ĐỊNH NGH ofA Cố vấn được Liên bang bảo hiểm
Một cố vấn được bảo hiểm liên bang là một cố vấn đầu tư tại Hoa Kỳ quản lý hơn 30 triệu đô la tài sản cho các nhà đầu tư khác hoặc những người cung cấp dịch vụ ở 30 tiểu bang trở lên. Các cố vấn được bảo hiểm liên bang bắt buộc phải đăng ký và nộp hồ sơ hàng năm với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Ngoài ra, các cố vấn được bảo hiểm liên bang phải đáp ứng các quy định cụ thể được quy định bởi các quốc gia riêng lẻ.
Một cố vấn được bảo hiểm liên bang cũng được gọi là một cố vấn đầu tư được bảo hiểm liên bang, một cố vấn được bảo hiểm liên bang hoặc một cố vấn đầu tư đăng ký SEC.
Tư vấn bao phủ liên bang
Các cố vấn được bảo hiểm liên bang bắt buộc phải nộp thông báo cho tiểu bang nơi họ dự định tiến hành kinh doanh cố vấn đầu tư. Một cố vấn đầu tư được nhà nước bảo hiểm là một công ty tư vấn đầu tư có tài sản được quản lý dưới ngưỡng liên bang. Các tiểu bang yêu cầu các cố vấn được bảo hiểm liên bang nộp thông báo nếu công ty có sáu khách hàng trở lên là cư dân của tiểu bang đó hoặc nếu công ty điều hành một địa điểm kinh doanh tại tiểu bang đó.
Đạo luật điều phối giám sát cố vấn đầu tư, bắt đầu có hiệu lực vào ngày 8 tháng 7 năm 1997, được thành lập để tái phân bổ quy định của các cố vấn đầu tư của liên bang và tiểu bang. Đạo luật được thiết kế để khiến các quốc gia chịu trách nhiệm cho các cố vấn nhỏ hơn và SEC chịu trách nhiệm cho các cố vấn lớn hơn.
Các cố vấn được bảo hiểm liên bang quy định như thế nào
Theo Đạo luật Điều phối Giám sát Cố vấn Đầu tư, ngưỡng cho các cố vấn được bảo hiểm liên bang đã tăng từ 25 triệu đô la lên 30 triệu đô la đối với tài sản thuộc quyền quản lý. Khi luật có hiệu lực, các cố vấn có từ 25 triệu đến 30 triệu đô la tài sản được quản lý và đã được đăng ký hoặc yêu cầu phải đăng ký tại nhà nước của họ đã được cung cấp tùy chọn duy trì đăng ký với SEC.
Luật pháp yêu cầu các cố vấn đã liệt kê Colorado, Iowa, Ohio hoặc Wyoming là tiểu bang nhà của họ phải được đăng ký với SEC. Điều này là do thiếu các đạo luật để điều chỉnh các cố vấn ở các tiểu bang đó. Các tiểu bang và vùng lãnh thổ khác của Hoa Kỳ đã có chính sách để điều chỉnh các cố vấn, những người có trụ sở tại khu vực tài phán của họ.
Cố vấn cho các công ty đầu tư đã đăng ký được yêu cầu phải đăng ký với SEC bất kể số lượng tài sản mà cá nhân họ đang quản lý. Các công ty đầu tư đã đăng ký đề cập đến các công ty chủ yếu tham gia vào việc kinh doanh đầu tư hoặc kinh doanh chứng khoán. Điều này bao gồm các quỹ tương hỗ, ví dụ.
Một số trường hợp ngoại lệ đối với yêu cầu đăng ký của SEC đối với các cố vấn đầu tư đã được đưa vào Đạo luật Điều phối Giám sát Cố vấn Đầu tư. Điều này bao gồm các cố vấn chỉ có khách hàng trong nước và không đưa ra lời khuyên giao dịch chứng khoán trên các sàn giao dịch quốc gia
