Tổ chức tự điều chỉnh (SSC) là gì?
Một tổ chức tự quản lý (SSC) là một tổ chức phi chính phủ có quyền tạo ra và thực thi các quy định và tiêu chuẩn chuyên nghiệp và công nghiệp độc lập. Trong trường hợp của một tổ chức tài chính, chẳng hạn như một sàn giao dịch chứng khoán, ưu tiên hàng đầu là bảo vệ nhà đầu tư bằng cách thiết lập các quy tắc, quy định và thiết lập các tiêu chuẩn về thủ tục nhằm thúc đẩy đạo đức, bình đẳng và chuyên nghiệp.
Ví dụ về các tổ chức tự điều chỉnh bao gồm:
- Sàn giao dịch chứng khoán New York (NYSE) Hiệp hội bảo hiểm tài chính Chicago (FOT) Hội đồng bảo hiểm nhân thọ Hoa Kỳ (ACLI) Hội đồng quản lý ngành tài chính, Inc. (FINRA) Tập đoàn thanh toán bù trừ cố định (FICC) (OCC) Viện Tài khoản công chứng Hoa Kỳ (AICPA)
Cũng có thể có các tổ chức tự điều chỉnh cụ thể cho quốc gia mà họ phục vụ, chẳng hạn như Tổ chức điều tiết ngành đầu tư Canada (IIROC) và Hiệp hội các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ (AMFI). Một số ngành công nghiệp cũng có thể tạo ra các SRO với các ví dụ là Hiệp hội Luật sư Hoa Kỳ và Viện Hoạt động Năng lượng Hạt nhân (INPO).
Mục đích của Sbs
Mặc dù SSC là các tổ chức tư nhân, họ vẫn phải tuân theo quy định do chính phủ áp đặt ở một mức độ nào đó. Tuy nhiên, chính phủ ủy thác một số khía cạnh của sự giám sát của ngành cho các tổ chức tự điều chỉnh.
Bất kỳ luật hoặc quy định chính phủ hiện hành nào cũng sẽ được áp dụng và là điều quan trọng nhất trong khi những luật do Bộ đặt ra trở thành bổ sung.
Vì SRO có một số ảnh hưởng pháp lý đối với một ngành công nghiệp hoặc nghề nghiệp, nên nó thường có thể đóng vai trò là cơ quan giám sát để bảo vệ chống gian lận hoặc thực hành không chuyên nghiệp. Khả năng của một tổ chức điều hành cơ quan quản lý không phải xuất phát từ việc cấp quyền lực từ chính phủ.
Thay vào đó, SSC thường thực hiện kiểm soát thông qua các cơ chế nội bộ điều chỉnh dòng hoạt động kinh doanh. Chính quyền cũng có thể đến từ một thỏa thuận bên ngoài giữa các doanh nghiệp như. Mục đích của các tổ chức này là để quản trị từ bên trong trong khi tránh các mối quan hệ với quản trị của một quốc gia.
Quyền của các tổ chức tự điều chỉnh
Khi tổ chức tự điều chỉnh đặt ra các quy định và quy định để hướng dẫn hoạt động, các quy tắc đó có tính ràng buộc. Việc không hoạt động trong các quy định nhất định có thể gây ra hậu quả và một công ty phải hiểu các quy tắc đó khi xem xét việc liên kết với SRO.
Hơn nữa, SRO có thể đặt ra các tiêu chuẩn mà một chuyên gia hoặc doanh nghiệp phải đáp ứng để trở thành thành viên, chẳng hạn như có một nền tảng giáo dục cụ thể hoặc làm việc theo cách được ngành công nghiệp coi là đạo đức.
Một chức năng bổ sung được thực hiện bởi SRO là giáo dục các nhà đầu tư về các hoạt động kinh doanh phù hợp. SRO sẽ cung cấp thông tin và cho phép đầu vào trên bất kỳ lĩnh vực nào quan tâm hoặc quan tâm có thể bao gồm gian lận hoặc các hoạt động công nghiệp phi đạo đức khác. SRO cũng có thể giúp các nhà đầu tư hiểu cách thức đầu tư của họ hoạt động và tư vấn về các phương pháp để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn liên quan đến ngành chứng khoán.
Chìa khóa chính
- Một SRO có quyền thiết lập các tiêu chuẩn và quy định của ngành. Mặc dù các SRO có thể thuộc sở hữu tư nhân, chính phủ vẫn có thể ra lệnh cho chính sách của họ. Các công ty có thể liên kết với nhau và bắt đầu các SRO của riêng họ, cho phép họ duy trì khả năng cạnh tranh và an toàn nếu có thiếu sự giám sát của chính phủ.
Ví dụ thế giới thực
Lấy ví dụ, Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) có quyền cấp phép cho các đại lý chứng khoán. Quyền hạn của họ bao gồm khả năng kiểm toán các đại lý và các công ty liên quan và để đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn hiện hành. Mục tiêu là để thúc đẩy thực hành ngành công nghiệp đạo đức và cải thiện tính minh bạch trong ngành.
FINRA cũng giám sát trọng tài giữa các nhà đầu tư, môi giới và các bên liên quan khác. Sự giám sát này cung cấp một tiêu chuẩn để giải quyết các tranh chấp khác nhau mặc dù nó cũng hạn chế các hành động mà một công ty có thể thực hiện bên ngoài hệ thống. FINRA không phải là một tổ chức chính phủ. Thay vào đó, nó là một tổ chức tư nhân được các công ty thành viên bao gồm các tổ chức tài chính, như các đại lý môi giới và chuyên gia tài chính.
Do đó, các quy tắc và quy định được thúc đẩy và thi hành bởi FINRA, dưới sự bảo trợ của khung tự điều chỉnh. Luật pháp hoặc nhiệm vụ của chính phủ thuộc sự kiểm soát của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Luật pháp của cấp chính phủ liên bang hoặc tiểu bang sẽ thay thế mọi quy định cụ thể của FINRA.
