Danh mục quỹ là cách phân biệt các quỹ tương hỗ theo mục tiêu đầu tư và tính năng đầu tư chính của họ. Việc phân loại này cho phép các nhà đầu tư phân bổ tiền của họ xung quanh trong một hỗn hợp các quỹ với nhiều đặc điểm rủi ro và lợi nhuận khác nhau.
Phân loại quỹ
Các loại quỹ có thể được cấu trúc theo nhiều cách khác nhau tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư của quỹ. Các nhà đầu tư cá nhân và chuyên nghiệp có thể sử dụng các biến thể khác nhau của các loại quỹ khi xây dựng danh mục đầu tư.
Quỹ quản lý chuyên nghiệp
Quỹ được quản lý chuyên nghiệp là một ví dụ hàng đầu về cách các nhà quản lý danh mục đầu tư có thể xây dựng danh mục đầu tư của các quỹ bằng cách sử dụng các danh mục quỹ khác nhau. Các nhà đầu tư thường sẽ tìm thấy việc sử dụng quỹ của các quỹ cấu trúc trong phân bổ tài sản hoặc danh mục đầu tư quỹ tương hỗ cân bằng. Các danh mục đầu tư này tìm cách sử dụng các quỹ từ các loại quỹ khác nhau để đạt được mục tiêu phân bổ tài sản mục tiêu của họ.
Quỹ tăng trưởng tối ưu hóa danh mục đầu tư của Quỹ Thái Bình Dương cung cấp một ví dụ. Quỹ này tích cực phân bổ cho các cổ phiếu tăng trưởng nhưng cũng nắm giữ một phần danh mục đầu tư trong chứng khoán nợ. Chiến lược phân bổ tài sản của nó có kế hoạch cho 70% đến 85% danh mục đầu tư trong vốn chủ sở hữu với 15% đến 30% nợ. Các quỹ đại diện cho nắm giữ trong danh mục đầu tư trong các loại quỹ khác nhau. Phân bổ vốn chủ sở hữu hàng đầu của nó là Quỹ giá trị vốn hóa lớn của Quỹ Thái Bình Dương. Phân bổ nợ hàng đầu của nó là Quỹ trái phiếu được quản lý quỹ Thái Bình Dương. Năm 2017, Quỹ đã báo cáo lợi nhuận 16, 34%.
Đầu tư quỹ cho nhà đầu tư nhỏ lẻ
Các nhà đầu tư bán lẻ có thể chọn tiền cho danh mục đầu tư của mình bằng nhiều phong cách đầu tư và mục tiêu cân bằng. Để xây dựng một danh mục đầu tư toàn diện cho các quỹ tương hỗ, trước tiên các nhà đầu tư có thể tạo một hồ sơ đầu tư chi tiết về lợi ích, mục tiêu, mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của họ. Thường thì điều này có thể được thực hiện thông qua một tài khoản bọc. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cũng có thể xác định cá nhân hồ sơ đầu tư của mình cho chiến lược đầu tư tự làm.
Trên toàn vũ trụ đầu tư, các nhà đầu tư có một loạt các lựa chọn theo danh mục quỹ. Các lựa chọn đầu tư tiêu chuẩn sẽ được tập trung vào phân bổ tài sản mục tiêu như cổ phiếu và trái phiếu. Các loại mục tiêu được quản lý cũng phổ biến trên thị trường và được xây dựng từ nhiều phong cách đầu tư và pha trộn khác nhau, cho phép các nhà đầu tư đầu tư theo một mục tiêu phân khúc thị trường nổi tiếng. Các quỹ mục tiêu được quản lý có thể bao gồm các chiến lược dựa trên tăng trưởng, giá trị, thu nhập, pha trộn phân bổ tài sản, v.v.
Danh mục quỹ tài sản được nhắm mục tiêu
Trong vũ trụ đầu tư, các nhà đầu tư có thể chọn đầu tư theo danh mục tài sản. Loại chiến lược này có thể cho phép một nhà đầu tư xây dựng một danh mục đầu tư hoàn toàn được xác định bởi việc nắm giữ tài sản mục tiêu của họ. Điều này sẽ bao gồm các quỹ chứng khoán, quỹ trái phiếu và bất kỳ loại quỹ nào khác chủ yếu được đầu tư hoàn toàn vào một loại tài sản cá nhân. Với các quỹ chứng khoán, các danh mục cơ bản có thể được xác định theo quy mô của các công ty mà quỹ đầu tư (vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ). Các quỹ trái phiếu được phân loại chủ yếu theo kỳ hạn danh mục đầu tư trung bình (dài, trung bình và ngắn) và chất lượng tín dụng (cao, trung bình và thấp). Quỹ chứng khoán có thể được sử dụng cho các phần tích cực hơn của danh mục đầu tư trong khi quỹ trái phiếu thường được sử dụng để phân bổ bảo thủ hơn.
Danh mục quỹ khách quan được quản lý
Một loạt các loại mục tiêu quỹ được quản lý cũng tồn tại. Ngoài các loại cổ phiếu và trái phiếu truyền thống, các loại quỹ này có thể có các mục tiêu cụ thể hơn như giá trị, tăng trưởng và thu nhập. Lai, hoặc phân bổ tài sản, các quỹ cũng có thể được coi là quỹ khách quan được quản lý. Các loại quỹ này cho phép một nhà đầu tư đáp ứng các mục tiêu đầu tư rộng hơn hoặc cụ thể hơn cũng như các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn.
Các loại quỹ lai có thể bao gồm các quỹ tăng trưởng bảo thủ, vừa phải hoặc tích cực với các loại tài sản và phân bổ khác nhau. Các quỹ lai cũng có thể bao gồm các chiến lược ngày mục tiêu cung cấp danh mục đầu tư đa dạng trên các phân bổ tài sản khác nhau thay đổi theo thời gian để đáp ứng mục tiêu sử dụng ngày mục tiêu cho nhà đầu tư.
