Mục lục
- Các nhà hoạch định tài chính: Những điều cơ bản
- Có được doanh nghiệp mới
- Yêu cầu giáo dục
- Cố vấn làm việc ở đâu?
- Kế hoạch tài chính có phù hợp với bạn không?
- Các kết quả
Mọi người thường nhầm lẫn vai trò của một người lập kế hoạch tài chính với các công việc khác, tương tự như một cố vấn tài chính. Mặc dù có thể có những điểm tương đồng giữa các công việc này, nhưng có một số khác biệt chính. Một cố vấn tài chính nói chung là người giúp mọi người quản lý tiền của họ, trong khi một nhà hoạch định tài chính phát triển các kế hoạch tài chính cá nhân hóa cho khách hàng của họ. Cả hai chuyên gia cũng có thể khác nhau khi nói đến nền tảng giáo dục và chỉ định của họ. Các nhà hoạch định tài chính cũng có thể có một lĩnh vực chuyên môn đặc biệt. Nếu bạn đang nghĩ đến việc trở thành một nhà lập kế hoạch tài chính, có một số điểm chính bạn cần suy nghĩ. Bạn có giáo dục đúng đắn và các kỹ năng cần thiết để thành công? Đây có phải là con đường sự nghiệp phù hợp với bạn? Đọc để tìm hiểu thêm về kế hoạch tài chính và làm bài kiểm tra của chúng tôi để giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt hơn.
Chìa khóa chính
- Các nhà hoạch định tài chính giúp mọi người quản lý tiền của họ trong khi phân loại các vấn đề tài chính của họ. Tìm kiếm khách hàng và xây dựng cơ sở khách hàng là rất quan trọng để đạt được thành công như một nhà hoạch định tài chính. và quản lý rủi ro. Nếu bạn thoải mái với việc bán hàng, tuyệt vời với mọi người, có kỹ năng phân tích và giao tiếp tuyệt vời và có thể làm việc độc lập, kế hoạch tài chính có thể phù hợp với bạn.
Các nhà hoạch định tài chính: Những điều cơ bản
Các nhà hoạch định tài chính giúp mọi người quản lý tiền của họ trong khi phân loại các vấn đề tài chính của họ. Giống như các cố vấn tài chính, họ giúp khách hàng của họ phát triển các mục tiêu tài chính lâu dài. Các chuyên gia này đánh giá giai đoạn sống của khách hàng, khả năng chịu rủi ro, cùng với các khoản đầu tư tiềm năng.
Các nhà hoạch định tài chính cũng kiếm sống bằng cách giúp mọi người sắp xếp và chọn đầu tư, bảo hiểm và các sản phẩm tài chính khác. Bởi vì nhiều nhà hoạch định tài chính cũng chuyên về các lĩnh vực cụ thể, họ có thể cung cấp dịch vụ phù hợp cho khách hàng của họ. Một số dịch vụ này bao gồm cả nhưng không giới hạn ở kế hoạch nghỉ hưu, phân tích đầu tư chung, lập kế hoạch bất động sản, lập kế hoạch thuế và lập kế hoạch giáo dục.
Có được doanh nghiệp mới
Tìm kiếm những khách hàng cần những dịch vụ đó và xây dựng cơ sở khách hàng là rất quan trọng để đạt được thành công như một người lập kế hoạch tài chính bởi vì sự giới thiệu từ những khách hàng hài lòng là một nguồn quan trọng trong kinh doanh mới. Cho dù bạn tìm được khách hàng mới bằng cách đưa ra các cuộc hội thảo hoặc bài giảng, thông qua các liên hệ xã hội hoặc kinh doanh hoặc đơn giản bằng cách gọi điện lạnh, hãy tìm họ mà bạn phải.
Thành công của bạn với tư cách là người lập kế hoạch tài chính phụ thuộc vào khả năng tìm kiếm và duy trì danh sách khách hàng của bạn.
Có một mạng xã hội rộng là một lý do khiến nhiều nhà hoạch định tài chính thành công bước vào lĩnh vực này sau khi làm việc trong một ngành nghề liên quan như kế toán, kiểm toán viên, đại lý bán bảo hiểm, luật sư hoặc chứng khoán, hàng hóa và đại lý bán hàng dịch vụ tài chính.
Yêu cầu giáo dục
Nhà tuyển dụng lập kế hoạch tài chính tìm kiếm các ứng viên có bằng cử nhân kế toán, tài chính, kinh tế, kinh doanh, toán học hoặc luật. Các khóa học về đầu tư, thuế, kế hoạch bất động sản và quản lý rủi ro cũng hữu ích. Các chương trình trong kế hoạch tài chính đang trở nên phổ biến rộng rãi hơn trong các trường cao đẳng và đại học.
Các nhà phân tích tài chính cũng có thể tìm kiếm các chỉ định đặc biệt như Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) và Chartered Financial Consulting (ChFC).
Nói chung, giấy phép không bắt buộc phải làm cố vấn tài chính cá nhân, nhưng cố vấn bán cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ hoặc bảo hiểm có thể cần giấy phép như Sê-ri 6, 7 hoặc 63. Các kỳ thi này được quản lý bởi Ngành Tài chính Cơ quan quản lý (FINRA) và để thực hiện hầu hết các kỳ thi này, cần có sự tài trợ của một công ty thành viên hoặc tổ chức tự điều chỉnh.
Cố vấn làm việc ở đâu?
Hơn một nửa số cố vấn tài chính làm việc cho các công ty tài chính và bảo hiểm, bao gồm các nhà môi giới chứng khoán và hàng hóa, ngân hàng, hãng bảo hiểm và các công ty đầu tư tài chính. Tuy nhiên, bốn trong số 10 cố vấn tài chính cá nhân là tự làm chủ, điều hành các công ty tư vấn đầu tư nhỏ, thường là ở khu vực thành thị.
Theo Cục Thống kê Lao động, việc làm chung của các nhà phân tích tài chính và cố vấn tài chính cá nhân dự kiến sẽ tăng 7% trong giai đoạn 2018 đến 2028, nhanh hơn mức trung bình của tất cả các ngành nghề. Đây là kết quả của sự đầu tư ngày càng tăng của các doanh nghiệp và cá nhân, số lượng kế hoạch nghỉ hưu tự định hướng ngày càng tăng và số lượng người cao niên ngày càng tăng. Các cố vấn tài chính cá nhân sẽ được hưởng lợi thậm chí nhiều hơn các nhà phân tích tài chính vì những người bùng nổ trẻ em tiết kiệm cho nghỉ hưu và vì một dân số được giáo dục tốt hơn và giàu có hơn cần có lời khuyên đầu tư. Ngoài ra, mọi người đang sống lâu hơn và phải lên kế hoạch tài trợ cho nhiều năm nghỉ hưu.
Kế hoạch tài chính có phải là nghề nghiệp phù hợp với bạn?
Làm bài kiểm tra này để giúp bạn tìm hiểu:
Trắc nghiệm: Kế hoạch tài chính có phù hợp với bạn không?
1. Bạn cảm thấy thoải mái như thế nào với việc bán hàng?
A. Tôi có thể bán cho bà tôi một vé cho buổi hòa nhạc SuperNova mà không đảm bảo rằng cô ấy sẽ thích buổi biểu diễn.
B. Tôi có thể bán cho bà tôi chiếc vé SuperNova đó, nhưng tôi sẽ cảm thấy tội lỗi nếu cô ấy không thích chương trình.
C. Chỉ một người xấu sẽ bán cho bà của mình một vé SuperNova.
2. Bạn đang ở giai đoạn nào của cuộc đời?
A. Tôi vừa tốt nghiệp đại học.
B. Tôi đã ra khỏi trường được vài năm.
C. Tôi đã làm việc trong vài năm, nhưng tôi đã sẵn sàng cho một sự thay đổi.
3. Bạn là người hướng ngoại bao nhiêu?
A. Tôi đã là chủ tịch của gần như mọi câu lạc bộ mà tôi từng tham gia.
B. Tôi có đủ bạn bè để làm cho tôi hạnh phúc.
C. Một cuốn sách hay, một căn phòng cho riêng tôi và không bị gián đoạn là ý tưởng của tôi về thiên đường.
4. Bạn có thể được mô tả là:
A. Cả hai phân tích và một người giao tiếp tốt.
B. Phân tích nhưng không phải là một người giao tiếp tốt, hoặc một người giao tiếp tốt nhưng không phân tích.
C. Không phân tích cũng không phải là người giao tiếp tốt.
5. Trong công việc, tôi thích làm công việc của mình:
A. Hoàn toàn độc lập
B. Hơi độc lập.
C. Là một phần của một đội.
6. Điều hấp dẫn tôi nhất khi trở thành một người lập kế hoạch là:
A. Thách thức của việc xây dựng một cơ sở khách hàng.
B. Việc tạo ra doanh nghiệp của riêng tôi.
C. Phân tích đầu tư.
7. Theo Cục Thống kê Lao động, thu nhập trung bình hàng năm cho các nhà hoạch định tài chính là 88.890 đô la trong năm 2018, bao gồm cả thu nhập từ hoa hồng. Bạn cảm thấy sao về việc ấy?
A. Tôi chưa bao giờ được trung bình và tôi sẽ kiếm được nhiều hơn trung bình.
B. Điều đó sẽ làm việc cho tôi.
C. Làm việc cho hoa hồng chỉ làm tôi lo lắng.
Các kết quả
