Trong khi thị trường chứng khoán gặp nhiều bất ổn, một số nguyên tắc cố gắng và đúng có thể giúp các nhà đầu tư tăng cơ hội thành công lâu dài. Dưới đây là 10 khái niệm cơ bản mà mọi nhà đầu tư nên biết:
Một số nhà đầu tư khóa lợi nhuận bằng cách bán các khoản đầu tư được đánh giá cao của họ, trong khi nắm giữ các cổ phiếu hoạt động kém mà họ hy vọng sẽ tăng trở lại. Nhưng cổ phiếu tốt có thể leo cao hơn nữa, và cổ phiếu kém có nguy cơ bị loại bỏ hoàn toàn. Các thông tin sau có thể giúp điều hướng các quyết định này:
10 lời khuyên cho các nhà đầu tư dài hạn thành công
Cưỡi một người chiến thắng
Peter Lynch nổi tiếng đã nói về "tenbaggers" - các khoản đầu tư tăng gấp 10 lần về giá trị. Ông cho rằng thành công của mình là một số lượng nhỏ các cổ phiếu này trong danh mục đầu tư của mình. Nhưng điều này đòi hỏi kỷ luật treo cổ phiếu ngay cả sau khi chúng tăng lên gấp bội, nếu anh ta nghĩ rằng vẫn còn tiềm năng tăng trưởng đáng kể. Việc mua: tránh bám vào các quy tắc tùy ý và xem xét một cổ phiếu trên giá trị riêng của nó.
Bán thua lỗ
- Không có gì đảm bảo rằng một cổ phiếu sẽ tăng trở lại sau khi sụt giảm kéo dài và điều quan trọng là phải thực tế về triển vọng của các khoản đầu tư hoạt động kém. Và mặc dù thừa nhận mất cổ phiếu có thể báo hiệu tâm lý thất bại, không có gì xấu hổ khi nhận ra sai lầm và bán bớt các khoản đầu tư để ngăn chặn tổn thất thêm.
Trong cả hai kịch bản, điều quan trọng là đánh giá các công ty về giá trị của họ, để xác định xem giá có chứng minh tiềm năng trong tương lai hay không.
Đừng theo đuổi một mẹo nóng
Bất kể nguồn nào, không bao giờ chấp nhận tiền boa là hợp lệ. Luôn luôn làm phân tích của riêng bạn về một công ty, trước khi đầu tư tiền kiếm được của bạn. Trong khi các mẹo đôi khi được đưa ra, thành công lâu dài đòi hỏi nghiên cứu sâu.
Đừng đổ mồ hôi
Thay vì hoảng loạn trước những chuyển động ngắn hạn của một khoản đầu tư, tốt hơn hết là theo dõi quỹ đạo hình ảnh lớn của nó. Hãy tự tin vào câu chuyện lớn hơn của một khoản đầu tư và không bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn.
Đừng quá coi trọng vài xu chênh lệch mà bạn có thể tiết kiệm được khi sử dụng giới hạn so với lệnh thị trường. Chắc chắn, các nhà giao dịch tích cực sử dụng biến động từng phút để khóa lợi nhuận. Nhưng các nhà đầu tư dài hạn thành công dựa trên khoảng thời gian kéo dài nhiều năm hoặc hơn.
Đừng quá coi trọng tỷ lệ P / E
Các nhà đầu tư thường rất coi trọng tỷ lệ thu nhập giá, nhưng việc nhấn mạnh quá nhiều vào một số liệu duy nhất là không nên. Tỷ lệ P / E được sử dụng tốt nhất kết hợp với các quy trình phân tích khác. Do đó, tỷ lệ P / E thấp không nhất thiết có nghĩa là bảo mật bị định giá thấp, cũng như tỷ lệ P / E cao không nhất thiết có nghĩa là một công ty bị định giá quá cao.
Chống lại sự hấp dẫn của cổ phiếu Penny
Một số người lầm tưởng rằng sẽ có ít hơn để mất với các cổ phiếu giá thấp. Nhưng cho dù cổ phiếu 5 đô la giảm xuống 0 đô la hay cổ phiếu 75 đô la cũng như vậy, bạn đã mất 100% khoản đầu tư ban đầu của mình, do đó cả hai cổ phiếu đều có rủi ro giảm giá tương tự. Trên thực tế, các cổ phiếu penny có khả năng rủi ro hơn các cổ phiếu có giá cao hơn, bởi vì chúng có xu hướng ít được điều chỉnh hơn.
Chọn một chiến lược và gắn bó với nó
Có nhiều cách để chọn cổ phiếu, và điều quan trọng là phải tuân theo một triết lý duy nhất. Tiêm phòng giữa các cách tiếp cận khác nhau có hiệu quả làm cho bạn một bộ đếm thời gian thị trường, đó là lãnh thổ nguy hiểm. Hãy xem xét nhà đầu tư nổi tiếng Warren Buffett đã kiên định với chiến lược định hướng giá trị của mình như thế nào và tránh xa sự bùng nổ của dotcom vào cuối thập niên 90 vì thế tránh được những tổn thất lớn khi các công ty khởi nghiệp công nghệ sụp đổ.
Tập trung vào tương lai
Đầu tư đòi hỏi phải đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên những điều chưa xảy ra. Dữ liệu trong quá khứ có thể chỉ ra những điều sẽ đến, nhưng nó không bao giờ được đảm bảo.
Trong cuốn sách "One Up on Wall Street" năm 1990 này, Peter Lynch đã phát biểu: "Nếu tôi bận tâm tự hỏi mình, 'Làm thế nào cổ phiếu này có thể tăng cao hơn?' Tôi sẽ không bao giờ mua Subaru sau khi nó đã tăng gấp đôi. Nhưng tôi đã kiểm tra các nguyên tắc cơ bản, nhận ra rằng Subaru vẫn còn rẻ, mua cổ phiếu và kiếm được gấp bảy lần sau đó. " Điều quan trọng là đầu tư dựa trên tiềm năng trong tương lai so với hiệu suất trong quá khứ
Áp dụng quan điểm dài hạn
Trong khi lợi nhuận ngắn hạn lớn thường có thể lôi kéo tân sinh viên thị trường, đầu tư dài hạn là điều cần thiết để thành công lớn hơn. Và trong khi giao dịch tích cực giao dịch ngắn hạn có thể kiếm tiền, điều này liên quan đến rủi ro lớn hơn so với các chiến lược mua và nắm giữ.
Mở mang tâm trí
Nhiều công ty lớn là tên hộ gia đình, nhưng nhiều khoản đầu tư tốt thiếu nhận thức về thương hiệu. Hơn nữa, hàng ngàn công ty nhỏ hơn có tiềm năng trở thành tên tuổi của blue-chip vào ngày mai. Trên thực tế, các cổ phiếu vốn hóa nhỏ trong lịch sử cho thấy lợi nhuận cao hơn so với các đối tác vốn hóa lớn. Từ năm 1926 đến 2001, các cổ phiếu vốn hóa nhỏ ở Mỹ đã trả lại trung bình 12, 27% trong khi Chỉ số Standard & Poor's 500 (S & P 500) trả lại 10, 53%.
Điều này không có nghĩa là bạn nên dành toàn bộ danh mục đầu tư của mình cho các cổ phiếu vốn hóa nhỏ. Nhưng có nhiều công ty tuyệt vời ngoài những công ty trong Chỉ số công nghiệp trung bình (JonesIA).
Quan tâm đến thuế, nhưng đừng lo lắng
Đặt thuế trên tất cả những thứ khác có thể khiến các nhà đầu tư đưa ra quyết định sai lầm. Mặc dù ý nghĩa về thuế rất quan trọng, nhưng chúng chỉ là thứ yếu để đầu tư và tăng trưởng tiền của bạn một cách an toàn. Mặc dù bạn nên cố gắng giảm thiểu trách nhiệm thuế, đạt được lợi nhuận cao là mục tiêu chính.
