Đầu tư so với giao dịch: Tổng quan
Đầu tư và giao dịch là hai phương pháp rất khác nhau để cố gắng kiếm lợi nhuận trên thị trường tài chính. Cả nhà đầu tư và thương nhân đều tìm kiếm lợi nhuận thông qua việc tham gia thị trường. Nhìn chung, các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn trong một thời gian dài thông qua việc mua và nắm giữ. Ngược lại, các thương nhân tận dụng lợi thế của cả thị trường tăng và giảm để vào và thoát khỏi các vị trí trong khung thời gian ngắn hơn, thu được lợi nhuận nhỏ hơn, thường xuyên hơn.
Chìa khóa chính
- Đầu tư có cách tiếp cận dài hạn với thị trường và thường áp dụng cho các mục đích như tài khoản hưu trí. Giao dịch liên quan đến các chiến lược ngắn hạn để tối đa hóa lợi nhuận hàng ngày, hàng tháng hoặc hàng quý. Các nhà đầu tư có nhiều khả năng giảm lỗ ngắn hạn, trong khi các nhà giao dịch sẽ cố gắng thực hiện các giao dịch có thể giúp họ kiếm lợi nhuận nhanh chóng từ các thị trường biến động.
Đầu tư
Mục tiêu của đầu tư là dần dần xây dựng sự giàu có trong một thời gian dài thông qua việc mua và nắm giữ danh mục đầu tư cổ phiếu, giỏ cổ phiếu, quỹ tương hỗ, trái phiếu và các công cụ đầu tư khác.
Các nhà đầu tư thường tăng cường lợi nhuận của họ thông qua gộp hoặc tái đầu tư bất kỳ lợi nhuận và cổ tức vào cổ phiếu bổ sung.
Đầu tư thường được tổ chức trong một khoảng thời gian nhiều năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ, tận dụng các lợi ích như lãi suất, cổ tức và chia tách cổ phiếu trên đường đi. Trong khi thị trường chắc chắn biến động, các nhà đầu tư sẽ "vượt qua" các xu hướng giảm với kỳ vọng giá sẽ tăng trở lại và cuối cùng mọi tổn thất sẽ được phục hồi. Các nhà đầu tư thường quan tâm nhiều hơn đến các nguyên tắc cơ bản của thị trường, chẳng hạn như tỷ lệ giá / thu nhập và dự báo quản lý.
Bất cứ ai có 401 (k) hoặc IRA đều đang đầu tư, ngay cả khi họ không theo dõi hiệu suất nắm giữ của mình hàng ngày. Vì mục tiêu là phát triển một tài khoản hưu trí trong suốt nhiều thập kỷ, nên sự biến động hàng ngày của các quỹ tương hỗ khác nhau ít quan trọng hơn sự tăng trưởng nhất quán trong một thời gian dài.
Thương mại
Giao dịch liên quan đến các giao dịch thường xuyên hơn, chẳng hạn như mua và bán cổ phiếu, hàng hóa, cặp tiền hoặc các công cụ khác. Mục tiêu là tạo ra lợi nhuận vượt trội so với đầu tư mua và nắm giữ. Trong khi các nhà đầu tư có thể hài lòng với lợi nhuận hàng năm từ 10 phần trăm đến 15 phần trăm, các nhà giao dịch có thể tìm kiếm lợi nhuận 10 phần trăm mỗi tháng. Lợi nhuận giao dịch được tạo ra bằng cách mua ở mức giá thấp hơn và bán với giá cao hơn trong một khoảng thời gian tương đối ngắn. Điều ngược lại cũng đúng: lợi nhuận giao dịch có thể được thực hiện bằng cách bán ở mức giá cao hơn và mua để trả ở mức giá thấp hơn (được gọi là "bán khống") để kiếm lợi nhuận ở các thị trường giảm.
Trong khi các nhà đầu tư mua và nắm giữ các vị thế có lợi nhuận thấp hơn, các nhà giao dịch tìm cách kiếm lợi nhuận trong một khoảng thời gian xác định và thường sử dụng lệnh dừng lỗ bảo vệ để tự động đóng các vị thế thua lỗ ở mức giá định trước. Các thương nhân thường sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật, chẳng hạn như đường trung bình động và dao động ngẫu nhiên, để tìm các thiết lập giao dịch có xác suất cao.
Phong cách của một thương nhân đề cập đến khung thời gian hoặc thời gian nắm giữ trong đó cổ phiếu, hàng hóa hoặc các công cụ giao dịch khác được mua và bán. Thương nhân thường rơi vào một trong bốn loại:
- Người giao dịch vị trí: Vị trí được giữ từ vài tháng đến nhiều năm. Người giao dịch: Vị trí được giữ từ vài ngày đến vài tuần. Người giao dịch: Vị trí được giữ suốt cả ngày mà không có vị trí qua đêm. Người giao dịch: Vị trí được giữ trong vài giây đến vài phút mà không qua đêm vị trí.
Các nhà giao dịch thường chọn phong cách giao dịch của họ dựa trên các yếu tố bao gồm quy mô tài khoản, lượng thời gian có thể dành riêng cho giao dịch, mức độ kinh nghiệm giao dịch, tính cách và khả năng chịu rủi ro.
Cố vấn cái nhìn sâu sắc
Josh Brein
Quản lý tài sản Brein, LLC, Bellevue, WA
Mặc dù người ta có thể coi hoạt động giao dịch của họ là đầu tư, nhưng đối với tôi, sự khác biệt giữa giao dịch và đầu tư có liên quan nhiều hơn đến thời gian.
Khi bạn đầu tư vào một cái gì đó, bạn đang muốn tăng tiền của bạn. Một số người đầu tư trong một thời gian dài, chẳng hạn như cho nghỉ hưu, trong khi những người khác đầu tư trong một thời gian ngắn để đạt được một mục tiêu cụ thể, chẳng hạn như mua một chiếc xe hơi. Một người sở hữu một niên kim, chẳng hạn, đang đầu tư trong một khoảng thời gian dài hơn so với người thích giao dịch cổ phiếu và di chuyển tiền của họ xung quanh khá thường xuyên.
Mặt khác, giao dịch cho thấy nhà đầu tư đang thực hiện một cách tiếp cận rất ngắn hạn và chủ yếu quan tâm đến việc kiếm tiền nhanh chóng hoặc hồi hộp khi tham gia vào thị trường.
