Kim tự tháp đầu tư là gì
Một kim tự tháp đầu tư là một chiến lược danh mục đầu tư phân bổ tài sản theo mức độ rủi ro tương đối của các khoản đầu tư. Phần đáy của kim tự tháp bao gồm các khoản đầu tư rủi ro thấp, phần giữa bao gồm các khoản đầu tư tăng trưởng và phần trên là các khoản đầu tư đầu cơ. Rủi ro của một khoản đầu tư được xác định bởi phương sai của lợi tức đầu tư, hoặc khả năng khoản đầu tư sẽ giảm giá trị ở mức độ lớn.
Giải thích về Kim tự tháp rủi ro đầu tư
Kim tự tháp đầu tư BREAKING DOWN
Chiến lược kim tự tháp đầu tư xây dựng một danh mục đầu tư với các khoản đầu tư rủi ro thấp làm cơ sở, chứng khoán vốn của các công ty được thành lập làm trung gian và chứng khoán đầu cơ là hàng đầu. Cơ sở (phần rộng nhất của kim tự tháp) sẽ chứa trái phiếu chính phủ và chứng khoán thị trường tiền tệ, cổ phiếu sẽ chiếm giữa kim tự tháp và sau đó, đỉnh cao sẽ là các lựa chọn và tương lai. Do đó, bạn càng lên cao hơn kim tự tháp, rủi ro và lợi nhuận tiềm năng càng lớn.
Ví dụ về Kim tự tháp đầu tư
Lấy ví dụ, Harold đã đến gặp cố vấn tài chính của mình để được tư vấn về cách định vị danh mục đầu tư của mình. Cố vấn đề nghị rằng dựa trên các mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian của Harold, ông nên áp dụng chiến lược kim tự tháp đầu tư. Cố vấn đề nghị Harold đặt 40-50% danh mục đầu tư của mình vào trái phiếu và chứng khoán thị trường tiền tệ, 30-40% cổ phần và phần còn lại trong các khoản đầu cơ như phái sinh và tương lai.
