Trong số các lựa chọn nghề nghiệp khắt khe hơn nhưng bổ ích trong ngành dịch vụ tài chính là của một nhà phân tích tài chính. Nhưng chính xác thì một nhà phân tích tài chính làm gì trên cơ sở hàng ngày? Câu trả lời cho câu hỏi đó chủ yếu phụ thuộc vào mức độ kinh nghiệm của nhà phân tích. Trong khi các nhà phân tích trẻ có xu hướng thu thập dữ liệu, mô hình tài chính và bảo trì bảng tính, các nhà phân tích cao cấp hơn có xu hướng dành nhiều thời gian hơn để phát triển luận án đầu tư, nói chuyện với các nhóm quản lý công ty và các nhà đầu tư khác và ý tưởng tiếp thị (nếu họ tham gia bên bán). Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn một ngày trong cuộc đời của một nhà phân tích tài chính cấp cơ sở và cấp cao.
Chuyên viên phân tích: 0-3 năm kinh nghiệm
Trong vài năm đầu tiên của sự nghiệp của một nhà phân tích, anh ta hoặc cô ta có thể hy vọng sẽ dành phần lớn thời gian của mình để thu thập dữ liệu liên quan, cập nhật bảng tính so sánh và mô hình tài chính, và đọc các tin tức liên quan và các ấn phẩm công nghiệp. Mục tiêu của các hoạt động này là phát triển sự hiểu biết cơ bản vững chắc về một doanh nghiệp, ngành hoặc ngành cụ thể. Ngoài ra, nhiều nhà phân tích trẻ phân bổ một phần thời gian của họ để nghiên cứu cho các kỳ thi cấp phép và chuyên môn, chẳng hạn như kỳ thi CFA (Nguồn 3), Giấy phép Series 7 và Series 63. Mặc dù các chức danh vị trí khác nhau giữa các công ty, chúng tôi sử dụng tiêu đề "nhà phân tích cơ sở" để mô tả một nhà phân tích tài chính có ít hơn ba năm kinh nghiệm.
Chuyên viên phân tích cao cấp: Hơn 3 năm kinh nghiệm
Khi một nhà phân tích cấp cơ sở đạt được trình độ chuyên môn nhất định trong ngành và phát triển một mạng lưới liên hệ hợp lý mạnh mẽ, trách nhiệm nghề nghiệp của anh ta hoặc cô ta sẽ phát triển thành việc sử dụng dữ liệu để phát triển ý kiến đầu tư. Ngoài ra, một nhà phân tích cao cấp dành khá nhiều thời gian để phát triển mối quan hệ với các liên hệ trong ngành và công ty, và tiếp thị công việc của nhóm. Người cố vấn cũng là một thành phần quan trọng trong các trách nhiệm hàng ngày của một nhà phân tích cao cấp.
Mặc dù có sự khác biệt trong trách nhiệm nghề nghiệp của một nhà phân tích cấp cao và cấp cao, vẫn có những điểm tương đồng trong dòng chảy trong ngày của họ. Ở đây, chúng tôi trình bày cho bạn một ngày trong cuộc đời của một nhà phân tích tài chính.
Ngày mẫu trong cuộc đời của một nhà phân tích trẻ và cao cấp
Sự suy giảm và dòng chảy của các hoạt động hàng ngày của một nhà phân tích phụ thuộc vào các yếu tố như lịch thu nhập, lịch tiếp thị của nhà phân tích cao cấp và liệu có các dự án nghiên cứu đang tiến hành hay không (thường có).
Một ngày khá chuyên sâu có thể chảy như sau:
Chuyên viên phân tích cao cấp: Xem xét lưu ý nghiên cứu và mô hình. Thay đổi sắc thái theo yêu cầu.
9:00 TỐI:
Nhà phân tích nhỏ: Gửi ghi chú nghiên cứu đã được chỉnh sửa và phê duyệt cho các nhà phân tích giám sát để phê duyệt.
Chuyên viên phân tích cao cấp: Phát triển các điểm nói chuyện cho cuộc họp sáng mai. Xem lại danh sách cuộc gọi của khách hàng vì các cuộc gọi sẽ cần được thực hiện vào sáng sớm.
10:30 TỐI:
Chuyên viên phân tích: Lưu ý được công bố. Hãy chuẩn bị cho một nhà phân tích cao cấp để phát biểu trong cuộc họp sáng hôm sau.
Chuyên viên phân tích cao cấp: Ngay sau khi ghi chú được công bố, hãy chuẩn bị một vụ nổ thư thoại để phân phối cho một số khách hàng nhất định.
11:00:
Cuối ngày.
Dòng dưới cùng
Nói chung, một ngày trong cuộc đời của một nhà phân tích cấp cơ sở hoặc cấp cao có thể rất tốn công. Tuy nhiên, tiền chi trả là một sự nghiệp đầy thách thức và (có khả năng) về mặt tài chính. (Để đọc liên quan, xem "Nhà phân tích tài chính: Con đường & trình độ nghề nghiệp")
