Không có gì bí mật đối với các nhà đầu tư thuộc tất cả các loại quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đã trở nên cực kỳ phổ biến trong những năm gần đây. Các quỹ ETF là một trong những phương tiện đầu tư phổ biến nhất phần lớn bởi vì họ mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận cao với mức phí tương đối rất thấp. Hơn nữa, họ dễ dàng mua và cấu trúc theo cách để loại bỏ rất nhiều công việc chi tiết về quản lý tài sản để các nhà đầu tư không cần phải lo lắng về những điều này.
Mặc dù có thể không ngạc nhiên khi ETF là một trong những phương tiện phổ biến nhất, nhưng thực tế này nên khuyến khích sự thận trọng của các nhà đầu tư háo hức. Với sự quan tâm nhiều hơn từ phía các nhà đầu tư hàng ngày đến một nhóm quỹ ETF lớn hơn và với một lĩnh vực ngày càng đông đúc, việc một số quỹ sẽ tăng lên trên các khoản khác liên quan đến sự phổ biến. Do đó, các nhà đầu tư mới vào không gian và bị choáng ngợp bởi độ lớn của quả cầu ETF có thể bị cám dỗ để tập trung vào những cái tên thời thượng nhất. Một báo cáo gần đây của Forbes, tuy nhiên, cho thấy rằng có thể có nguy hiểm trong phương pháp này.
Nhảy vào mà không có tất cả thông tin
Một trong những rủi ro của một quỹ ETF thời thượng là nó có khả năng thu hút các nhà đầu tư mới vào thế giới ETF. Vì họ không quen thuộc với các quỹ ETF, các nhà đầu tư này có thể không nhận ra một số rủi ro cố hữu và các cân nhắc khác cần thiết để đầu tư khôn ngoan vào không gian này. Các quỹ ETF theo dõi một chỉ số đã tồn tại, giao dịch như một cổ phiếu để cung cấp quyền truy cập dễ dàng vào một rổ tên riêng cho các nhà đầu tư của họ. Họ phản đối các quỹ tương hỗ, có xu hướng kết thúc cởi mở hơn; Các quỹ ETF có nhiều khả năng tập trung vào các chủ đề đầu tư hoặc các lĩnh vực cụ thể. Một quỹ ETF có thể là một lựa chọn tốt, giả sử, đối với một nhà đầu tư muốn đầu tư rộng rãi vào ngành công nghiệp trò chơi video hoặc cần sa được hợp pháp hóa.
Tuy nhiên, những gì các quỹ ETF không cung cấp như một quy tắc chung là tiếp xúc rộng. Theo báo cáo của Forbes, sự dễ dàng mà một nhà đầu tư có thể mua cho một quỹ ETF thời thượng có thể là lừa dối, theo báo cáo của Forbes; cựu nhà phân tích danh mục đầu tư của Ngân hàng Hoàng gia Canada Janelle Nelson cho rằng chính tính thanh khoản của các chứng khoán cơ bản là quan trọng hơn. "Đôi khi một cổ phiếu cơ bản bao gồm 30% hoặc 40% quỹ ETF. Có thể có ý nghĩa hơn khi mua cổ phiếu hoàn toàn, " cô giải thích. (Để biết thêm, hãy xem: Sự trỗi dậy của quỹ ETF có trách nhiệm xã hội .)
Nguy cơ của mánh lới quảng cáo
Động lực hướng tới chuyên môn hóa và cấu trúc chuyên đề trong không gian ETF đã thúc đẩy việc tạo ra cả các quỹ hợp pháp và ít hợp pháp hơn. Theo xu hướng có thể ngăn cản các nhà đầu tư dành thời gian để điều tra đầy đủ các khoản đầu tư của họ. Nelson đề nghị chỉ mua "các quỹ ETF chất lượng với một nhà tài trợ mạnh". Rốt cuộc, một quỹ ETF dễ mua vào nhưng khó bán vào thời điểm quan trọng có thể tạo ra tất cả sự khác biệt cho một nhà đầu tư.
Báo cáo cho thấy rằng, khi tập trung vào các quỹ ETF nhỏ là những người mới tham gia vào ngành, các nhà đầu tư nên tìm kiếm các quỹ có ít nhất 50 triệu đô la tài sản thuộc quyền quản lý (AUM); các quỹ ETF nhỏ hơn có nhiều khả năng gấp lại trừ khi họ có sự hỗ trợ của một nhà tài trợ chính. Đây không phải là một mối quan tâm vượt qua, vì các quỹ ETF nhỏ thường xuyên đóng cửa vì mức tài sản không đủ để trang trải chi phí.
Cùng với mối quan tâm chung về các quỹ ETF thời thượng là một lưu ý cảnh báo từ Forbes về thời gian. "Nếu ETF đã được tạo, bạn thường không ở đầu đường cong", ông Nelson cảnh báo và thêm rằng "bạn thường ở giữa đường cong". Cô tiếp tục mô tả mối quan hệ giữa nhà tài trợ và nhà đầu tư: "Nhà tài trợ ETF phải dự đoán đủ nhu cầu cho nhà đầu tư và cung cấp lợi nhuận… nếu một quỹ ETF được xây dựng theo chủ đề nóng, chủ đề đó thường được công bố rộng rãi."
Nói cách khác, các nhà đầu tư chồng chất vào một quỹ ETF thời thượng có thể đã bỏ lỡ những cơ hội lớn nhất để tận dụng thành công của quỹ ETF đó. (Để đọc thêm, hãy xem: Rủi ro ETF lớn nhất .)
