Nếu bạn đang muốn đầu tư vào cổ phiếu S & P 500, nhưng không có khí chất để kết hợp đúng đắn các nguyên tắc tài chính của 500 công ty riêng lẻ, Chỉ số S & P 500 có thể giúp bạn tiếp xúc với các cổ phiếu đó mà không cần phân tích mệt mỏi.
Chỉ số S & P 500 theo dõi các công ty lớn nhất và mạnh nhất ở Hoa Kỳ. Các cổ phiếu cấu thành được quản lý bởi Ủy ban chỉ số S & P, trong đó lựa chọn các công ty dựa trên một loạt các yếu tố, bao gồm giới hạn thị trường, thanh khoản và phân bổ ngành.
Năm 1976, Vanguard đã giới thiệu các nhà đầu tư cá nhân vào quỹ tương hỗ đầu tiên của quốc gia được thiết kế để bắt chước Chỉ số S & P 500. Khoảng 20 năm sau, quỹ giao dịch trao đổi đầu tiên (ETF) đã được ra mắt, theo dõi tương tự Chỉ số S & P 500. Ngày nay, gần như tất cả các công ty môi giới và quỹ lớn đều cung cấp một số loại quỹ S & P 500. Các nhà đầu tư có thể truy cập vào các quỹ này thông qua các cố vấn tài chính, môi giới dịch vụ đầy đủ hoặc môi giới giảm giá.
Chìa khóa chính
- Nếu bạn đang điều tra khả năng thêm cổ phiếu S & P 500 vào danh mục đầu tư của mình, quỹ Chỉ số S & P 500 có thể giúp bạn tạo điều kiện tiếp xúc rộng rãi với các loại cổ phiếu đó, với sự chuyên sâu tối thiểu. Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) duy trì chiến lược thụ động nhân rộng chỉ số, cho phép các nhà đầu tư truy cập rộng rãi vào tất cả các chứng khoán trong chỉ số nhất định.
ETF so với quỹ tương hỗ
Các quỹ ETF chủ yếu tập trung vào sao chép chỉ số thụ động, về cơ bản cho phép các nhà đầu tư truy cập vào tất cả các chứng khoán trong chỉ số được chỉ định. Các quỹ ETF này, thường cung cấp tỷ lệ chi phí thấp do quản lý hoạt động tối thiểu, giao dịch suốt cả ngày, tương tự như cổ phiếu. Do đó, chúng có tính thanh khoản cao và chịu biến động giá trong ngày giống như chứng khoán.
Ngược lại, các quỹ tương hỗ S & P 500 có thể bị động hoặc chủ động. Họ có xu hướng có phí cao hơn một chút so với ETF vì chi phí 12b1 liên quan. Hơn nữa, các quỹ tương hỗ có cấu trúc hơi khác nhau, trong đó các nhà đầu tư chỉ có thể mua chúng với giá đóng cửa giá trị tài sản ròng (NAV) trong ngày.
Mô hình phí
Những người muốn đầu tư giá rẻ vào S & P 500 ETF có thể được tiếp xúc thông qua các nhà môi giới giảm giá, họ cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng trên tất cả các sản phẩm ETF thụ động. Nhưng hãy nhớ rằng một số nhà môi giới có thể áp đặt các yêu cầu đầu tư tối thiểu. Hiện tại, S & P 500 ETF lớn nhất là SPDR S & P 500 ETF (SPY) của State Street Global Advisors, tự hào có 279, 41 tỷ đô la tài sản được quản lý, tính đến tháng 4 năm 2019.
Các quỹ tương hỗ cũng giao dịch thông qua các nhà môi giới và môi giới chiết khấu, nhưng cũng có thể được truy cập trực tiếp từ các công ty quỹ. Một số nhà đầu tư muốn quản lý toàn diện danh mục đầu tư của mình thông qua một cố vấn hoặc một nhà môi giới. Những người khác thích quản lý một danh mục đầu tư của tất cả các quỹ trong một nhà cung cấp quỹ tương hỗ cụ thể. Các nhà đầu tư cũng có thể truy cập tiền thông qua các chương trình sử dụng lao động 401k, tài khoản hưu trí cá nhân hoặc nền tảng roboadvisor
Tiến xa hơn chỉ là Quỹ chỉ số S & P 500 thụ động
Các nhà đầu tư tìm kiếm một cách tiếp cận tiên tiến hơn cho đầu tư quỹ S & P 500 có thể muốn xem xét các chỉ số beta thông minh, áp đặt chi phí thấp hơn và cung cấp lợi thế của đầu tư cơ bản hoặc tùy chỉnh. Ví dụ về các quỹ như vậy bao gồm Quỹ cổ tức AAM (SPDV) và Quỹ chỉ số cân nặng (RSP) S & P 500. Các nhà đầu tư cũng có thể nhắm mục tiêu một số phân khúc nhất định của Chỉ số S & P 500 mang lại tiềm năng tăng vốn, với các quỹ như loạt ngành SPDR hoặc các quỹ tập trung vào cổ tức.
Nhiều nhà quản lý quỹ cũng cung cấp các quỹ S & P 500 đang hoạt động, tập trung chủ yếu vào các tên S & P 500, nhưng chủ động giao dịch các tên vượt ra ngoài các tên được tìm thấy nghiêm ngặt trong chỉ mục. Ngoài ra còn có các quỹ đòn bẩy, cung cấp một phương pháp phòng ngừa rủi ro đơn giản hóa. Các quỹ đòn bẩy Bullish sử dụng đòn bẩy để nhân số tiền lãi của S & P 500 khi nó hoạt động tốt. Bearish sử dụng các quỹ rút ngắn S & P 500, để mang lại lợi nhuận tích cực khi chỉ số giảm.
