ĐỊNH NGH ofA Quy định chức năng
Quy định chức năng là một khái niệm nói rằng một công ty với một doanh nghiệp cụ thể cần được giám sát và xem xét bởi cơ quan quản lý thích hợp. Quy định chức năng là có để đảm bảo rằng những người có trình độ và hiểu biết nhất đang giám sát các chức năng hàng ngày của một lĩnh vực chuyên ngành.
Ví dụ, lý tưởng là một công ty bảo hiểm sẽ được giám sát bởi các ủy viên bảo hiểm nhà nước, trong khi người bán hoặc bảo lãnh chứng khoán sẽ được giám sát và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).
Quy định chức năng BREAKING DOWN
Quy định chức năng dựa trên, không phải dựa trên loại thực thể hoặc tổ chức được quy định, mà là một trong những hàng hóa, giao dịch hoặc sản phẩm mà nó cung cấp. Do đó, một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cung cấp nhiều loại sản phẩm tài chính và xử lý nhiều loại giao dịch có thể thuộc phạm vi điều chỉnh của nhiều cơ quan quản lý, mỗi loại giám sát các giao dịch, sản phẩm hoặc hàng hóa trong phạm vi quyền hạn của mình.
Các cơ quan quản lý tham gia vào quy định chức năng
Tại Hoa Kỳ, quy định chức năng của hệ thống tài chính có nghĩa là nhiều cơ quan quản lý có thể giám sát hoạt động của các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, tùy thuộc vào loại sản phẩm và dịch vụ họ cung cấp. Một số cơ quan quản lý liên quan đến quy định chức năng tại Hoa Kỳ bao gồm SEC, Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai và cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước và ủy viên bảo hiểm.
Lỗ hổng trong quy định chức năng
Quy định chức năng thường được liên kết với kiến trúc tài chính của nền kinh tế, có nghĩa là nó yêu cầu giám sát nhất quán và cập nhật thường xuyên để theo kịp các thay đổi trong kiến trúc đó. Một số người đã đổ lỗi cho cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 một phần là do không theo dõi và cập nhật một cách thích hợp hệ thống quản lý chức năng ở Hoa Kỳ, dựa trên một hệ thống tài trợ do các ngân hàng thống trị. Cơ sở này, được cho là, kết thúc sự sụp đổ của hệ thống ngân hàng khi nguồn tài trợ hầu hết được chuyển sang các nguồn phi ngân hàng.
Người ta đã lập luận rằng một lỗ hổng thứ hai trong quy định chức năng là tính dễ bị tổn thương của nó đối với những ý tưởng chính trị và khả năng phản ứng quá mức của nó đối với các cuộc khủng hoảng tài chính trong quá khứ. Các quy định và cơ quan quản lý thường được cập nhật để đối phó với các cuộc khủng hoảng tài chính đã xảy ra, trên tinh thần ngăn chặn chúng xảy ra lần nữa. Tại Hoa Kỳ, việc thành lập các cơ quan quản lý tài chính và tạo ra các quy định mới chủ yếu dựa trên môi trường chính trị thịnh hành, khiến một số người cho rằng quy định chức năng ở Mỹ kém ổn định hơn mức có thể.
