Công thức đầu tư là gì?
Đầu tư công thức là một phương pháp đầu tư tuân theo một lý thuyết hoặc công thức quy định để xác định chính sách đầu tư. Đầu tư công thức có thể liên quan đến cách nhà đầu tư xử lý phân bổ tài sản, đầu tư vào quỹ hoặc chứng khoán hoặc quyết định khi nào và bao nhiêu tiền để đầu tư.
Chìa khóa chính
- Với đầu tư công thức, người tham gia thị trường tuân theo kế hoạch có cấu trúc xác định các yếu tố như phân bổ tài sản, loại chứng khoán đầu tư hoặc số lượng và tần suất đầu tư. Một số ví dụ về phong cách đầu tư công thức phổ biến bao gồm trung bình chi phí bằng đô la, tái đầu tư cổ tức và Ladder.Formula đầu tư hấp dẫn những người tham gia thị trường, những người thấy đầu tư tích cực căng thẳng hoặc áp đảo; đầu tư công thức có cấu trúc và nhất quán. Nhược điểm của đầu tư công thức là không dành nhiều chỗ cho nhà đầu tư thực hiện các thay đổi để điều chỉnh theo những thay đổi kinh tế hoặc thị trường không lường trước được.
Hiểu công thức đầu tư
Đầu tư công thức chiếm phần lớn quyết định tùy ý trong quá trình đầu tư, điều này có thể làm giảm căng thẳng cho các nhà đầu tư và giúp họ tự động hóa các chiến lược của họ; nhà đầu tư chỉ cần làm theo các quy tắc hoặc công thức và đầu tư tương ứng. Một nhược điểm của việc sử dụng đầu tư công thức là không có khả năng thích ứng với thay đổi điều kiện thị trường. Chẳng hạn, trong giai đoạn biến động cực đoan, một nhà đầu tư có thể đạt được kết quả tốt hơn bằng cách điều chỉnh tùy ý cho chiến lược đầu tư của họ.
Nhà đầu tư phải đảm bảo rằng công thức phù hợp với khả năng chịu rủi ro, thời gian và yêu cầu thanh khoản của mình để có hiệu quả. Trung bình chi phí bằng đô la, tái đầu tư cổ tức và thang là những ví dụ về chiến lược đầu tư công thức đơn giản.
Đầu tư công thức có thể đơn giản hóa quy trình đầu tư cho các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm hoặc những người thiếu thời gian để chủ động quản lý tài khoản của họ; tuy nhiên, rủi ro là một nhà đầu tư công thức không thể phản ứng đủ nhanh với những thay đổi trên thị trường hoặc nền kinh tế.
Chiến lược đầu tư công thức
- Trung bình chi phí bằng đô la: Chiến lược này liên quan đến việc mua một khoản tiền cố định của khoản đầu tư theo lịch trình đã đặt, bất kể khoản đầu tư đó hoạt động như thế nào. Ví dụ, một người tham gia thị trường đầu tư 1.000 đô la vào một quỹ tương hỗ cụ thể vào ngày đầu tiên của tháng, mỗi tháng trong một năm, cuối cùng đầu tư 12.000 đô la. Tính trung bình chi phí bằng đô la giúp xây dựng một danh mục đầu tư theo kiểu từng phần, thêm số tiền nhỏ trong một khung thời gian nhất quán. Tái đầu tư cổ tức: Nhà đầu tư có thể thiết lập kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP) để tái đầu tư cổ tức để mua thêm cổ phiếu. Chiến lược này có lợi thế là gộp tài sản, cung cấp cho công ty trả cổ tức phù hợp. Ví dụ, một nhà đầu tư nắm giữ 10.000 đô la cổ phiếu trả lãi suất 5% hàng năm. Sau một năm, nhà đầu tư tái đầu tư cổ tức $ 500 và hiện có cổ phần là $ 10, 5. Sau hai năm, nhà đầu tư tái đầu tư cổ tức $ 525 và có cổ phần là $ 11, 025. Hiệu ứng gộp tiếp tục miễn là nhà đầu tư tiếp tục tái đầu tư cổ tức. Ví dụ này giả định giá cổ phiếu không thay đổi trong khoảng thời gian hai năm. Thang: Các nhà đầu tư sử dụng chiến lược này cho các khoản đầu tư có thu nhập cố định, chẳng hạn như trái phiếu. Các nhà đầu tư mua một danh mục trái phiếu với các ngày đáo hạn khác nhau. Bằng cách so le các ngày đáo hạn, trái phiếu ngắn hạn bù đắp sự biến động của trái phiếu dài hạn. Tiền nhận được từ trái phiếu đáo hạn sau đó được sử dụng để mua thêm trái phiếu để giữ cấu trúc xác định.
