Cố vấn tài chính không bắt buộc phải có bằng đại học. Tuy nhiên, họ được yêu cầu phải vượt qua một số bài kiểm tra do Cơ quan quản lý ngành tài chính hoặc FINRA quản lý, chịu trách nhiệm quản lý kinh doanh giữa công chúng đầu tư và các nhà môi giới để đảm bảo các cố vấn có trình độ. Phần lớn các cố vấn thực tế có bằng cử nhân trong các lĩnh vực liên quan đến tài chính ở mức tối thiểu. Những người muốn thăng tiến hơn nữa trong sự nghiệp có xu hướng đi theo con đường Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA).
Yêu cầu FINRA
FINRA yêu cầu những người quan tâm trở thành cố vấn tài chính được cấp phép phải tự mình vượt qua kỳ thi Series 65 hoặc kỳ thi Series 7 cùng với Series 66. Loại lời khuyên tài chính bạn muốn cung cấp để xác định kỳ thi nào phù hợp với mục tiêu nghề nghiệp của bạn. Vượt qua kỳ thi FINRA cần thiết là rất quan trọng để trở thành một chuyên gia tài chính thành công, hơn cả việc có bằng cấp.
Vượt qua Bài kiểm tra Series 65 không đủ điều kiện để chuyên gia bán bất kỳ chứng khoán nào mà chỉ cung cấp cho khách hàng lời khuyên đầu tư và lập kế hoạch tài chính. Ngoài ra, những chuyên gia tài chính có giấy phép Series 65 chỉ có thể hoạt động trên cơ sở không ban hành bằng cách tính phí khách hàng hàng giờ cho dịch vụ của họ.
Kỳ thi Series 7 là giấy phép chứng khoán chung nhất dành cho những người quan tâm trở thành cố vấn tài chính. Vượt qua Series 7 cho phép các chuyên gia tài chính bán bất kỳ loại bảo mật nào ngoài tương lai hàng hóa, bất động sản và bảo hiểm nhân thọ. Tuy nhiên, ngoài Sê-ri 7, việc có được giấy phép Sê-ri 66 đủ điều kiện để một ứng viên làm đại diện cố vấn đầu tư và làm đại lý chứng khoán.
Cố vấn cái nhìn sâu sắc
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Nói chung, không cần thiết phải có bằng đại học để trở thành cố vấn tài chính. Tuy nhiên, nhiều công ty sẽ xem nó như một điều kiện tiên quyết cho những người tuyển dụng mới, đặc biệt là những người có chương trình đào tạo uy tín. Những gì được yêu cầu là giấy phép và đăng ký với FINRA, cơ quan quản lý dịch vụ tài chính. Các giấy phép chính là:
- Sê-ri 6: để bán các sản phẩm đầu tư đóng gói như quỹ tương hỗ hoặc niên kim thay đổi. Phần 7: giấy phép toàn diện hơn bao gồm tất cả các sản phẩm thuộc Sê-ri 6 cũng như tất cả các chứng khoán khác như cổ phiếu, trái phiếu và tùy chọn.): luật chứng khoán áp dụng của từng tiểu bang.
Nhiều công ty sẽ tài trợ cho nhân viên mới để có được những thông tin này, sau đó họ chính thức đăng ký với FINRA.
