Một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ là gì?
Một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ là một công ty môi giới tài chính được cấp phép cung cấp nhiều dịch vụ cho khách hàng của mình, bao gồm nghiên cứu và tư vấn, lập kế hoạch nghỉ hưu, mẹo về thuế, và nhiều hơn nữa. Tất nhiên, tất cả điều này đều có giá, vì hoa hồng tại các công ty môi giới đầy đủ dịch vụ cao hơn nhiều so với các công ty môi giới chiết khấu.
Các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ có thể cung cấp kiến thức chuyên môn cho những người không có thời gian để cập nhật các vấn đề phức tạp như thuế hoặc kế hoạch bất động sản; tuy nhiên, đối với những người chỉ muốn thực hiện giao dịch mà không có dịch vụ bổ sung, các nhà môi giới giảm giá là cách để đi.
Giải thích môi giới đầy đủ dịch vụ
Các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ cung cấp hỗ trợ và tương tác tùy chỉnh trong việc tạo điều kiện giao dịch, quản lý danh mục đầu tư, lập kế hoạch tài chính và dịch vụ quản lý tài sản cho khách hàng. Khách hàng được chỉ định cho các nhà môi giới chứng khoán cá nhân và / hoặc cố vấn tài chính. Họ là điểm liên lạc chính tại một công ty môi giới đầy đủ dịch vụ.
Môi giới chứng khoán và cố vấn tài chính
Môi giới chứng khoán là các chuyên gia được cấp phép quản lý đầu tư của khách hàng và quản lý tư vấn tài chính cho khách hàng và họ được yêu cầu phải vượt qua các kỳ thi Series 7, Series 63 và Series 65 để đạt được cấp phép. Các nhà môi giới làm việc tại các công ty tài chính cũng cần phải được đăng ký với Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA). Các nhà môi giới chứng khoán được cấp phép dự kiến sẽ thông thạo các cổ phiếu, trái phiếu và các tùy chọn.
Điều quan trọng là phải phân biệt giữa một nhà môi giới chứng khoán và một cố vấn tài chính. Các nhà môi giới chứng khoán hướng tới việc cung cấp các sản phẩm chứng khoán và dịch vụ dựa trên giao dịch, trong khi các cố vấn tài chính bao gồm một loạt các dịch vụ bao gồm lập kế hoạch bất động sản, lập kế hoạch tài chính và ngân sách, các sản phẩm bảo hiểm và thậm chí tư vấn về thuế.
Lợi ích bổ sung của dịch vụ đầy đủ
Các công ty dịch vụ đầy đủ có các bộ phận nghiên cứu lớn với các nhà phân tích cung cấp các báo cáo và đề xuất chi tiết độc quyền cho khách hàng. Họ cũng có các bộ phận ngân hàng đầu tư có thể cung cấp cho khách hàng nhà đầu tư được công nhận nhất định quyền truy cập vào các sản phẩm tài chính đặc biệt như chào bán công khai ban đầu (IPO), lưu ý cao cấp, cổ phiếu ưu đãi, công cụ nợ, quan hệ đối tác hạn chế và nhiều cơ hội đầu tư kỳ lạ và thay thế khác. Đây là một trong những lợi thế chính của các công ty dịch vụ đầy đủ. Các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ thường có các dòng sản phẩm nội bộ của riêng họ như quỹ tương hỗ, quản lý danh mục đầu tư, bảo hiểm, dịch vụ cho vay và quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Tất cả các môi giới dịch vụ đầy đủ cung cấp các địa điểm văn phòng vật lý cho khách hàng ghé thăm.
Khách hàng của các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ đánh giá cao sự tiện lợi của việc có một nhà môi giới cá nhân xử lý tất cả các nhu cầu đầu tư của họ. Nó là một cửa cho quản lý tài chính và đầu tư. Hầu hết các công ty dịch vụ đầy đủ cung cấp truy cập trực tuyến và nền tảng giao dịch. Các nhà đầu tư tự định hướng có xu hướng tận dụng các dịch vụ này. Các nền tảng này được tải với các nghiên cứu cơ bản, thực hiện đơn hàng và các công cụ phân tích kỹ thuật.
