Luật Ngân hàng Thụy Sĩ năm 1934 đã biến nó thành tội phạm cho các ngân hàng Thụy Sĩ tiết lộ tên của một chủ tài khoản. Tương tự như các biện pháp bảo vệ bí mật giữa bác sĩ và bệnh nhân hoặc luật sư và khách hàng của họ, những biện pháp bảo vệ này là điểm khác biệt chính khiến tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ trở nên phổ biến với khách hàng ngân hàng trên toàn thế giới.
Mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ
Đáng ngạc nhiên, việc mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ không khác nhiều so với mở tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn. Bạn phải điền vào các biểu mẫu và cung cấp tài liệu chứng minh bạn là ai và bạn làm gì. Tuy nhiên, do một số trường hợp đặc biệt liên quan đến quyền riêng tư, mức độ xem xét kỹ lưỡng về việc cung cấp tài liệu chính thức về danh tính của bạn nghiêm ngặt hơn. Ví dụ: bạn có thể cần xuất trình hộ chiếu chính thức để cung cấp danh tính của mình, trong khi bằng lái xe có thể đủ ở Mỹ Ngoài ra còn có các yêu cầu số dư tối thiểu khác nhau tùy thuộc vào loại tài khoản bạn muốn. Những thứ này có thể dao động từ vài nghìn đô la đến hàng triệu đô la.
Chìa khóa chính
- Các ngân hàng Thụy Sĩ sử dụng mức độ kiểm tra nghiêm ngặt trong việc đánh giá tài liệu chính thức về danh tính của bạn. Nhân viên của Thụy Sĩ phải ít nhất 18 tuổi để mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ và đó là hạn chế duy nhất. Lợi ích chính của tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ bao gồm mức thấp mức độ rủi ro tài chính và mức độ riêng tư cao. Luật pháp ngăn chặn ngân hàng tiết lộ bất kỳ thông tin nào liên quan đến tài khoản (ngay cả sự tồn tại của nó) mà không có sự cho phép của người gửi tiền, trừ trường hợp nghi ngờ hoạt động tội phạm nghiêm trọng.
Tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ và người không cư trú của Thụy Sĩ
Người không cư trú của Thụy Sĩ phải ít nhất 18 tuổi để mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ và đó là hạn chế duy nhất. Chủ tài khoản có thể chọn loại tiền của họ và hầu hết chọn giữ tiền của họ bằng đồng franc Thụy Sĩ, đô la Mỹ, Euro hoặc Bảng Anh. Thường không có số dư tối thiểu cần thiết để mở tài khoản, nhưng một khi chủ tài khoản gửi tiền, thường có yêu cầu số dư tối thiểu, thay đổi tùy theo ngân hàng.
Luật chống rửa tiền của Thụy Sĩ yêu cầu chủ tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ tiềm năng cung cấp một số loại tài liệu để mở tài khoản. Chúng bao gồm các bản sao chứng thực hộ chiếu của bạn và các tài liệu giải thích về nghề nghiệp của bạn, chẳng hạn như khai thuế, tài liệu công ty, giấy phép chuyên nghiệp, v.v.; bằng chứng về nguồn tiền của bạn; và thông tin cá nhân điển hình khác.
Lợi ích của tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ
Những lợi ích chính của tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ bao gồm mức độ rủi ro tài chính thấp và mức độ riêng tư cao mà họ cung cấp. Nền kinh tế Thụy Sĩ là một trong những nền kinh tế ổn định nhất trên thế giới và không liên quan đến bất kỳ cuộc xung đột nào trong hàng trăm năm. Hơn nữa, luật pháp Thụy Sĩ yêu cầu các ngân hàng có yêu cầu về vốn cao và bảo vệ người gửi tiền mạnh mẽ, điều này thực tế đảm bảo rằng mọi khoản tiền gửi sẽ được an toàn khỏi khủng hoảng tài chính và xung đột.
Các tài khoản được tổ chức tại Swiss Francs sẽ kiếm được một khoản tiền lãi nhỏ, nhưng họ cũng sẽ phải trả thuế khấu trừ của Thụy Sĩ. Vì lý do này, hầu hết các chủ tài khoản nước ngoài có tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ của họ bằng một loại tiền tệ khác.
Về quyền riêng tư, luật pháp Thụy Sĩ ngăn ngân hàng tiết lộ bất kỳ thông tin nào liên quan đến tài khoản (ngay cả sự tồn tại của tài khoản) mà không có sự cho phép của người gửi tiền. Ngoại lệ duy nhất, cách duy nhất thông tin sẽ được tiết lộ, là nếu một cơ quan chính phủ đưa ra tuyên bố rằng người gửi tiền có liên quan đến một hành vi tội phạm nghiêm trọng hoặc có liên quan đến một số vấn đề tài chính khác (như phá sản, ly dị và thừa kế). Hơn nữa, các quy định chống rửa tiền của Thụy Sĩ cũng yêu cầu người gửi tiền cung cấp bằng chứng liên quan đến nguồn gốc của các khoản tiền mà họ đang đặt trong tài khoản của họ.
