Lợi nhuận quỹ tương hỗ là gì?
Lợi tức quỹ tương hỗ là thước đo lợi tức thu nhập của quỹ tương hỗ. Nó được tính bằng cách chia khoản thanh toán phân phối thu nhập cổ tức hàng năm cho giá trị cổ phiếu của một quỹ tương hỗ. Lợi suất quỹ tương hỗ thay đổi theo giá trị thị trường của quỹ và thay đổi đối với phân phối cổ tức hàng năm.
Lợi tức quỹ tương hỗ thường được tính hàng ngày với giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ được xác định sau khi thị trường đóng cửa mỗi ngày.
Chìa khóa chính
- Lợi tức của quỹ tương hỗ đề cập đến thu nhập trả lại cho các nhà đầu tư của họ thông qua tiền lãi và cổ tức được tạo ra bởi các khoản đầu tư của quỹ. Lợi tức quỹ thực tế được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm dựa trên số tiền thu nhập trên mỗi cổ phiếu chia cho giá trị tài sản ròng của cổ phiếu. phương pháp tính toán lợi suất quỹ mà các nhà đầu tư nhìn thấy, và vì vậy các nhà đầu tư tiềm năng nên tham khảo bản cáo bạch của quỹ để xem nó được chuyển đến như thế nào. Các quỹ tương hỗ có năng suất cao có thể hấp dẫn các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn, tuy nhiên đó cũng có thể là tín hiệu mà quỹ nắm giữ tài sản rủi ro hơn bạn có thể thoải mái với
Hiểu về năng suất quỹ tương hỗ
Lợi suất quỹ tương hỗ có thể là một đặc điểm hàng đầu để xem xét cho các nhà đầu tư thu nhập. Tính toán năng suất quỹ tương hỗ thường bao gồm bất kỳ loại thu nhập nào được trả từ quỹ tương hỗ trong khoảng thời gian một năm. Phân phối cổ tức quỹ tương hỗ được xác định bởi hội đồng quản trị phê duyệt và công khai phân phối cho các nhà đầu tư.
Tất cả các loại quỹ tương hỗ trả cổ tức phân phối. Trong một quỹ tương hỗ vốn, phân phối thường được lấy từ cổ tức được trả bởi các cổ phiếu trong danh mục đầu tư. Trong một quỹ tương hỗ trái phiếu, phân phối cổ tức thường bao gồm lãi trả cho các khoản đầu tư trái phiếu trong danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư tìm kiếm các khoản đầu tư quỹ tương hỗ năng suất cao có nhiều lựa chọn để lựa chọn trong thị trường đầu tư.
Lợi tức quỹ tương hỗ thường được trích dẫn là lợi suất kỳ hạn hoặc lợi tức kéo dài mười hai tháng. Lợi tức quỹ tương hỗ kỳ hạn nhân với phân phối cổ tức gần đây nhất theo lịch cổ tức dự kiến một năm của quỹ. Tỷ lệ cổ tức 12 tháng kéo dài là tổng của cổ tức được trả trong mười hai tháng qua chia cho giá trị của một cổ phiếu quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ thường trả các khoản phân phối hàng tháng hoặc hàng quý.
Các nhà đầu tư vào các quỹ tương hỗ năng suất cao cũng nên chú ý đến các tính toán lợi nhuận của quỹ của họ. Các nguồn khác nhau để báo cáo hiệu suất có thể sử dụng các phương pháp khác nhau. Để đánh giá toàn diện về hiệu suất của quỹ, nhà đầu tư có thể sử dụng tổng lợi nhuận. Khác với lợi nhuận tiêu chuẩn, tổng lợi nhuận sẽ xem xét tất cả các phân phối cổ tức được trả cho quỹ.
Ví dụ về năng suất quỹ
Giả sử rằng một quỹ tương hỗ có giá thị trường hiện tại là 20 đô la một cổ phiếu và trả 0, 04 đô la cổ tức hàng tháng trong năm qua. Lợi tức quỹ tương hỗ mười hai tháng kéo dài sẽ được tính bằng cách chia cổ tức hàng năm được trả cho giá cổ phiếu. Do đó, lợi suất sẽ là $ 0, 48 / $ 20 = 0, 024, hoặc 2, 4%.
Bây giờ hãy xem xét năng suất quỹ tương hỗ về phía trước. Giả sử rằng quỹ tương hỗ có mức giá hiện tại là 20 đô la nhưng quỹ tương hỗ vừa tăng cổ tức hàng tháng lên 0, 05 đô la. Lợi tức quỹ tương hỗ kỳ hạn sẽ được tính bằng cách chia cổ tức dự kiến hàng năm là 0, 05 x 12 cho giá cổ phiếu. Do đó, lợi suất kỳ hạn sẽ là $ 0, 60 / $ 20 = 0, 03 hoặc 3%.
Một số quỹ tương hỗ năng suất cao
Các nhà đầu tư có một loạt thu nhập trả các quỹ tương hỗ để lựa chọn trong thị trường đầu tư. Dưới đây là ví dụ về các quỹ tương hỗ năng suất hàng đầu.
AB Tất cả lợi nhuận thay thế thị trường (AARYX)
Quỹ tương hỗ Hoàn trả thay thế của AllianceBernstein là một trong những quỹ tương hỗ có năng suất cao nhất trong thị trường đầu tư. Quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu, thu nhập cố định và các công cụ phái sinh. Nó có giá giao dịch là $ 8, 23. Sản lượng kéo dài mười hai tháng của nó là 19, 87%.
Chỉ số lợi nhuận cổ tức cao của Vanguard (VHDYX)
Chỉ số lợi nhuận cổ tức cao của Vanguard là một quỹ chỉ số. Nó tìm cách theo dõi các khoản giữ và trả lại của Chỉ số lợi nhuận cổ tức cao của FTSE. Nó có giá giao dịch là $ 32, 86. Tỷ lệ cổ tức 12 tháng kéo dài của nó là 2, 84%.
T. Rowe Trái phiếu thị trường mới nổi (PRELX)
Các thị trường mới nổi của T. Rowe Giá trái phiếu Quỹ đầu tư trái phiếu đầu tư vào trái phiếu của các nước thị trường mới nổi. Nó có giá giao dịch là 6, 75 đô la. Sản lượng kéo dài mười hai tháng của nó là 5, 74%.
