Tăng trưởng bảo thủ là gì
Tăng trưởng bảo thủ là một chiến lược đầu tư nhằm mục đích tăng vốn đầu tư trong dài hạn. Các quỹ này thường nhắm đến các nhà đầu tư dài hạn, những người có tầm quan trọng cao trong việc bảo tồn tài sản nhưng cũng muốn tận dụng một số cơ hội tăng trưởng cao của thị trường. Các quỹ tăng trưởng bảo thủ thường phân bổ tỷ lệ cao của quỹ cho thu nhập cố định trong khi đầu tư phân bổ còn lại vào các cổ phiếu tăng trưởng hoặc tăng trưởng mạnh mẽ.
BREAKING DOWN Tăng trưởng bảo thủ
Các quỹ tăng trưởng bảo thủ có thể hấp dẫn các nhà đầu tư vì một vài lý do khác nhau. Nhiều nhà đầu tư sẽ sử dụng các quỹ tăng trưởng bảo thủ như một tổ chức cốt lõi. Họ đang lôi cuốn các nhà đầu tư với phong cách đầu tư bảo thủ hơn. Họ cũng có thể được coi là một quỹ lối sống, làm cho họ trở thành một khoản đầu tư tốt cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm một danh mục đầu tư cốt lõi để tiết kiệm cho nghỉ hưu.
Tăng trưởng mạnh mẽ so với tăng trưởng bảo thủ
Nhiều nhà đầu tư nhận thấy lợi nhuận tiềm năng của các quỹ tăng trưởng tích cực hấp dẫn, tuy nhiên, họ không sẵn sàng chấp nhận rủi ro tích cực. Đối với các nhà đầu tư này, quỹ tăng trưởng bảo thủ có thể là một lựa chọn tốt. Họ cung cấp những lợi ích của một danh mục đầu tư đa dạng. Thay vì đầu tư gần 100% danh mục đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng hoặc tăng trưởng mạnh mẽ, các danh mục đầu tư này có cách tiếp cận thận trọng hơn bằng cách đầu tư với phân bổ cao thu nhập cố định và một phần nhỏ hơn của danh mục đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng. Điều này có thể mang lại cho các nhà đầu tư lợi ích của việc tiếp xúc với các cổ phiếu tăng trưởng và tăng trưởng cao với các rủi ro giảm thiểu bằng cách bảo toàn vốn thông qua các khoản đầu tư thu nhập cố định.
Quỹ tăng trưởng bảo thủ của nhà đầu tư JPMorgan cung cấp một ví dụ về quỹ tăng trưởng bảo thủ tiêu chuẩn. Quỹ phân bổ 30% danh mục đầu tư cho cổ phiếu và 65% cho thu nhập cố định. Phân bổ vốn chủ sở hữu của nó được đa dạng hóa trên toàn cầu với khoảng 21% cổ phần của Hoa Kỳ, 7% cho cổ phiếu quốc tế và 2% ở các thị trường mới nổi.
Quỹ lối sống
Nhiều nhà đầu tư chọn các quỹ tăng trưởng bảo thủ làm nòng cốt cho đầu tư hưu trí của họ. Đối với các nhà đầu tư bảo thủ, họ cung cấp phân bổ cao các khoản đầu tư thu nhập cố định có rủi ro thấp trong khi vẫn mang lại tiềm năng tăng vốn đáng kể. Các quỹ này thường được coi là một lựa chọn quỹ lối sống và đôi khi có thể được so sánh với các quỹ ngày đích vì cách tiếp cận cân bằng của họ, tuy nhiên, phân bổ của họ không thay đổi theo thời gian.
Vanguard cung cấp một ví dụ về quỹ tăng trưởng bảo thủ cốt lõi trong loạt LifeStrargety của mình. Quỹ tăng trưởng bảo thủ LifeStrargety Vanguard là một trong bốn dịch vụ trong chuỗi LifeStrargety, với các tùy chọn khác bao gồm Quỹ thu nhập LifeStrargety, Quỹ tăng trưởng vừa phải LifeStrargety và Quỹ tăng trưởng LifeStrargety.
Quỹ tăng trưởng bảo thủ cuộc sống Vanguard nắm giữ khoảng 40% danh mục đầu tư vào cổ phiếu và 60% trong trái phiếu. Nó sử dụng cách tiếp cận quỹ, với mức phân bổ vốn chủ sở hữu cao nhất cho Vanguard Total Stock Market Index Investor Shares ở mức 24% và phân bổ thu nhập cố định hàng đầu của nó cho Vanguard Total Bond Market Index Investor Shares ở mức 42%.
