Trong bảo hiểm, người môi giới hồ sơ là một đại lý được chỉ định bởi chủ hợp đồng đại diện và quản lý chính sách bảo hiểm của chủ hợp đồng. Một nhà môi giới hồ sơ có thể nhận bản sao của tất cả các thông tin liên lạc cho chủ hợp đồng và có thể nhận tất cả các báo giá, chính sách và thông báo thay mặt cho chủ sở hữu chính sách. Họ cũng có thể có được và đánh giá báo giá và chính sách bảo hiểm và đề nghị thay đổi chính sách hiện tại.
Phá vỡ môi giới kỷ lục
Một nhà môi giới hồ sơ có thể giúp một cá nhân hoặc công ty, ví dụ, xử lý các chính sách bảo hiểm y tế của nhân viên. Đổi lại, người môi giới hồ sơ có thể kiếm được một khoản hoa hồng hàng tháng từ công ty bảo hiểm y tế.
Môi giới của Thư ghi
Một nhà môi giới của thư hồ sơ được sử dụng để thiết lập hợp pháp mối quan hệ giữa nhà môi giới, chủ hợp đồng và công ty bảo hiểm. Một lá thư như vậy có thể được sử dụng để chỉ định một nhà môi giới hồ sơ lần đầu tiên hoặc để thay thế một nhà môi giới hồ sơ hiện có bằng một hồ sơ mới.
Các công ty bảo hiểm yêu cầu người môi giới thư ghi lại để xác định người mà chủ hợp đồng đã chọn thay mặt họ liên lạc với hãng bảo hiểm để thương lượng giá, lựa chọn chương trình, hỗ trợ yêu cầu, v.v. Đổi lại, người môi giới hồ sơ thường nhận hoa hồng từ bảo hiểm Công ty. Người môi giới thư ghi chép phải bao gồm thông tin cụ thể, bao gồm tên của kế hoạch nhóm và người môi giới được chọn, ngày hiệu lực của chỉ định người môi giới và các điều khoản trong đó người môi giới chỉ định hồ sơ có thể bị chấm dứt. Các chủ chính sách cũng có thể bao gồm các chỉ thị cụ thể liên quan đến giao tiếp với kế hoạch và các cơ quan / môi giới khác.
Tóm lại, một nhà môi giới của hồ sơ thư có thể thực hiện như sau:
- Chấm dứt mối quan hệ giữa chủ hợp đồng và nhà môi giới. Cho phép nhà môi giới hiện tại đàm phán thay mặt chủ hợp đồng với công ty bảo hiểm. Chính thức chỉ định một nhà môi giới mới, trao cho nhà môi giới đó quyền đàm phán với một công ty bảo hiểm. thông tin hoặc đề xuất hiện đang được xem xét. Cho phép trong thời gian chuyển đổi từ nhà môi giới này sang nhà môi giới khác, được thể hiện bằng số ngày, để cho phép tiết lộ đầy đủ thư này cho tất cả các bên liên quan. Điều này sẽ cho phép người môi giới cũ có cơ hội xem xét ý nghĩa của bức thư với người sử dụng lao động và mong muốn thay đổi người môi giới.
Người môi giới của Thư ghi so với Thư ủy quyền
Một thư ủy quyền không toàn diện và cũng không mạnh mẽ như một nhà môi giới của hồ sơ. Nó cung cấp cho nhà môi giới quyền để có được thông tin về hợp đồng bảo hiểm, tỷ lệ, khảo sát lịch trình xếp hạng, dự trữ, nghỉ hưu, chính sách, chứng chỉ và dữ liệu tài chính khác. Một lá thư như vậy có thể được viết rất cụ thể, chẳng hạn như đặt tên công ty bảo hiểm mà từ đó người môi giới có thể có được thông tin. Tuy nhiên, thư ủy quyền thường sẽ không bao gồm quyền đàm phán thay mặt cho chủ sở hữu chính sách.
