Các nhà đầu tư tham gia vào thị trường quỹ tương hỗ thường phải đối mặt với một loạt các thông tin và biệt ngữ gây hoang mang khiến họ không chắc chắn nên bắt đầu từ đâu. Các trang web quỹ tương hỗ chứa đầy thông tin về các quỹ vốn lớn, quỹ vốn nhỏ, quỹ ngành, alpha, beta, hộp kiểu và các khái niệm bí truyền khác.
Các nhà môi giới và các nhà hoạch định tài chính sẵn sàng giới thiệu bất kỳ số tiền và quỹ gia đình nào cho khách hàng của họ, nhưng một số công ty đầu tư có hồ sơ theo dõi tốt hơn nhiều so với những người khác. Vì vậy, khách hàng có thể đi đâu để có được thông tin hợp lý, không thiên vị về một quỹ nhất định hoặc gia đình quỹ? Đọc để tìm hiểu.
Một nguồn lực dứt khoát
Trong nhiều thập kỷ, Morningstar được coi là nguồn thông tin hàng đầu về các quỹ tương hỗ trong ngành tài chính. Cuốn tài liệu về quỹ tương hỗ đầu tiên được xuất bản năm 1984 và tài nguyên này đã được sử dụng trên toàn thế giới bởi hàng triệu nhà đầu tư và hàng ngàn cố vấn tài chính. Morningstar xếp hạng, tỷ lệ và phân tích hàng ngàn trên hàng ngàn quỹ tương hỗ, cả tải và không tải, cũng như các quỹ phụ có niên kim thay đổi. Nhiều thư viện công cộng địa phương cung cấp quyền truy cập vào dịch vụ Morningstar.
Một trong những công cụ chính mà Morningstar cung cấp cho các nhà đầu tư là tờ thông tin quỹ một trang. Tờ này được đóng gói với thông tin thích hợp về một quỹ nhất định cho phép các nhà đầu tư nhanh chóng đánh giá tiềm năng của nó. Một số dữ liệu nổi bật trên tờ này bao gồm những dữ liệu được liệt kê dưới đây.
Hộp đựng sao mai
Công cụ phổ biến này phân loại các quỹ tương hỗ thành một trong chín loại khác nhau, với các nhóm danh mục riêng biệt cho vốn chủ sở hữu và quỹ thu nhập cố định. Ví dụ, một quỹ chứng khoán có thể được phân loại là quỹ tăng trưởng vốn hóa lớn hoặc quỹ giá trị vốn hóa nhỏ, tùy thuộc vào mục tiêu vốn hóa và đầu tư của nó.
Thống kê dân số
Mỗi tờ thông tin liệt kê thông tin liên hệ của quỹ, ngày thành lập, tổng tài sản được quản lý và số tiền mua ban đầu và sau đó tối thiểu ở cuối trang, cùng với sự phân chia hoàn toàn về biểu phí bán hàng của quỹ (nếu có) cho tất cả cổ phần các lớp học. Tất cả phí quản lý và 12b-1 cũng được bao gồm ở đây.
Hiệu suất lịch sử
Tờ thông tin về quỹ Morningstar luôn hiển thị tổng lợi nhuận trung bình hàng năm của quỹ trong ba và sáu tháng qua, một, ba, năm và 10 năm, cũng như kể từ khi thành lập quỹ. Những con số này được điều hành cả có và không có bất kỳ khoản phí bán hàng thích hợp nào được đánh giá cho tất cả các loại cổ phần bán lẻ (và thậm chí cả các loại cổ phần tổ chức cũng trong một số trường hợp). Tổng số lợi nhuận tích lũy cũng được đăng. Lợi nhuận hàng quý được hiển thị trong năm năm trước.
Tăng trưởng 10.000 đô la
Mỗi báo cáo chứa một biểu đồ biểu thị sự tăng trưởng của khoản đầu tư ban đầu 10.000 đô la được thực hiện khi bắt đầu quỹ cho đến hiện tại, bao gồm tất cả các chi phí bán hàng và các chi phí khác.
Xếp hạng sao và hạng
Đây thường là những chỉ số đầu tiên mà các nhà đầu tư nhìn vào khi chọn quỹ. Xếp hạng sao xếp hạng các quỹ theo hiệu suất trong quá khứ trong bốn loại tài sản rộng, trong khi xếp hạng danh mục là so sánh cụ thể hơn về các quỹ trong cùng một hộp kiểu.
Thành phần quỹ và Holdings
Phân tích tỷ lệ phần trăm của nắm giữ bảo mật cá nhân trong quỹ theo cả loại tài sản và lĩnh vực được liệt kê chi tiết. Mỗi tờ thông tin cũng liệt kê 10 nắm giữ hàng đầu của quỹ theo công ty. Trái phiếu và các quỹ thu nhập cố định khác cũng có sự phân chia thời gian trung bình và thời gian đáo hạn của các chứng khoán riêng lẻ do quỹ nắm giữ.
Mục tiêu đầu tư
Mỗi tờ thông tin đều in mục tiêu đầu tư đã nêu của quỹ và chiến lược đầu tư chung sẽ được sử dụng để đạt được mục tiêu này.
Buổi sáng
Phần này của tờ thông tin cung cấp một bình luận ngắn gọn về quỹ và hiệu suất của các nhà quản lý danh mục đầu tư, và thường đưa ra ý kiến về hiệu suất của quỹ trong tương lai cho cả ngắn hạn và dài hạn.
Thông số kỹ thuật
Morningstar phân tích một số chỉ số kỹ thuật cho từng quỹ, chẳng hạn như tỷ lệ Sharpe, beta, alpha và các định lượng toán học khác về rủi ro, biến động và phần thưởng của quỹ. Chúng luôn được liệt kê trong một phần riêng biệt.
Phát minh lại chính mình
Morningstar ra mắt công chúng vào năm 2005. Kể từ đó, công ty đã liên tục cải tiến và mở rộng bộ sản phẩm và dịch vụ của mình. Các dịch vụ của nó giờ đây vượt ra ngoài phân tích đơn giản và bao gồm phần mềm quản lý tiền tinh vi cho các nhà hoạch định tài chính và dịch vụ phân tích danh mục đầu tư tia X cho phép các nhà hoạch định và nhà đầu tư nhìn thấy sự chồng chéo tiềm năng trong danh mục đầu tư của họ, thêm công cụ bổ sung vào kho vũ khí của nhà đầu tư.
