Khả năng truy cập dưới dạng tài khoản đòn bẩy, nhà môi giới toàn cầu trong tầm tay của bạn và sự phổ biến của các hệ thống giao dịch đều thúc đẩy giao dịch ngoại hối cho đối tượng rộng hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải nhớ rằng số lượng người giao dịch vốn có sẵn sẽ ảnh hưởng rất lớn đến khả năng kiếm sống của họ. Trên thực tế, vai trò của vốn trong giao dịch rất quan trọng đến mức ngay cả một lợi thế nhỏ cũng có thể mang lại lợi nhuận lớn, giả định rằng nhiều tiền hơn có nghĩa là khai thác một vị trí để kiếm tiền lớn hơn. Khả năng của một thương nhân là đặt nhiều vốn hơn để làm việc và tái tạo các giao dịch có lợi khi các điều kiện phù hợp tách biệt các nhà giao dịch chuyên nghiệp với người mới.
Vì vậy, cần bao nhiêu vốn để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công? Hãy xem xét kỹ hơn về hiệu suất, phí và đòn bẩy để có được viễn cảnh lớn hơn về các mục tiêu giao dịch của bạn.
Hiệu suất đáng nể đối với các nhà giao dịch ngoại hối là gì?
Mọi nhà giao dịch đều mơ ước trở thành triệu phú bằng cách đặt cược thông minh từ một số vốn nhỏ. Thực tế của giao dịch ngoại hối là không có khả năng kiếm được hàng triệu đô la trong một khung thời gian ngắn từ giao dịch một tài khoản nhỏ. Mặc dù lợi nhuận có thể tích lũy và gộp theo thời gian, các nhà giao dịch có tài khoản nhỏ thường cảm thấy bị áp lực khi sử dụng số lượng lớn đòn bẩy hoặc chấp nhận rủi ro quá mức để xây dựng tài khoản của họ một cách nhanh chóng. Để đặt nó vào viễn cảnh, các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp với hàng triệu đô la theo ý của họ thường kiếm được ít hơn 10% đến 15% mỗi năm, điều đó có nghĩa là các nhà giao dịch ý tưởng có tài khoản nhỏ có thể kiếm gấp đôi, gấp ba hoặc thậm chí 10 lần số tiền của họ trong một một năm là khá sai lầm.
Thực tế là khi bao thanh toán phí, hoa hồng và / hoặc lan truyền vào kỳ vọng hoàn vốn, một nhà giao dịch phải thể hiện kỹ năng chỉ để hòa vốn. Lấy ví dụ một hợp đồng S & P E-mini. Giả sử phí 5 đô la cho mỗi chuyến đi khứ hồi giao dịch một hợp đồng và một nhà giao dịch thực hiện 10 giao dịch khứ hồi mỗi ngày. Trong một tháng với 21 ngày giao dịch, $ 1, 050 sẽ được chi cho hoa hồng một mình, chưa kể các khoản phí khác như internet, quyền lợi, biểu đồ hoặc bất kỳ chi phí nào khác mà một nhà giao dịch có thể phải chịu trong quá trình giao dịch. Nếu người giao dịch bắt đầu với tài khoản 50.000 đô la dựa trên ví dụ này, họ sẽ mất 2% số dư đó trong hoa hồng.
Nếu chúng tôi giả định rằng ít nhất một nửa số giao dịch vượt qua giá thầu hoặc ưu đãi và / hoặc trượt bao thanh toán, 105 giao dịch sẽ khiến nhà giao dịch việt vị $ 12, 50 ngay lập tức. Đó là một chi phí bổ sung $ 1, 312, 50 để tham gia giao dịch. Theo tính toán đó, nhà giao dịch của chúng tôi hiện giảm $ 2, 362, 50 (gần 5% số dư ban đầu của họ). Số tiền này sẽ phải được thu lại thông qua lợi nhuận của khoản đầu tư trước khi nhà giao dịch thậm chí có thể bắt đầu kiếm tiền.
Một cái nhìn thực tế về Phí giao dịch Forex
Như chúng ta đã thảo luận trong ví dụ trên, có lãi là một kết quả đáng ngưỡng mộ khi các khoản phí được tính đến. Tuy nhiên, nếu có thể tìm thấy một lợi thế, những khoản phí đó có thể được chi trả và lợi nhuận sẽ được thực hiện. Giả sử rằng một nhà giao dịch có thể thiết lập cạnh một tích tắc, nghĩa là trung bình họ chỉ kiếm được lợi nhuận một lần cho mỗi chuyến đi khứ hồi. Trong những điều kiện đó, nhà giao dịch đó sẽ thực hiện:
210 giao dịch x $ 12, 50 = $ 2, 625
Bây giờ chúng tôi sẽ trừ 5 đô la hoa hồng mà nhà giao dịch đưa ra trước bằng cách:
$ 2625 - $ 1050 = $ 1, 575 hoặc hoàn trả 3% cho tài khoản mỗi tháng
Tính toán này cho thấy rằng trong khi người giao dịch thắng và thua giao dịch, khi các giao dịch được tính trung bình, lợi nhuận thu được là một tích tắc hoặc cao hơn. Một nhà giao dịch tính trung bình một đánh dấu trên mỗi giao dịch sẽ xóa các khoản phí, bao gồm trượt và tạo ra lợi nhuận sẽ đánh bại hầu hết các điểm chuẩn.
Bạn có bị đánh giá thấp khi kiếm sống trong giao dịch Forex không?
Tỷ lệ thất bại cao khi thực hiện một đánh dấu trung bình cho thấy giao dịch khá khó khăn. Mặt khác, một nhà giao dịch có thể chỉ cần tăng tiền cược của họ lên năm lô mỗi giao dịch và kiếm 15% mỗi tháng trên tài khoản 50.000 đô la. Thật không may, một tài khoản nhỏ bị ảnh hưởng đáng kể bởi hoa hồng và chi phí tiềm năng được đề cập trong phần trên. Ngược lại, một tài khoản lớn hơn không bị ảnh hưởng đáng kể và có lợi thế là đảm nhận các vị trí lớn hơn để phóng to lợi ích của giao dịch trong ngày. Theo định nghĩa, một tài khoản nhỏ không thể thực hiện các giao dịch lớn như vậy và thậm chí đảm nhận vị trí lớn hơn tài khoản có thể chịu được là một đề xuất rủi ro do các lệnh gọi ký quỹ.
Nếu mục tiêu của các nhà giao dịch hàng ngày là kiếm sống bằng các hoạt động của họ, giao dịch một hợp đồng 10 lần mỗi ngày trong khi trung bình lợi nhuận một lần (như chúng ta thấy là tỷ lệ hoàn vốn rất cao) có thể mang lại thu nhập, nhưng không phải là một mức lương có thể sống khi bao thanh toán các chi phí khác.
Không có quy tắc nào về giao dịch ngoại hối - mỗi nhà giao dịch phải xem xét lợi nhuận trung bình trên mỗi hợp đồng hoặc giao dịch để hiểu có bao nhiêu cần thiết để đáp ứng kỳ vọng thu nhập nhất định và chấp nhận rủi ro theo tỷ lệ để hạn chế tổn thất đáng kể.
Xem xét đòn bẩy trong giao dịch Forex
Đòn bẩy cung cấp một mức độ cao cả về phần thưởng và rủi ro. Thật không may, lợi ích của đòn bẩy hiếm khi được nhìn thấy. Đòn bẩy cho phép nhà giao dịch đảm nhận các vị trí lớn hơn so với vốn tự có của mình, nhưng áp dụng rủi ro bổ sung cho các nhà giao dịch không xem xét đúng vai trò của mình trong bối cảnh chiến lược giao dịch tổng thể của họ.
Thực tiễn tốt nhất sẽ chỉ ra rằng các nhà giao dịch không nên mạo hiểm hơn 1% tiền của chính họ trên một giao dịch nhất định. Mặc dù đòn bẩy có thể phóng to lợi nhuận, nhưng thật thận trọng cho các nhà giao dịch ít kinh nghiệm tuân thủ quy tắc 1%. Đòn bẩy có thể được sử dụng một cách liều lĩnh bởi các nhà giao dịch bị thiếu vốn, và không có nơi nào phổ biến hơn thị trường ngoại hối, nơi các nhà giao dịch có thể được tận dụng từ 50 đến 400 lần vốn đầu tư của họ.
Một nhà giao dịch gửi 1.000 đô la có thể sử dụng 100.000 đô la (với đòn bẩy 100 đến 1) trên thị trường, điều này có thể giúp phóng to lợi nhuận và thua lỗ. Điều này được coi là chấp nhận được miễn là chỉ có 1% (hoặc ít hơn) vốn của nhà giao dịch bị rủi ro trên mỗi giao dịch. Điều này có nghĩa là với quy mô tài khoản là 1.000 đô la, chỉ có 10 đô la (1% của 1.000 đô la) sẽ bị rủi ro trên mỗi giao dịch. Trong thị trường ngoại hối đầy biến động, hầu hết các nhà giao dịch sẽ liên tục bị ngừng hoạt động với số tiền kích thước này. Do đó, các nhà giao dịch có thể giao dịch các lô siêu nhỏ, điều này sẽ cho phép họ linh hoạt hơn ngay cả khi chỉ dừng lại ở mức 10 đô la. Sức hấp dẫn của các sản phẩm này là tăng điểm dừng, tuy nhiên điều này có thể sẽ dẫn đến lợi nhuận mờ nhạt, vì bất kỳ hệ thống giao dịch nào cũng có thể trải qua một loạt các giao dịch thua lỗ liên tiếp.
Mặc dù khó khăn trong thực tế, các nhà giao dịch nên tránh sự cám dỗ của việc cố gắng biến 1.000 đô la của họ thành 2.000 đô la một cách nhanh chóng. Nó có thể xảy ra, nhưng về lâu dài, nhà giao dịch tốt hơn nên xây dựng tài khoản từ từ bằng cách quản lý rủi ro đúng cách.
Ví dụ: với lợi nhuận năm pip trung bình và 10 giao dịch mỗi ngày với số tiền rất nhỏ là 1.000 đô la, nhà giao dịch sẽ kiếm được 5 đô la (Lưu ý: đây là ước tính và sẽ phụ thuộc vào cặp tiền tệ được giao dịch). Điều này có vẻ không đáng kể về mặt tiền tệ, nhưng lợi nhuận 0, 5% trên tài khoản $ 1.000 trong một ngày là đáng chú ý.
Điểm mấu chốt
Các nhà giao dịch thường không nhận ra rằng ngay cả một lợi thế nhỏ, chẳng hạn như trung bình lợi nhuận một tích tắc trong thị trường tương lai hoặc lợi nhuận pip trung bình nhỏ trong thị trường ngoại hối, có thể chuyển thành lợi nhuận đáng kể. Các thương nhân thường tham gia vào thị trường bị thiếu vốn, điều đó có nghĩa là họ chấp nhận rủi ro quá mức bằng cách không tuân thủ quy tắc 1% được nêu ở trên. Đòn bẩy có thể cung cấp cho nhà giao dịch một phương tiện để tham gia vào thị trường yêu cầu vốn cao, tuy nhiên, quy tắc 1% vẫn nên được sử dụng liên quan đến vốn cá nhân của nhà giao dịch.
Đây là nơi có một lợi thế đi vào chơi. Mặc dù kết hợp một lợi thế với các nguyên tắc giao dịch hợp lý có nghĩa là lợi nhuận sẽ tăng khi tài khoản tăng lên, tài khoản phải đủ lớn để cung cấp đủ tiền lãi để hỗ trợ mức lương có thể sống được. Lợi thế được khai thác bằng cách liên tục đưa đủ vốn vào hoạt động (không có rủi ro quá mức) để biến lợi thế thành thu nhập có thể sống được
