Bạn sẽ không trở thành tỷ phú bằng cách chơi thị trường chứng khoán. Không thành vấn đề nếu bạn thực sự giỏi và thực sự may mắn. Nó thậm chí không quan trọng nếu bạn bắt đầu với một tài sản tương đối lớn. Thị trường chứng khoán tốt cho rất nhiều thứ và đầu tư có vai trò trong tương lai tài chính của gần như mọi người, nhưng nó không phải là phương tiện để kiếm tiền tỷ.
Điều đó không có nghĩa là không thể đạt được vị thế tỷ phú. Forbes đã xác định 1.826 tỷ phú trong Danh sách tỷ phú hàng năm thứ 29 của mình, bao gồm kỷ lục 290 thành viên lần đầu tiên. Những người siêu giàu trên thế giới đến từ một loạt các nền tảng khổng lồ, và bắt đầu với rất ít hoặc không có tiền để nói. Tuy nhiên, cái nhìn sâu sắc quan trọng là không ai trong số họ thực hiện nó từ một tài khoản môi giới.
1, 826
Số lượng tỷ phú trong Danh sách tỷ phú hàng năm thứ 29 của Forbes, bao gồm một số lượng kỷ lục những người đầu tiên hẹn hò 290.
Warren Buffett, chủ tịch của Berkshire Hathaway và tỷ phú tự thân, là một trong những người giàu nhất hành tinh. Ông có lẽ là nhà đầu tư nổi tiếng nhất mọi thời đại. Oracle của Omaha đã mua cổ phiếu đầu tiên của mình, sáu cổ phiếu của Dịch vụ Thành phố, khi anh mới 11 tuổi. Ông đã gắn bó với thị trường trong suốt cuộc đời mình, được đào tạo dưới thời Benjamin Graham vĩ đại, hợp tác với Charlie Munger và bước vào năm 2015 với giá trị ròng lớn hơn 62 tỷ đô la. Đó là một câu chuyện tuyệt vời, nhưng một câu chuyện dễ hiểu sai, gần như không thể mô phỏng và đòi hỏi nhiều hơn là chỉ quản lý danh mục đầu tư.
Những người siêu giàu thực sự kiếm tiền như thế nào
Hầu hết mọi người nhận được câu chuyện Buffett sai. Nhìn bề ngoài, nhân vật chính của câu chuyện trông giống như một nhà đầu tư siêng năng, khôn ngoan, người đã nghiên cứu các nguyên tắc kinh doanh cơ bản, thực hiện các cổ phiếu tốt và cưỡi một làn sóng lợi nhuận trên thị trường trung bình trở thành những cơn gió lớn.
Buffett không phải là ví dụ duy nhất. Carl Icahn và George Soros mỗi người xây dựng danh mục đầu tư của tỷ phú từ những năm 1960, vẽ ra các quân đoàn bắt chước trong quá trình này. Mỗi người kêu gọi một tập hợp con khác nhau của các nhà đầu tư: Icahn cho người tương phản, Buffett cho những người theo trào lưu chính thống và Soros với những người ủng hộ phản xạ của nhà đầu tư dựa trên tâm lý học.
Bạn không thể theo bước đầu tư của họ đến vị thế tỷ phú vì Buffett, Icahn và Soros không chỉ là nhà đầu tư. Họ cũng là những doanh nhân và doanh nhân sắc sảo với khả năng đáp ứng nhu cầu của cổ đông và người tiêu dùng vào đúng thời điểm.
Hãy xem xét Buffett, người có thiên tài đánh giá cá nhân các hoạt động kinh doanh và khám phá các cơ hội bị đánh giá thấp. Khi anh 31 tuổi, Buffett đã tích cực điều hành bảy mối quan hệ đối tác khác nhau. Cá nhân ông đã gặp Walt Disney vào năm 1965 trước khi đầu tư 4 triệu đô la vào công ty của Disney. Đến năm 1970, khi Buffett 40 tuổi, triệu phú đã giải thể mối quan hệ đối tác (hiện đã được hợp nhất) và thoái vốn tài sản của mình. Ông trở thành chủ tịch và giám đốc điều hành (CEO) của Berkshire Hathaway, tích cực bay khắp cả nước để thực hiện định giá và gặp gỡ các doanh nhân.
Buffett không chỉ nghiên cứu báo cáo tài chính và gửi lệnh giao dịch. Ông đã tạo ra một thương hiệu, tư vấn cho các công ty sắp tới về hoạt động của họ và thiết lập một mạng lưới kinh doanh toàn quốc.
Berkshire Hathaway kiếm tiền theo cách mà không một nhà đầu tư cá nhân nào có thể. Điều này một phần là do dòng tiền đáng kinh ngạc của công ty, cho phép Buffett cắt giảm các giao dịch không có sẵn cho công chúng (gọi là "chất ngọt" trong giao dịch). Đó cũng là vì Buffett có thời gian và đầu tư đi khắp thế giới để trực tiếp điều tra các công ty.
Nhìn xuống danh sách 400 người giàu nhất của Forbes và bạn sẽ thấy rằng không ai trong số họ kiếm được tiền nhờ việc kiếm cổ phiếu một mình. Không ai trong số họ là nhân viên toàn bộ sự nghiệp của họ. Tất cả đều là doanh nhân hoặc là nhà tài chính của doanh nhân. Hầu hết các doanh nghiệp sở hữu hoặc là đối tác trong liên doanh nhiều tỷ đô la.
Hãy nhìn vào toán học
S & P 500 trở lại với tỷ lệ trung bình hàng năm là 9, 6% từ năm 1928 đến 2014. Ngay cả khi mức tăng hào phóng lên tới 10%, sẽ cần một nhà đầu tư hơn 24 năm tăng trưởng để trở thành tỷ phú nếu họ bắt đầu với 100 đô la triệu cổ phiếu.
Hầu hết mọi người (thậm chí một số tỷ phú) không có 100 triệu đô la để đầu tư vào cổ phiếu. Bạn có thể sẽ cần tăng trưởng trung bình hàng năm hơn 10% để nhảy vào lớp tỷ phú.
Giả sử bạn thực hiện rất tốt và tiết kiệm tới 1 triệu đô la tài sản có thể đầu tư ở tuổi 30, đó là một chiến công không nhỏ. Sau đó, bạn áp dụng tất cả 1 triệu đô la vào các thị trường và bằng cách nào đó nhận ra lợi nhuận hàng năm 17, 7% đáng kinh ngạc như công ty của Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Cuối cùng, danh mục đầu tư của bạn sẽ tăng lên khoảng 300 triệu đô la ở tuổi 65. Đó là rất nhiều tiền, nhưng nó vẫn thiếu 700 triệu đô la so với vị thế tỷ phú.
Nếu bạn là một người 35 tuổi chỉ với 6.000 đô la để đầu tư, bạn sẽ cần trung bình khoảng 40% lợi nhuận cho đến khi bạn 70 tuổi trở thành tỷ phú. Ngay cả khi bạn xây dựng một danh mục đầu tư tuyệt vời, điều đó không xảy ra.
Các con số không cộng lại. Hãy nhìn thực tế, thực tế vào kỳ vọng thị trường chứng khoán của bạn. Mặt khác, quá dễ để trở nên không hài lòng với hiệu suất và dừng quá sớm hoặc quá tích cực.
Một cái nhìn thực tế về đầu tư và xây dựng sự giàu có
Vào năm 2014, tác giả và chuyên gia dữ liệu tài chính Philip Fanara đã phát hành một cuốn sách có tựa đề "Thị trường chứng khoán bên ngoài: Trở thành tỷ phú". Cuốn sách của Fanara, trong đó đề cập đến "kiến thức mà nhà đầu tư trung bình không có", chỉ là ấn phẩm mới nhất trong một chuỗi dài các cuốn sách "làm giàu với trò lừa bịp" này, và, giống như những cuốn trước đó, nó không phải là thực tế. Hai trăm trang tâm lý nhà đầu tư hoặc nhận dạng mẫu kỹ thuật sẽ không đột nhiên biến tài khoản môi giới của bạn thành một kho báu.
Martin Fridson, tác giả của "Làm thế nào để trở thành tỷ phú: Các chiến lược đã được chứng minh từ những người khổng lồ giàu có" đập vào đầu họ. Ông chỉ ra rằng: "Nếu bạn đánh bại các chỉ số chứng khoán 1% liên tục trong hơn 20 năm, bạn là một siêu sao khổng lồ." Những con số đã cho thấy rằng không thể trở thành tỷ phú với màn trình diễn "siêu sao khổng lồ" này, ít nhất là không có một khởi đầu khổng lồ.
Phố Wall bổ sung sự giàu có và trong khi một vài người chiến thắng thực sự có thể tìm thấy vài triệu trên các sàn giao dịch, thì phần lớn chúng là một công cụ để đánh bại lạm phát. Ít nhất là may mắn, ở cấp độ tỷ phú, được xây dựng bởi các doanh nhân, những người tìm cách đưa sản phẩm hoặc dịch vụ ra trước hàng trăm ngàn, nếu không phải là hàng triệu người tiêu dùng.
