Có một số lý do tốt để tái đầu tư cổ tức quỹ tương hỗ. Đó là một cách tuyệt vời để xây dựng sự giàu có trên chế độ lái tự động. Tiền không bao giờ đi vào tay bạn sẽ ít bị chi tiêu hơn, giống như các khoản khấu trừ hưu trí 401 (k) từ tiền lương của bạn không bao giờ có cơ hội trở thành tiêu tiền. Cổ tức tái đầu tư mua thêm cổ phiếu quỹ và tăng tiền gốc của bạn. Điều này tạo ra nhiều cổ tức hơn trong những năm qua, khai thác sức mạnh của lợi nhuận gộp mà không yêu cầu bạn phải nhấc một ngón tay.
Tái đầu tư cổ tức quỹ tương hỗ giúp bù đắp sự sụt giảm trên thị trường. Vì các khoản đầu tư được thực hiện trong thời gian tốt cũng như xấu, một số cổ tức chắc chắn sẽ đến vào những thời điểm khi giá trị quỹ giảm. Nếu giá cổ phiếu quỹ giảm từ 100 đô la xuống còn 83 đô la và cổ tức của bạn là 1.000 đô la, bạn nhận được 12 cổ phiếu mới thay vì 10 cổ phiếu. Khi quỹ tăng trở lại 100 đô la một cổ phiếu, bạn có 12 cổ phiếu tăng 17 đô la mỗi người.
Khi nào không tái đầu tư
Những người về hưu và những người khác cần phải sống nhờ các khoản đầu tư của họ có thể lựa chọn nhận cổ tức từ các quỹ tương hỗ của họ được trả bằng tiền mặt.
Ngoài ra còn có tùy chọn lấy cổ tức bằng tiền từ các quỹ tương hỗ của bạn để đầu tư vào nơi khác. Đây có thể là một phần của chiến lược đa dạng hóa kể từ khi tái đầu tư cổ tức vào cùng một quỹ tương hỗ có nghĩa là bạn đang giữ một đống trứng đang phát triển trong cùng một giỏ. Nếu giỏ đó bắt đầu cảm thấy quá rủi ro, có thể nên thận trọng khi sử dụng cổ tức để tạo ra các khoản đầu tư bến cảng an toàn thứ cấp. Mặt trái của đồng tiền đó, một nhà đầu tư tích cực có thể thấy các khoản đầu tư tốt hơn ở nơi khác và xem xét cổ tức sẽ được tìm thấy tiền cho những nỗ lực táo bạo hơn.
Cài đặt tài khoản thuế và môi giới
Cổ tức từ các quỹ tương hỗ trong tài khoản không nghỉ hưu phải chịu thuế lãi vốn, bất kể bạn tái đầu tư hay thanh toán bằng tiền mặt. Giữ hồ sơ tốt và tham khảo ý kiến với người khai thuế nếu bạn không chắc chắn về tình huống của mình. Bạn phải báo cáo các quỹ miễn thuế, chẳng hạn như quỹ trái phiếu đô thị, trên tờ khai thuế của bạn ngay cả khi bạn không nợ bất kỳ khoản thuế nào.
