nghiệm quản lý tài sản.
Chứng nhận tin cậy và tư vấn tài chính
Ứng viên phải có ba năm kinh nghiệm trong quản lý tài sản và đáp ứng một trong các lựa chọn đào tạo sau:
- Giữ nền tảng, chứng chỉ tin cậy ABA trung cấp và nâng cao. Những thứ này có thể kiếm được trực tuyến tại Trường ủy thác ABA, tại Trường ủy thác trong ngân hàng do ABA lãnh đạo hoặc kết hợp cả hai. Nếu ứng viên hoàn thành cả ba chứng chỉ trực tuyến, khóa học Dự bị thi trực tuyến CTFA của ABA cũng được yêu cầu. Hoàn thành các khóa học Cấp I, Cấp II và Cấp III của Học viện Tài chính Cannon. Bằng cấp Quản lý Đầu tư và Quản lý Đầu tư của Đại học Campbell.
Hoặc có:
- Năm năm kinh nghiệm quản lý tài sản và có bằng cử nhân.10 hoặc nhiều năm kinh nghiệm quản lý tài sản.
ABA định nghĩa kinh nghiệm quản lý tài sản chuyên nghiệp là cung cấp lời khuyên của khách hàng liên quan đến tín thác, bất động sản, IRA, kế hoạch nghỉ hưu đủ điều kiện, quyền nuôi con và tài khoản quản lý tài sản cá nhân. Cung cấp các dịch vụ đặc biệt trong quản trị, quản lý đầu tư, thuế, pháp lý, tài chính và lập kế hoạch bất động sản cũng được ABA coi là kinh nghiệm quản lý tài sản chuyên nghiệp.
Ngoài việc đáp ứng các yêu cầu này, ứng viên được yêu cầu ký vào tuyên bố Quy tắc đạo đức nghề nghiệp của Chứng chỉ chuyên nghiệp ABA.
Chứng nhận tin tưởng và cố vấn tài chính
Ứng viên phải mua bài kiểm tra, đó là $ 725. Làm lại bài kiểm tra có giá $ 425. Bài kiểm tra có thời lượng bốn giờ và bao gồm 200 câu hỏi trắc nghiệm. Các lĩnh vực kiến thức được kiểm tra bao gồm các hoạt động ủy thác và ủy thác, lập kế hoạch tài chính, luật thuế và lập kế hoạch, quản lý đầu tư và đạo đức. Kỳ thi cũng kiểm tra khả năng của ứng viên để áp dụng kiến thức của họ vào các ví dụ thực tế. Ứng viên không được phép sử dụng máy tính hoặc bất kỳ thiết bị di động nào trong kỳ thi.
Chứng nhận tin cậy và cố vấn tài chính gia hạn
Để duy trì chỉ định CTFA, chủ sở hữu phải hoàn thành 45 tín chỉ CE mỗi ba năm, tuân thủ Quy tắc đạo đức của Chứng chỉ chuyên nghiệp ABA và trả phí gia hạn hàng năm là $ 249. Các cá nhân có hai chứng chỉ ABA trở lên được giảm giá gia hạn.
