Thống kê gian lận an sinh xã hội rất khó để xác định. Chúng được tìm thấy bên trong một loại lừa đảo lớn hơn được gọi là thanh toán không phù hợp, tên lửa được chia thành một số loại phụ.
Điều đó nói rằng, gian lận tồn tại trong hệ thống An sinh xã hội. Với hơn 63 triệu người ở Hoa Kỳ nhận được một số hình thức trợ cấp An sinh xã hội, thông qua nghỉ hưu hoặc khuyết tật, gian lận là không thể tránh khỏi, và nó phải trả hàng tỷ đồng cho người nộp thuế hàng năm.
Chìa khóa chính
- Gian lận an sinh xã hội khiến người nộp thuế ở Mỹ phải trả hàng tỷ đô la mỗi năm. Các hoạt động chính đáng bao gồm thu tiền trợ cấp tàn tật khi không bị khuyết tật hoặc thu nhập thu nhập từ An sinh xã hội cho người khác. Gian lận an ninh xã hội là một tội nghiêm trọng đi kèm với hình phạt và tiền phạt.
Theo số liệu thống kê gần đây nhất có sẵn, từ năm 2004 đến 2017, Cơ quan An sinh Xã hội (SSA) thừa nhận thanh toán không đúng với tổng số tiền là 1, 3 nghìn tỷ đô la. Hưu trí, người sống sót, bảo hiểm khuyết tật và Thu nhập Bảo đảm Bổ sung đều có liên quan. Việc sử dụng số An sinh Xã hội giả hoặc bị đánh cắp để lấy tiền hoàn thuế gian lận từ IRS cũng khiến người nộp thuế phải trả hàng tỷ đồng mỗi năm, báo cáo của IRS.
Thanh toán không đúng cách
Một khoản thanh toán không phù hợp là khi An sinh xã hội chuyển tiền sai số tiền cho người sai vì lý do sai. An sinh xã hội nhận ra sáu loại thanh toán không phù hợp sau đây:
- Tài liệu không đầy đủ Không có khả năng xác thực đủ điều kiện Quản trị viên hoặc xử lý lỗi Lỗi y tế cần thiết Lỗi bảo mật để xác minh dữ liệu Lỗi với các thiết kế hoặc cấu trúc chương trình
Tuy nhiên, khi một khoản thanh toán không phù hợp là kết quả của sự gian lận, nó được liệt kê theo các lý do khác.
Gian lận có thể là một thành phần của một khoản thanh toán không phù hợp được thực hiện theo một trong sáu nguyên nhân gốc được xác định bởi SSA, một phần lý do tại sao gian lận rất khó để cô lập.
Xác định gian lận
Theo SSA, bất kỳ điều nào sau đây được coi là gian lận.
- Tuyên bố sai về yêu cầu bồi thường. Điều này bao gồm khi nộp đơn xin trợ cấp An sinh xã hội và cung cấp thông tin mà bạn biết là không đúng sự thật. Che giấu sự thật hoặc sự kiện. Việc không tiết lộ thông tin có thể ảnh hưởng đến tư cách của bạn cũng là gian lận. Lạm dụng lợi ích của một người thụ hưởng đại diện. Nếu người thân hoặc bạn bè xử lý sai lợi ích cho người không có khả năng, hành động đó được coi là gian lận. Mua hoặc bán thẻ hoặc số An sinh xã hội thật hoặc giả. Những người ăn cắp số An sinh Xã hội và sử dụng chúng để có được lợi ích bất hợp pháp là phạm tội lừa đảo. Hành vi phạm tội của nhân viên SSA. Điều này có thể liên quan đến việc sử dụng quyền truy cập nội bộ để có được lợi ích bất hợp pháp hoặc để giúp người khác có được lợi ích bất hợp pháp. Mạo danh một nhân viên SSA. Người già thường bị khai thác bởi những tên tội phạm tự xưng là đại diện của SSA và hỏi thông tin cá nhân, bao gồm cả số An sinh Xã hội. Hối lộ của một nhân viên SSA. Nhân viên SSA không được phép nhận quà tặng hoặc tiền để đổi lấy dịch vụ. Nếu họ làm, họ đã phạm tội lừa đảo. Vi phạm tiêu chuẩn ứng xử. Tất cả nhân viên SSA bị ràng buộc bởi các tiêu chuẩn ứng xử. Bồi thường sai lầm của công nhân. Khi ai đó nhận trợ cấp SSA được hưởng tiền bồi thường của công nhân, nó phải được báo cáo cho SSA. Sử dụng sai các khoản tài trợ hoặc hợp đồng. Lãng phí hoặc quản lý sai trong việc xử lý các hợp đồng và trợ cấp SSA. Lạm dụng số an sinh xã hội cho mục đích thực hiện hành vi khủng bố. Nếu bất cứ ai có liên kết đến các nhóm hoặc tổ chức khủng bố tạo điều kiện cho điều này, thì đó là gian lận.
Cơ quan An sinh Xã hội đứng thứ ba trong số các cơ quan chính phủ để xử lý các khoản thanh toán không phù hợp và gian lận một cách hiệu quả.
Những gì có thể được thực hiện
Chính phủ phụ thuộc vào công dân để giúp phát hiện gian lận. SSA được phép xác minh tài khoản tài chính thông qua truy cập vào các tổ chức tài chính, tiến hành đánh giá khuyết tật tiếp tục hoặc điều tra khuyết tật hợp tác và sử dụng phân tích dữ liệu để dự đoán và phát hiện gian lận. Là một biện pháp ngăn chặn, nó có thể áp dụng các biện pháp xử phạt hành chính và phạt tiền dân sự lên tới 5.000 đô la.
Gian lận an sinh xã hội là một vấn đề nghiêm trọng và tốn kém. Các cá nhân có thể báo cáo gian lận đáng ngờ cho Văn phòng Tổng Thanh tra (OIG) của SSA, nơi điều tra mọi cáo buộc được đưa ra trước đó. Nếu OIG xác định rằng gian lận đã xảy ra, nó sẽ theo đuổi vụ kiện. Báo cáo nghi ngờ gian lận An sinh xã hội trực tuyến hoặc gọi Đường dây nóng gian lận an sinh xã hội theo số (800) 269-0271.
