Làm thế nào chính xác để phân loại Bitcoin là một vấn đề gây tranh cãi. Đây có phải là một loại tiền tệ, một cửa hàng giá trị, mạng thanh toán hoặc một loại tài sản?
May mắn thay, việc xác định Bitcoin thực sự là gì dễ dàng hơn. Đó là phần mềm. Đừng để bị đánh lừa bởi hình ảnh của những đồng tiền sáng bóng được đắp nổi bằng các biểu tượng baht Thái Lan đã được sửa đổi. Bitcoin là một hiện tượng hoàn toàn kỹ thuật số, một tập hợp các giao thức và quy trình.
Nó cũng là thành công nhất trong hàng trăm nỗ lực tạo tiền ảo thông qua việc sử dụng mật mã, khoa học tạo và phá mã. Bitcoin đã truyền cảm hứng cho hàng trăm người bắt chước, nhưng nó vẫn là loại tiền điện tử lớn nhất theo vốn hóa thị trường, một sự khác biệt mà nó đã nắm giữ trong suốt lịch sử hơn một thập kỷ của mình.
(Một lưu ý chung: theo Bitcoin Foundation, từ "Bitcoin" được viết hoa khi nói đến tiền điện tử là một thực thể và nó được gọi là "bitcoin" khi nói về số lượng tiền tệ hoặc chính các đơn vị. Bitcoin cũng được viết tắt là "BTC." Trong suốt bài viết này, chúng tôi sẽ xen kẽ giữa các cách sử dụng này.)
Chìa khóa chính
- Bitcoin là một loại tiền kỹ thuật số, một hệ thống phi tập trung ghi lại các giao dịch trong một sổ cái phân tán được gọi là blockchain. Các công ty khai thác bitcoin chạy các giàn máy tính phức tạp để giải quyết các câu đố phức tạp trong nỗ lực xác nhận các nhóm giao dịch được gọi là các khối; khi thành công, các khối này được thêm vào hồ sơ blockchain và những người khai thác được thưởng một số lượng nhỏ bitcoin. Những người tham gia khác trên thị trường Bitcoin có thể mua hoặc bán mã thông qua trao đổi tiền điện tử. Sổ cái Bitcoin được bảo vệ chống gian lận thông qua hệ thống không tin cậy; Trao đổi bitcoin cũng hoạt động để tự bảo vệ mình trước hành vi trộm cắp tiềm năng, nhưng các vụ trộm cắp cao cấp đã xảy ra.
Chuỗi khối
Bitcoin là một mạng chạy trên một giao thức được gọi là blockchain. Một bài báo năm 2008 của một người hoặc những người tự gọi mình là Satoshi Nakamoto lần đầu tiên mô tả cả blockchain và Bitcoin và trong một thời gian, hai thuật ngữ này hoàn toàn đồng nghĩa với nhau.
Blockchain kể từ đó đã phát triển thành một khái niệm riêng biệt và hàng ngàn blockchain đã được tạo ra bằng cách sử dụng các kỹ thuật mã hóa tương tự. Lịch sử này có thể làm cho danh pháp khó hiểu. Blockchain đôi khi đề cập đến blockchain Bitcoin ban đầu. Vào những thời điểm khác, nó đề cập đến công nghệ blockchain nói chung hoặc bất kỳ blockchain cụ thể nào khác, chẳng hạn như công nghệ hỗ trợ Ethereum.
Những điều cơ bản của công nghệ blockchain rất đơn giản. Bất kỳ blockchain nào cũng bao gồm một chuỗi các khối thông tin riêng biệt, được sắp xếp theo thứ tự thời gian. Về nguyên tắc, thông tin này có thể là bất kỳ chuỗi 1 và 0 nào, có nghĩa là nó có thể bao gồm email, hợp đồng, quyền sở hữu đất, giấy chứng nhận kết hôn hoặc giao dịch trái phiếu. Tính linh hoạt này đã lọt vào mắt xanh của các chính phủ và các tập đoàn tư nhân; thật vậy, một số nhà phân tích tin rằng công nghệ blockchain cuối cùng sẽ là khía cạnh tác động mạnh mẽ nhất của cơn sốt tiền điện tử.
Tuy nhiên, trong trường hợp của Bitcoin, thông tin về blockchain chủ yếu là các giao dịch.
Bitcoin thực sự chỉ là một danh sách. Người A đã gửi X bitcoin cho người B, người đã gửi Y bitcoin cho người C, v.v… Bằng cách kiểm đếm các giao dịch này, mọi người đều biết người dùng cá nhân đứng ở đâu.
Một tên gọi khác của blockchain là "sổ cái phân tán", nhấn mạnh sự khác biệt chính giữa công nghệ này và tài liệu Word được lưu giữ tốt. Blockchain của Bitcoin được phân phối, có nghĩa là nó được công khai. Bất cứ ai cũng có thể tải xuống toàn bộ hoặc đi đến bất kỳ số lượng trang web phân tích nó. Điều này có nghĩa là hồ sơ có sẵn công khai, nhưng nó cũng có nghĩa là có các biện pháp phức tạp để cập nhật sổ cái blockchain. Không có cơ quan trung ương để giữ các tab trên tất cả các giao dịch bitcoin, vì vậy chính những người tham gia làm như vậy bằng cách tạo và xác minh "khối" dữ liệu giao dịch. Xem phần "Khai thác" bên dưới để biết thêm thông tin.
Ví dụ, bạn có thể thấy rằng 15N3yGu3UFHeyUNdzQ5sS3aRFRzu5Ae7EZ đã gửi 0, 01718427 bitcoin đến 1JHG2qjdk5Khiq7X5xQrr1wfigepJEK3t vào ngày 14 tháng 8 -thông tin, bạn có thể tìm ra ai đã kiểm soát họ. Nói cách khác, mạng của Bitcoin không hoàn toàn ẩn danh, mặc dù thực hiện các biện pháp phòng ngừa nhất định có thể khiến việc liên kết các cá nhân với các giao dịch trở nên rất khó khăn.
Cách mua Bitcoin
Tin cậy
Mặc dù hoàn toàn công khai, hay đúng hơn là vì thực tế đó, Bitcoin cực kỳ khó bị giả mạo. Một bitcoin không có sự hiện diện vật lý, vì vậy bạn không thể bảo vệ nó bằng cách khóa nó an toàn hoặc chôn nó trong vùng hoang dã Canada.
Về lý thuyết, tất cả một tên trộm cần phải làm để lấy nó từ bạn sẽ là thêm một dòng vào sổ cái có nghĩa là "bạn đã trả cho tôi mọi thứ bạn có."
Một lo lắng liên quan là chi tiêu gấp đôi. Nếu một diễn viên xấu có thể chi tiêu một số bitcoin, sau đó chi tiêu lại, niềm tin vào giá trị của đồng tiền sẽ nhanh chóng bốc hơi.
Để ngăn chặn hoặc xảy ra, bạn cần tin tưởng. Trong trường hợp này, giải pháp quen thuộc với tiền tệ truyền thống sẽ là giao dịch thông qua một trọng tài trung lập, trung lập như ngân hàng. Bitcoin đã làm cho điều đó không cần thiết, tuy nhiên. (Đây có lẽ không phải là sự trùng hợp ngẫu nhiên Mô tả ban đầu của Satoshi được công bố vào tháng 10 năm 2008, khi niềm tin vào các ngân hàng ở mức thấp nhiều thế hệ.) Thay vì có một cơ quan đáng tin cậy giữ sổ cái và chủ trì mạng, mạng bitcoin được phân cấp. Mọi người để mắt đến những người khác.
Không ai cần biết hoặc tin tưởng bất cứ ai cụ thể để hệ thống hoạt động chính xác. Giả sử mọi thứ đều hoạt động như dự định, các giao thức mật mã đảm bảo rằng mỗi khối giao dịch được chốt vào lần cuối trong một chuỗi dài, không thay đổi.
Khai thác mỏ
Quá trình duy trì sổ cái công cộng đáng tin cậy này được gọi là khai thác. Trải qua mạng lưới những người dùng Bitcoin tự giao dịch tiền điện tử là một mạng lưới các công ty khai thác, họ ghi lại các giao dịch này trên blockchain.
Ghi lại một chuỗi các giao dịch là chuyện nhỏ đối với một máy tính hiện đại, nhưng việc khai thác rất khó khăn vì phần mềm của Bitcoin khiến quá trình này tốn thời gian một cách giả tạo. Nếu không có thêm khó khăn, mọi người có thể giả mạo các giao dịch để làm giàu cho bản thân hoặc phá sản người khác. Họ có thể đăng nhập một giao dịch gian lận trong blockchain và chồng chất rất nhiều giao dịch tầm thường lên trên đó để gỡ rối gian lận sẽ trở nên bất khả thi.
Với cùng một mã thông báo, sẽ dễ dàng chèn các giao dịch gian lận vào các khối trong quá khứ. Mạng sẽ trở thành một mớ hỗn độn, lộn xộn của các sổ cái cạnh tranh và bitcoin sẽ vô giá trị.
Kết hợp "bằng chứng công việc" với các kỹ thuật mật mã khác là bước đột phá của Satoshi. Phần mềm của Bitcoin điều chỉnh những khó khăn mà các thợ mỏ gặp phải để giới hạn mạng ở một khối giao dịch 1 megabyte mới cứ sau 10 phút. Bằng cách đó, khối lượng giao dịch là tiêu hóa. Mạng có thời gian để kiểm tra khối mới và sổ cái đi trước nó, và mọi người có thể đạt được sự đồng thuận về hiện trạng. Các công cụ khai thác không hoạt động để xác minh các giao dịch bằng cách thêm các khối vào sổ cái phân tán hoàn toàn vì mong muốn thấy mạng Bitcoin hoạt động trơn tru; họ được đền bù cho công việc của họ là tốt. Chúng ta sẽ xem xét kỹ hơn về bồi thường khai thác dưới đây.
Băm
Dưới đây là một mô tả kỹ thuật hơn một chút về cách khai thác hoạt động. Mạng lưới các công ty khai thác, nằm rải rác trên toàn cầu và không bị ràng buộc với nhau bởi các mối quan hệ cá nhân hoặc chuyên nghiệp, nhận được lô dữ liệu giao dịch mới nhất. Họ chạy dữ liệu thông qua thuật toán mã hóa tạo ra "hàm băm", một chuỗi số và chữ cái xác minh tính hợp lệ của thông tin nhưng không tiết lộ thông tin. (Trong thực tế, tầm nhìn lý tưởng về khai thác phi tập trung này không còn chính xác nữa, với các trang trại khai thác quy mô công nghiệp và các bể khai thác mạnh mẽ tạo thành một nhóm độc quyền. Thêm vào đó dưới đây.)
Với hàm băm 000000000000000000c2c4d562265f272bd55d64f1a7c22ffeb66e15e826ca30, bạn không thể biết các giao dịch mà khối có liên quan (# 480504) chứa. Tuy nhiên, bạn có thể lấy một loạt các mục đích dữ liệu được chặn # 480504 và đảm bảo rằng nó không bị giả mạo. Nếu một số không đúng vị trí, bất kể mức độ không đáng kể, dữ liệu sẽ tạo ra một hàm băm hoàn toàn khác. Ví dụ: nếu bạn chạy Tuyên ngôn độc lập thông qua máy tính băm, bạn có thể nhận được 839f561caa4b466c84e2b4809afe116c76a465ce5da68c3370f5c36bd3f67350. Tuy nhiên, hãy xóa khoảng thời gian sau từ "gửi đến một thế giới thẳng thắn" và bạn nhận được 800790e4fd445ca4c5e3092f9884cdcd4cf536f735ca958b93f60f82f23f97c4. Đây là một hàm băm hoàn toàn khác, mặc dù bạn chỉ thay đổi một ký tự trong văn bản gốc.
Công nghệ băm cho phép mạng Bitcoin kiểm tra ngay tính hợp lệ của một khối. Sẽ rất tốn thời gian để lướt qua toàn bộ sổ cái để đảm bảo rằng người khai thác lô giao dịch gần đây nhất đã không thử bất cứ điều gì buồn cười. Thay vào đó, hàm băm của khối trước xuất hiện trong khối mới. Nếu chi tiết nhất phút đã bị thay đổi trong khối trước đó, hàm băm đó sẽ thay đổi. Ngay cả khi sự thay đổi là 20.000 khối trở lại trong chuỗi, hàm băm của khối đó sẽ tạo ra một loạt các giá trị băm mới và loại bỏ mạng.
Tuy nhiên, việc tạo ra một hàm băm không thực sự hiệu quả. Quá trình này nhanh chóng và dễ dàng đến mức các tác nhân xấu vẫn có thể spam mạng và có lẽ, được cung cấp đủ sức mạnh tính toán, loại bỏ các giao dịch gian lận một vài khối trong chuỗi. Vì vậy, giao thức Bitcoin yêu cầu bằng chứng về công việc.
Nó làm như vậy bằng cách ném các thợ mỏ một đường cong: Băm của họ phải ở dưới một mục tiêu nhất định. Đó là lý do tại sao hàm băm của # 480504 bắt đầu bằng một chuỗi số 0 dài. Nó nhỏ xíu. Vì mỗi chuỗi dữ liệu sẽ tạo ra một và chỉ một hàm băm, nên việc tìm kiếm một chuỗi đủ nhỏ liên quan đến việc thêm các số không ("số được sử dụng một lần") vào cuối dữ liệu. Vì vậy, một người khai thác sẽ chạy. Nếu hàm băm quá lớn, cô sẽ thử lại. 1. Vẫn còn quá lớn. 2. Cuối cùng, 93452 mang lại cho cô ấy một hàm băm bắt đầu với số lượng không cần thiết.
Khối khai thác sẽ được phát lên mạng để nhận các xác nhận, phải mất thêm một giờ nữa, mặc dù đôi khi lâu hơn, để xử lý. (Một lần nữa, mô tả này được đơn giản hóa. Các khối không được băm toàn bộ, nhưng được chia thành các cấu trúc hiệu quả hơn được gọi là cây Merkle.)
Tùy thuộc vào loại lưu lượng mà mạng đang nhận, giao thức của Bitcoin sẽ yêu cầu chuỗi số 0 dài hơn hoặc ngắn hơn, điều chỉnh độ khó để đạt tốc độ một khối mới cứ sau 10 phút. Tính đến tháng 10 năm 2019, khó khăn hiện tại là khoảng 6.379 nghìn tỷ đồng, tăng từ 1 năm 2009. Như điều này cho thấy, việc khai thác Bitcoin trở nên khó khăn hơn đáng kể kể từ khi tiền điện tử ra mắt cách đây một thập kỷ.
Khai thác rất chuyên sâu, đòi hỏi các giàn khoan lớn, đắt tiền và rất nhiều điện để cung cấp năng lượng cho chúng. Và nó cạnh tranh. Không có gì để nói nonce sẽ hoạt động, vì vậy mục tiêu là cày xới chúng càng nhanh càng tốt.
Ngay từ sớm, các thợ mỏ đã nhận ra rằng họ có thể cải thiện cơ hội thành công của mình bằng cách kết hợp vào các nhóm khai thác, chia sẻ sức mạnh tính toán và tiết lộ phần thưởng cho chính họ. Ngay cả khi nhiều thợ mỏ chia những phần thưởng này, vẫn có nhiều động lực để theo đuổi chúng. Mỗi khi một khối mới được khai thác, người khai thác thành công sẽ nhận được một loạt bitcoin mới được tạo. Lúc đầu, nó là 50, nhưng sau đó giảm một nửa xuống còn 25, và bây giờ là 12, 5 (khoảng $ 119.000 vào tháng 10 năm 2019).
Phần thưởng sẽ tiếp tục giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối, hoặc khoảng bốn năm một lần, cho đến khi nó về không. Tại thời điểm đó, tất cả 21 triệu bitcoin sẽ được khai thác và các công ty khai thác sẽ chỉ phụ thuộc vào phí để duy trì mạng. Khi Bitcoin được ra mắt, người ta đã lên kế hoạch rằng tổng nguồn cung của tiền điện tử sẽ là 21 triệu mã thông báo.
Việc các công ty khai thác đã tự tổ chức vào các hồ bơi khiến một số người lo lắng. Nếu một nhóm vượt quá 50% sức mạnh khai thác của mạng, các thành viên của nó có thể có khả năng chi tiêu tiền, đảo ngược các giao dịch và chi tiêu lại chúng. Họ cũng có thể chặn các giao dịch của người khác. Nói một cách đơn giản, nhóm thợ mỏ này sẽ có sức mạnh áp đảo bản chất phân tán của hệ thống, xác minh các giao dịch gian lận nhờ vào sức mạnh đa số mà nó sẽ nắm giữ.
Điều đó có thể đánh vần sự kết thúc của Bitcoin, nhưng ngay cả một cuộc tấn công được gọi là 51% có thể sẽ không cho phép các tác nhân xấu đảo ngược các giao dịch cũ, bởi vì bằng chứng về yêu cầu công việc khiến quá trình đó rất tốn công. Để quay lại và thay đổi blockchain, một nhóm sẽ cần phải kiểm soát phần lớn mạng lưới mà nó có thể là vô nghĩa. Khi bạn kiểm soát toàn bộ tiền tệ, ai sẽ giao dịch với ai?
Một cuộc tấn công 51% là một đề xuất tự sát về mặt tài chính từ quan điểm của các thợ mỏ. Khi Ghash.io, một nhóm khai thác, đạt 51% sức mạnh tính toán của mạng vào năm 2014, nó đã tự nguyện hứa sẽ không vượt quá 39, 99% tỷ lệ băm Bitcoin để duy trì niềm tin vào giá trị của tiền điện tử. Các diễn viên khác, chẳng hạn như chính phủ, có thể thấy ý tưởng về một cuộc tấn công như vậy thú vị, mặc dù.
Một nguồn quan tâm khác liên quan đến các công ty khai thác là xu hướng thực tế tập trung ở các khu vực trên thế giới, nơi điện rẻ, chẳng hạn như Trung Quốc, hoặc, sau một cuộc đàn áp của Trung Quốc vào đầu năm 2018, Quebec.
Giao dịch bitcoin
Đối với hầu hết các cá nhân tham gia vào mạng Bitcoin, các hoạt động của blockchain, tỷ lệ băm và khai thác không liên quan đặc biệt. Bên ngoài cộng đồng khai thác, chủ sở hữu Bitcoin thường mua nguồn cung cấp tiền điện tử của họ thông qua trao đổi Bitcoin. Đây là những nền tảng trực tuyến tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch của Bitcoin và, thường là các loại tiền kỹ thuật số khác.
Các sàn giao dịch bitcoin như Coinbase tập hợp những người tham gia thị trường từ khắp nơi trên thế giới để mua và bán tiền điện tử. Các sàn giao dịch này ngày càng phổ biến (vì sự phổ biến của Bitcoin đã tăng lên trong những năm gần đây) và đầy thách thức về quy định, pháp lý và bảo mật. Với các chính phủ trên khắp thế giới đang xem tiền điện tử theo nhiều cách khác nhau - như tiền tệ, như một loại tài sản, hoặc bất kỳ số phân loại nào khác - các quy định quản lý việc mua và bán bitcoin rất phức tạp và liên tục thay đổi. Có lẽ thậm chí còn quan trọng hơn đối với những người tham gia trao đổi Bitcoin so với mối đe dọa thay đổi giám sát theo quy định, tuy nhiên, đó là hành vi trộm cắp và các hoạt động tội phạm khác. Mặc dù bản thân mạng Bitcoin phần lớn đã được bảo mật trong suốt lịch sử của nó, các trao đổi riêng lẻ không nhất thiết phải giống nhau. Nhiều vụ trộm đã nhắm mục tiêu trao đổi tiền điện tử cao cấp, đôi khi dẫn đến việc mất các token trị giá hàng triệu đô la. Vụ trộm trao đổi nổi tiếng nhất có khả năng là Mt. Gox, thống trị không gian giao dịch Bitcoin cho đến năm 2014. Đầu năm đó, nền tảng này đã tuyên bố hành vi trộm cắp có thể xảy ra với khoảng 850.000 BTC trị giá gần 450 triệu đô la vào thời điểm đó. Mt. Gox nộp đơn xin phá sản và đóng sập cửa; cho đến ngày nay, phần lớn số tiền thưởng bị đánh cắp (hiện có giá trị tổng cộng khoảng 8 tỷ USD) vẫn chưa được thu hồi.
Chìa khóa và ví
Vì những lý do này, có thể hiểu rằng các nhà giao dịch và chủ sở hữu Bitcoin sẽ muốn thực hiện bất kỳ biện pháp bảo mật nào có thể để bảo vệ tài sản của họ. Để làm như vậy, họ sử dụng chìa khóa và ví.
Quyền sở hữu bitcoin về cơ bản rút xuống còn hai số, khóa công khai và khóa riêng. Một tương tự thô là tên người dùng (khóa chung) và mật khẩu (khóa riêng). Băm của khóa công khai được gọi là địa chỉ là một địa chỉ được hiển thị trên blockchain. Sử dụng hàm băm cung cấp thêm một lớp bảo mật.
Để nhận bitcoin, nó đủ để người gửi biết địa chỉ của bạn. Khóa công khai có nguồn gốc từ khóa riêng mà bạn cần gửi bitcoin đến một địa chỉ khác. Hệ thống giúp bạn dễ dàng nhận tiền nhưng yêu cầu xác minh danh tính để gửi.
Để truy cập bitcoin, bạn sử dụng ví, đó là một bộ khóa. Chúng có thể có các hình thức khác nhau, từ các ứng dụng web của bên thứ ba cung cấp thẻ bảo hiểm và thẻ ghi nợ, đến mã QR được in trên các mảnh giấy. Sự khác biệt quan trọng nhất là giữa các ví "nóng", được kết nối với internet và do đó dễ bị hack và ví "lạnh", không được kết nối với internet. Trong Mt. Trường hợp Gox ở trên, người ta tin rằng hầu hết số BTC bị đánh cắp được lấy từ ví nóng. Tuy nhiên, nhiều người dùng giao phó các khóa riêng của họ cho các trao đổi tiền điện tử, về cơ bản là đặt cược rằng các sàn giao dịch đó sẽ bảo vệ mạnh mẽ hơn khả năng bị đánh cắp so với máy tính của chính họ.
