Sê-ri 6 là giấy phép chứng khoán cho phép chủ sở hữu đăng ký làm đại diện của công ty và bán các quỹ tương hỗ, niên kim thay đổi và bảo hiểm. Người nắm giữ giấy phép Series 6 không được phép bán chứng khoán của công ty hoặc thành phố, các chương trình và tùy chọn tham gia trực tiếp. Với Series 6, một cá nhân có thể mua hoặc bán các quỹ tương hỗ, bảo hiểm nhân thọ thay đổi, chứng khoán quỹ thành phố, niên kim thay đổi và ủy thác đầu tư đơn vị.
Dòng 6
Series 6 là một giấy phép được tìm kiếm bởi các chuyên gia trong ngành dịch vụ tài chính. Các công việc phổ biến sử dụng giấy phép Series 6 bao gồm cố vấn tài chính, chuyên gia kế hoạch nghỉ hưu, cố vấn đầu tư và ngân hàng tư nhân. Để có được giấy phép Sê-ri 6, các ứng cử viên phải vượt qua kỳ thi Đại diện Công ty TNHH Đầu tư / Hợp đồng Sản phẩm Hợp đồng Biến đổi (Sê-ri 6). Bài kiểm tra Công nghiệp Chứng khoán (SIE) là một điều kiện cốt lõi cho kỳ thi Series 6.
Kỳ thi Series 6 được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), bao gồm các chủ đề về quỹ tương hỗ, niên kim thay đổi, chứng khoán và quy định về thuế, kế hoạch nghỉ hưu và các sản phẩm bảo hiểm. Một lớp đạt được đạt được bằng cách trả lời đúng ít nhất 35 trong số 50 câu hỏi trong vòng 90 phút. Có năm câu hỏi bổ sung chưa được kiểm tra trong tổng số 55 câu hỏi. Bài kiểm tra có giá $ 40. Nó được quản lý thông qua máy tính mà không cho phép tài liệu tham khảo.
Yêu cầu Series 6
Các thí sinh phải được tài trợ bởi một thành viên của FINRA hoặc một tổ chức tự điều chỉnh (SRO) để tham dự kỳ thi. Không có điều kiện tiên quyết cho kỳ thi, nhưng kỳ thi SIE) của ngành Chứng khoán là Sê-ri 6 là điều kiện cốt lõi. Trước tháng 10 năm 2018, bài kiểm tra là 100 câu hỏi và không có điều kiện cốt lõi của SIE.
Khi nhận được điểm qua, các ứng viên phải đăng ký với FINRA thông qua công ty tài trợ của họ để giao dịch chứng khoán được ủy quyền. Những người nắm giữ Series 6 được coi là đại diện hạn chế của công ty tài trợ của họ. Là một đại diện hạn chế, họ có thể bán các quỹ tương hỗ, niên kim thay đổi và phí bảo hiểm.
Đề cương ôn thi sê-ri 6
Theo phác thảo của FINRA, bài kiểm tra Series 6 bao gồm bốn phần cụ thể:
- Tìm kiếm doanh nghiệp cho nhà môi giới từ khách hàng và khách hàng tiềm năng, trong đó có 12 câu hỏi, bao gồm 24% bài kiểm tra. Mở tài khoản sau khi lấy và đánh giá hồ sơ tài chính và mục tiêu đầu tư của khách hàng là tám câu hỏi bao gồm 16% bài kiểm tra. Khách hàng có thông tin về đầu tư, đưa ra khuyến nghị phù hợp, chuyển tài sản và duy trì hồ sơ phù hợp là một nửa bài kiểm tra với 25 câu hỏi, bao gồm 50% bài kiểm tra. Nhận và xác minh Hướng dẫn mua hàng và bán hàng của khách hàng; Quá trình, Hoàn thành và Xác nhận Giao dịch là năm câu hỏi, bao gồm 10% bài kiểm tra.
Duy trì Giấy phép Series 6
Để giữ giấy phép Series 6, người được cấp phép phải đáp ứng các yêu cầu giáo dục liên tục và được tài trợ bởi một công ty đã đăng ký FINRA. Chi tiết về giáo dục thường xuyên có thể được tìm thấy ở đây: Giáo dục thường xuyên FINRA.
Chương trình giáo dục thường xuyên của FINRA bao gồm hai yếu tố: yếu tố quy định và yếu tố vững chắc. FINRA yêu cầu người được cấp phép hoàn thành khóa đào tạo dựa trên máy tính trong vòng 120 ngày sau ngày kỷ niệm đăng ký thứ hai của họ. FINRA cũng yêu cầu buổi đào tạo dựa trên máy tính cứ sau ba năm. Yếu tố công ty yêu cầu các đại lý môi giới phải thiết lập và duy trì chương trình giáo dục thường xuyên.
