Lợi nhuận kỳ vọng của danh mục đầu tư của bạn có thể được tính bằng Microsoft Excel nếu bạn biết tỷ lệ hoàn vốn dự kiến của tất cả các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư. Sử dụng tổng giá trị danh mục đầu tư của bạn, giá trị của từng khoản đầu tư và tỷ lệ hoàn vốn tương ứng của nó, tổng lợi nhuận dự kiến của bạn có thể được tính toán.
Bạn cũng có thể tính lợi nhuận dự kiến của danh mục đầu tư bên ngoài Excel bằng cách sử dụng công thức cơ bản.
Tính tổng lợi nhuận dự kiến trong Excel
Đầu tiên, nhập các nhãn dữ liệu sau vào các ô từ A1 đến F1: Giá trị danh mục đầu tư, Tên đầu tư, Giá trị đầu tư, Tỷ lệ hoàn vốn đầu tư, Trọng lượng đầu tư và Tổng lợi nhuận dự kiến.
Trong ô A2, nhập giá trị của danh mục đầu tư của bạn. Trong cột B, hãy liệt kê tên của từng khoản đầu tư trong danh mục đầu tư của bạn. Trong cột C, nhập tổng giá trị hiện tại của từng khoản đầu tư tương ứng của bạn. Trong cột D, nhập tỷ lệ hoàn vốn dự kiến của mỗi khoản đầu tư.
Trong ô E2, nhập công thức = (C2 / A2) để hiển thị trọng số của khoản đầu tư đầu tiên. Nhập công thức tương tự này vào các ô tiếp theo để tính trọng số danh mục đầu tư của mỗi khoản đầu tư, luôn chia cho giá trị trong ô A2. Trong ô F2, nhập công thức = (+ +…) để hiển thị tổng lợi nhuận dự kiến.
Thí dụ
Trong ví dụ trên, giả sử rằng ba khoản đầu tư là trái phiếu do chính phủ phát hành có lãi suất coupon hàng năm lần lượt là 3, 5%, 4, 6% và 7%.
Sau khi gắn nhãn tất cả dữ liệu của bạn trong hàng đầu tiên, hãy nhập tổng giá trị danh mục đầu tư là 100.000 đô la vào ô A2. Sau đó, nhập tên của ba khoản đầu tư vào các ô từ B2 đến B4. Trong các ô từ C2 đến C4, nhập các giá trị tương ứng $ 45.000, $ 30.000 và $ 25.000. Trong các ô từ D2 đến D4, nhập tỷ lệ phiếu giảm giá tương ứng được tham chiếu ở trên.
Tiếp theo, trong các ô từ E2 đến E4, nhập các công thức = (C2 / A2), = (C3 / A2) và = (C4 / A2) để hiển thị các trọng số đầu tư lần lượt là 0, 45, 0, 3 và 0, 25.
Cuối cùng, trong ô F2, nhập công thức = (+ +) để tìm lợi nhuận dự kiến hàng năm của danh mục đầu tư của bạn. Trong ví dụ này, lợi nhuận kỳ vọng là:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
=.04705, hoặc 4, 7%
(Đọc thêm: Cải thiện đầu tư của bạn với Excel )
