Sê-ri 65 là một kỳ thi và giấy phép chứng khoán được yêu cầu bởi hầu hết các tiểu bang Hoa Kỳ cho các cá nhân đóng vai trò cố vấn đầu tư. Bài kiểm tra Series 65 được gọi chính thức là Bài kiểm tra Luật Cố vấn Đầu tư thống nhất, bao gồm các luật, quy định, đạo đức và các chủ đề như lập kế hoạch nghỉ hưu, quản lý danh mục đầu tư và trách nhiệm ủy thác. Kỳ thi được thiết kế bởi Hiệp hội quản trị chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) và được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA).
Sê-ri 65
Hoàn thành thành công kỳ thi Series 65 đủ điều kiện để một chuyên gia đầu tư hoạt động như một Đại diện Cố vấn Đầu tư ở một số tiểu bang. Các kỳ thi kiểm tra chất lượng khác do FINRA quản lý bao gồm Kỳ 3 Hàng hóa Quốc gia Tương lai (NCFE), Đại diện Chứng khoán Tổng hợp Series 7 (GS) và Luật Nhà nước Đại lý Chứng khoán Thống nhất Series 63.
Hoàn thành thành công kỳ thi Series 65 đủ điều kiện để một chuyên gia đầu tư hoạt động như một Đại diện Cố vấn Đầu tư ở một số tiểu bang.
NASAA đã hoàn thành việc cập nhật các câu hỏi trong các kỳ thi Series 63, 65 và 66 trước những thay đổi gần đây về mã số thuế. Các câu hỏi liên quan đến thuế xuất hiện trong các kỳ thi bắt đầu vào tháng 1 năm 2019 phản ánh sự thay đổi mã số thuế năm 2018. Để tham dự kỳ thi Series 65, một ứng cử viên không yêu cầu tài trợ bởi một công ty thành viên.
Cấu trúc thi sê-ri 65
Bài kiểm tra Series 65 có 130 câu hỏi trắc nghiệm. Thí sinh có 180 phút để hoàn thành kỳ thi. Thí sinh phải đạt 94 trong số 130 câu hỏi chính xác để vượt qua (điểm 72, 3%).
Người kiểm tra được cung cấp một máy tính điện tử bốn chức năng cơ bản. Chỉ máy tính này có thể được sử dụng trong kỳ thi. Bảng xóa khô và đánh dấu cũng được cung cấp cho các ứng cử viên. Không có tài liệu tham khảo dưới bất kỳ hình thức nào được cho phép trong phòng thi, và có những hình phạt nghiêm khắc cho những người bị bắt khi cố gắng gian lận.
Chìa khóa chính
- Hoàn thành thành công kỳ thi Series 65 đủ điều kiện để một chuyên gia đầu tư hoạt động với tư cách là Đại diện Cố vấn Đầu tư ở một số tiểu bang. Các vấn đề bao gồm các hành vi chứng khoán của tiểu bang và liên bang, các quy tắc và quy định cho cố vấn đầu tư, thực hành đạo đức và nghĩa vụ ủy thác, tiền của khách hàng và xung đột lợi ích. Các câu hỏi trong bài kiểm tra đã được cập nhật để phản ánh những thay đổi gần đây của mã số thuế.
Công ty của một cá nhân có thể lên lịch cho một ứng cử viên tham dự kỳ thi bằng cách nộp Mẫu U4 và trả lệ phí thi $ 175. Nếu một cá nhân không được đăng ký vững chắc, họ sử dụng Mẫu U10 để yêu cầu và trả tiền cho kỳ thi.
Nội dung thi sê-ri 65
NASAA cung cấp thông tin cập nhật về nội dung của kỳ thi trên trang web của mình. Bài kiểm tra có cấu trúc như sau:
- Các yếu tố kinh tế và thông tin kinh doanh (15%, 20 câu hỏi): Các chủ đề bao gồm chính sách tiền tệ và tài chính, các chỉ số kinh tế, báo cáo tài chính, phương pháp định lượng và khái niệm rủi ro cơ bản. Đặc điểm phương tiện đầu tư (25%, 32 câu hỏi): Các chủ đề bao gồm tiền và các khoản tương đương tiền, chứng khoán thu nhập cố định, phương pháp định giá thu nhập cố định, vốn chủ sở hữu và phương pháp được sử dụng trong định giá vốn chủ sở hữu, đầu tư gộp, chứng khoán phái sinh và sản phẩm dựa trên bảo hiểm. Chiến lược và khuyến nghị đầu tư của khách hàng (30%, 39 câu hỏi): Chủ đề bao gồm các cá nhân; thực thể kinh doanh và tin tưởng; hồ sơ khách hàng; lý thuyết thị trường vốn; phong cách quản lý danh mục, chiến lược và kỹ thuật; cân nhắc về thuế; kế hoạch nghỉ hưu; Các vấn đề ERISA; các loại tài khoản đặc biệt; giao dịch chứng khoán; trao đổi và thị trường; và đo lường hiệu suất. Luật, Quy định và Nguyên tắc, bao gồm Cấm các hoạt động kinh doanh phi đạo đức (30%, 39 câu hỏi): Các chủ đề bao gồm các hành vi chứng khoán của tiểu bang và liên bang; các quy tắc và quy định cho cố vấn đầu tư, đại diện cố vấn đầu tư, đại lý môi giới và đại lý; thực hành đạo đức; và nghĩa vụ ủy thác, bao gồm thông tin liên lạc với khách hàng, bồi thường, tiền của khách hàng và xung đột lợi ích.
