Trở thành một giám đốc điều hành của một bất động sản đi kèm với rất nhiều trách nhiệm và có thể gây nản lòng cho những người không chuẩn bị. Một số bước đơn giản trong khi người lập di chúc đang sống làm cho công việc của người thi hành dễ dàng hơn.
Chìa khóa chính
- Một rắc rối phổ biến mà nhiều người thực thi bỏ qua: phân tán tài sản cá nhân có ít giá trị tài chính nhưng giá trị tình cảm lớn. Nếu người kiểm tra theo dõi điện tử của bất động sản hàng năm, giám đốc điều hành sẽ có một bản chụp tài sản tốt khi cần thiết. về sự hiện diện trực tuyến của người lập di chúc để hủy kích hoạt tài khoản.
1. Biết vị trí của di chúc và các tài liệu khác
Đây là một bước đầu tiên rõ ràng và quan trọng. Công việc của người thi hành sẽ dễ dàng hơn nếu người lập di chúc giữ bản di chúc gốc, chứng thư, tài liệu hợp tác, chính sách bảo hiểm hoặc các giấy tờ quan trọng khác ở một địa điểm đã thỏa thuận (dù ở nhà hay hộp ký gửi an toàn) và giữ các bản sao ở vị trí dự phòng. Các bản sao có thể được giữ trực tiếp bởi người thi hành hoặc bởi luật sư của người lập di chúc.
Hãy nhớ rằng quyền truy cập vào hộp ký gửi an toàn có thể bị hạn chế khi chết của người lập di chúc. Sẽ rất hữu ích nếu có nhiều hơn một người, chẳng hạn như người phối ngẫu, đã được đăng ký là có quyền truy cập vào hộp.
2. Làm cho tài sản và tài khoản chung, nơi thích hợp
Nếu người lập di chúc có người phối ngẫu, họ có thể muốn tài sản đó chảy ngay lập tức đến góa phụ hoặc người góa vợ nếu có thể. Cách đơn giản nhất để đảm bảo điều này: Đặt tất cả các tài khoản là chung và đảm bảo rằng các thuộc tính và tiêu đề được đặt ở cả hai tên (cũng hoạt động cho các doanh nghiệp kinh doanh liên quan đến đối tác). Điều này có thêm lợi ích của việc giảm quy mô bất động sản miễn là cả hai bên không chết cùng một lúc.
Chấp hành viên cũng cần có người kiểm tra xác nhận rằng người thụ hưởng chính xác được đặt tên cho các tài khoản yêu cầu thông số kỹ thuật, chẳng hạn như lương hưu, tài khoản hưu trí, chính sách bảo hiểm, v.v. Nếu người lập di chúc đã ly hôn, tái hôn, sống lâu hơn một đứa trẻ hoặc trải qua một số sự kiện quan trọng tương tự, danh sách những người thụ hưởng có thể sẽ cần cập nhật.
3. Ghi lại tùy chọn của người lập di chúc
Người lập di chúc muốn có một buổi lễ lớn hay một buổi lễ hỏa táng nhỏ? Có những tổ chức từ thiện mà anh ấy hoặc cô ấy muốn hỗ trợ sau khi tất cả những người thụ hưởng chết? Những ưu tiên này cần phải được viết và ký bởi người lập di chúc.
4. Tạo Danh sách Sở hữu và Chỉ định Người nhận
Một rắc rối phổ biến mà nhiều nhà điều hành bỏ qua: phân tán tài sản cá nhân có ít giá trị tài chính nhưng giá trị tình cảm lớn. Làm việc với người kiểm tra, một người thi hành có thể tạo ra một bản thảo sơ bộ danh sách để phân tán các vật dụng cá nhân, cũng như một hệ thống phân phối. Ngoài ra, yêu cầu người lập di chúc viết lý do của họ cho ai nhận được món quà gì. Chia sẻ danh sách với những người liên quan có thể loại bỏ các vấn đề.
Chấp hành viên cần có người kiểm tra xác nhận rằng người thụ hưởng chính xác được đặt tên cho các tài khoản như lương hưu, tài khoản hưu trí và chính sách bảo hiểm.
Lợi ích chính của việc làm việc từ danh sách này là người thi hành có thể theo dõi những món quà được tặng trước khi người lập di chúc chết khi nhiều người bắt đầu phân tán vật dụng cá nhân khi có tuổi. Những người có giá trị ròng cao cũng thường xuyên tặng quà tài chính trước khi chết. Phân tán có tổ chức có thể làm cho công việc của một giám đốc điều hành dễ dàng hơn và giúp cân bằng các vấn đề về sự công bằng .
5. Thiết lập Bảng kế toán hàng năm và Lịch cập nhật
Máy tính đã giúp việc theo dõi các thay đổi trong tài khoản và tài sản dễ dàng hơn nhiều. Nếu người kiểm tra theo dõi điện tử của bất động sản hàng năm, người thi hành sẽ có một ảnh chụp nhanh về tài sản khi cần thiết. Tài liệu điện tử này cũng sẽ cắt giảm thời gian tìm kiếm chiếc đồng hồ vàng mà người lập di chúc đã trao cho một đứa cháu hoặc theo dõi các khoản tiền được cho là trong một tài khoản đầu tư hiện đang trống.
6. Có tài liệu tài khoản trực tuyến niêm phong
Trong thời đại kỹ thuật số, một giám đốc điều hành cũng cần có một bản ghi về sự hiện diện trực tuyến của người kiểm tra (Facebook, Paypal, eBay, v.v.) để hủy kích hoạt tài khoản. Các kết thúc tương tự có thể được đáp ứng thông qua việc xuất trình giấy chứng tử cho nhiều trang web tương tự hoặc tương tự, nhưng tài liệu đơn giản hóa công việc cho người thi hành.
7. Biết các chuyên gia có liên quan
Nhân viên điều hành nên làm quen với kế toán, luật sư và các chuyên gia khác mà người lập di chúc sử dụng. Họ có thể có thêm lời khuyên cụ thể cho tình huống của người lập di chúc, chẳng hạn như quan hệ đối tác đa dạng và quyền sở hữu tài sản phức tạp.
Điểm mấu chốt
Chuẩn bị sẽ giảm đáng kể các biến chứng của việc trở thành một giám đốc điều hành. Thực hiện các bước trên trong khi người lập di chúc vẫn còn sống cũng sẽ giúp đảm bảo rằng người thi hành thực hiện mong muốn của người lập di chúc. Người kiểm tra cũng có thể chủ động về việc thiết lập các quy trình như vậy để làm cho công việc của người thực thi của họ dễ dàng hơn.
