Đối với đánh giá này, chúng tôi đã sử dụng các tiêu chí bình thường để đánh giá chất lượng, chi phí, chức năng và bảo mật của các nhà môi giới trực tuyến giảm giá. Vì T. Rowe Price chủ yếu là một công ty quản lý tài sản, tập trung vào các quỹ tương hỗ, quản lý tài sản và lập kế hoạch cho sự kiện cuộc sống, họ đã không đạt điểm rất cao trong phiếu tự đánh giá của chúng tôi.
Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư thụ động, những người quan tâm nhiều hơn đến các quỹ tương hỗ cổ phiếu tăng trưởng, tư vấn chuyên môn và nghiên cứu và phân tích cấp độ thể chế, T. Rowe Price có thể phù hợp.
Với nguồn gốc sâu xa ở Baltimore, trụ sở của T. Rowe Price vẫn được đặt ở đó với 22 địa điểm khác trên toàn cầu. Công ty ban đầu được thành lập trong cuộc Đại suy thoái bởi Thomas Rowe Price Jr., người là người đề xuất đầu tư chứng khoán tăng trưởng. Công ty ngày nay vẫn tập trung vào quản lý tích cực và các quỹ tương hỗ theo định hướng tăng trưởng. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể tìm thấy các cố vấn robo, các công cụ lập kế hoạch giàu có và một số khả năng giao dịch các cổ phiếu và quyền chọn riêng lẻ.
Ưu
-
Tư vấn chuyên nghiệp và lập kế hoạch đầu tư
-
Khuyến nghị nghiên cứu và phân tích sâu rộng
-
Hỗ trợ qua điện thoại có sẵn trong giờ thị trường và rất hữu ích
Nhược điểm
-
Các công cụ nghiên cứu, biểu đồ và chức năng giao dịch còn thô sơ
-
Không có giao dịch ngoại hối, tiền điện tử hoặc tương lai
-
Cao hơn chi phí trung bình so với các nhà môi giới giảm giá khác
Kinh nghiệm giao dịch
1Chủ tài khoản tại T. Rowe Price có thể thấy dữ liệu thời gian thực trong vé đặt hàng nhưng các báo giá khác trong nền tảng bị trì hoãn. Bởi vì hầu hết chủ tài khoản có thể quan tâm nhiều hơn đến các quỹ tương hỗ của T. Rowe Price, các báo giá bị trì hoãn là không phát hành. Các quỹ tương hỗ chỉ được trích dẫn một lần một ngày khi thị trường đóng cửa.
Công nghệ thương mại
0Không có chức năng định tuyến đơn đặt hàng nâng cao có sẵn tại T. Rowe Price. Công ty sử dụng Pers Breath LLC (thuộc sở hữu của BNY Mellon) để mang tài khoản môi giới của họ. Pers Breath chấp nhận thanh toán cho dòng lệnh cho các đơn đặt hàng chứng khoán và quyền chọn, điều đó có nghĩa là các nhà tạo lập thị trường và các nhà đầu tư tổ chức khác sẽ trả tiền cho Pershing để gửi đơn đặt hàng cho họ. Điều này tạo ra xung đột lợi ích cho Pershing, người được yêu cầu tìm giá tốt nhất cho khách hàng của họ đồng thời tìm kiếm lợi nhuận từ những người tham gia thị trường sẽ trả cho những đơn hàng đó.
Khả năng sử dụng
0Thiết lập tài khoản với T. Rowe Giá chậm. Phê duyệt cho một tài khoản môi giới, để giao dịch các cổ phiếu và quyền chọn riêng lẻ, phải mất một ngày hoặc hơn. Các trang web dành riêng cho quản lý tài khoản, mối quan hệ tư vấn và môi giới bị ngắt kết nối với nhau không có giao diện hoặc cấu trúc thống nhất.
Đặt vé cho cổ phiếu và giao dịch quyền chọn đòi hỏi một số kiên nhẫn để tìm. Điều hướng từ một phần của trang web của T. Rowe Price sang một phần khác là một thách thức vì các menu thay đổi. Điều kỳ lạ là ngay cả giao diện mua các quỹ tương hỗ cũng thay đổi về ngoại hình tùy thuộc vào vị trí của bạn trong trang web. Ví dụ: có một tính năng bổ sung vào mua sắm giỏ hàng tính năng để mua tiền tương hỗ trong quá trình thiết lập tài khoản trong khi hầu hết các phần còn lại của trang web sử dụng một số hình thức của nút mua mua và các nút bán ra.
Công nghệ di động và mới nổi
0, 8Trải nghiệm di động của T. Rowe Price được chia thành hai ứng dụng di động và một trang web di động. Một trong những ứng dụng của T. Rowe Price được dành riêng cho nghiên cứu và phân tích, được nhắm mục tiêu đến các cố vấn tổ chức, và rất dễ sử dụng vì nó bao gồm chức năng rất hạn chế.
Danh sách theo dõi và nắm giữ danh mục đầu tư phù hợp giữa trang web T. Rowe Price, trang web di động và ứng dụng quản lý tài khoản. Các ứng dụng di động không bao gồm biểu đồ hoặc các công cụ nghiên cứu khác.
Phạm vi cung cấp
2.1Như đã đề cập trước đây, trọng tâm của T. Rowe Price là quản lý tài sản và quỹ tương hỗ. Do đó, có rất nhiều lựa chọn không có phí giao dịch lẫn quỹ và quỹ ETF để lựa chọn. Các nhà đầu tư cũng có thể sử dụng một cố vấn robo lai sẽ xây dựng một danh mục đầu tư dựa trên các phản hồi khảo sát và có thể được sử dụng cùng với một cố vấn con người.
Mặc dù chủ tài khoản T. Rowe Price có khả năng giao dịch cổ phiếu, quyền chọn và quỹ ETF, nhưng không có quyền truy cập vào tương lai, Forex hoặc giao dịch tiền điện tử. Các nhà đầu tư cũng có thể giao dịch trái phiếu, bao gồm cả trái phiếu doanh nghiệp và thành phố. Tùy thuộc vào công cụ thu nhập cố định, T. Rowe Price tính phí đánh dấu và / hoặc hoa hồng. Các nhà đầu tư chỉ có thể giao dịch cổ phiếu nước ngoài nếu họ có sẵn một giao dịch tương đương trên các sàn giao dịch OTC của Hoa Kỳ.
Tin tức và nghiên cứu
2.9Các nhà đầu tư có thể tìm thấy các sàng lọc chứng khoán thô sơ và các tính năng biểu đồ trên trang web của T. Rowe Price. Điều đáng ngạc nhiên là các trình sàng lọc quỹ tương hỗ không có nhiều tính năng được đóng gói. Một nhà đầu tư có một số kinh nghiệm sẽ có thể tìm thấy các khoản tiền mà họ đang tìm kiếm, nhưng đối với hầu hết các phần, các công cụ sàng lọc trên mạng dường như chủ yếu tập trung vào tiếp thị các quỹ của T. Rowe Price.
Các phân tích và hướng dẫn chiến lược có sẵn từ các chuyên gia và cố vấn nội bộ của T. Rowe Price rất rộng rãi và rất tốt. Các nhà đầu tư đang tích cực tham gia vào thị trường sẽ tìm thấy các bình luận và nghiên cứu thị trường hiện tại cao hơn mức trung bình. Mặc dù phần lớn nội dung bao gồm tiếp thị cho quản lý tài sản và quỹ tương hỗ của T. Rowe Price, các nhà đầu tư có thể dễ dàng điều chỉnh các ý tưởng chiến lược cho các công cụ đầu tư khác nếu muốn.
Phân tích và báo cáo danh mục đầu tư
3, 5Bởi vì T. Rowe Price tập trung vào quản lý tài sản, các công cụ phân tích danh mục đầu tư của họ rất tốt trong việc đánh giá phân bổ tài sản và lập kế hoạch dài hạn. Nắm giữ danh mục đầu tư và trang lịch sử tài khoản rất dễ tìm và bao gồm số dư thời gian thực. Có một số máy tính có thể được sử dụng để lập kế hoạch cho nghỉ hưu hoặc các mục tiêu đầu tư khác.
Các tính năng kế toán thuế tại T. Rowe Price có thể chấp nhận được vì dễ dàng tải xuống hoạt động tài khoản và các biểu mẫu thuế liên quan. Tuy nhiên, các nhà giao dịch rất tích cực sẽ không tìm thấy các loại tính năng thuế giúp báo cáo cuối năm của họ dễ dàng hơn.
Dịch vụ khách hàng và trợ giúp trực tuyến
3, 5T. Rowe Price cung cấp hỗ trợ qua điện thoại cho khách hàng môi giới và quỹ tương hỗ từ 8 giờ sáng đến 8 giờ tối theo giờ chuẩn miền Đông. Trong các thử nghiệm của chúng tôi, tốc độ phản hồi rất nhanh, nhưng đại diện dịch vụ khách hàng ban đầu hầu như luôn thiếu kinh nghiệm và mức độ thấp. Tuy nhiên, ấn tượng xấu đầu tiên của chúng tôi về dòng đại diện dịch vụ khách hàng đầu tiên có thể là do chúng tôi tập trung vào các câu hỏi về giao dịch và chức năng hơn là các quỹ tương hỗ và quản lý tài sản, nơi các đại diện hiểu biết nhiều hơn.
Ngoài ra còn có các Câu hỏi thường gặp và các tệp trợ giúp rải rác trên trang web của T. Rowe Price. Tuy nhiên, một số nhà đầu tư sẽ trở nên thất vọng khi tìm các tệp đó và sắp xếp qua các chú thích mở rộng ở cuối của nhiều trang đó. Ngoài hỗ trợ qua điện thoại và Câu hỏi thường gặp, nhà đầu tư cũng có thể nhận trợ giúp qua email hoặc thư từ.
Giáo dục và an ninh
3Giống như hầu hết các công ty trong ngành quản lý tài sản, T. Rowe Price không có sẵn nhiều tài nguyên giáo dục. Có các trang trợ giúp cho một số tính năng của nhà môi giới và một vài bài viết trong phần tư vấn và lập kế hoạch cho các phần trên trang web về đầu tư cơ bản. Các dịch vụ giáo dục hạn chế có ý nghĩa trong hoạt động kinh doanh của T. Rowe Price, nơi các nhà đầu tư quan tâm đến lời khuyên chuyên nghiệp hơn là một mô hình tự làm một mô hình.
Có rất nhiều lựa chọn bình luận và phân tích thị trường có sẵn từ các chuyên gia và cố vấn nội bộ, phần lớn, dễ hiểu và có thể được coi là giáo dục cho các tổ chức phi lợi nhuận. Từ quan điểm bảo mật, T. Rowe Price gần đây đã được cải thiện bằng cách cung cấp xác thực hai yếu tố.
Chi phí
0Cấu trúc hoa hồng tại T. Rowe Giá thay đổi tùy thuộc vào những gì bạn đang giao dịch và loại tài khoản bạn có. Ví dụ: giao dịch chứng khoán và ETF có thể có giá 9, 95 đô la cho các tài khoản giao dịch hơn 30 lần một năm hoặc 19, 95 đô la cho các tài khoản ít hoạt động hơn hoặc không được bao gồm trong chương trình dịch vụ khách hàng chọn T. Rowe Price. Không có hoa hồng cho một số ETF được bao gồm trong chương trình ETF không có phí giao dịch.
Tùy thuộc vào loại tài khoản của bạn, các giao dịch tùy chọn là $ 9, 95 hoặc $ 19, 95 cộng với $ 1 mỗi hợp đồng. Mặc dù không mất phí mua các quỹ tương hỗ (NTF), T. Rowe Price sẽ tính phí giao dịch ngắn hạn là $ 50‑ $ 250 nếu bạn giữ vị trí dưới sáu tháng. Nhìn chung, chúng tôi thấy chi phí giao dịch tại T. Rowe Price cao hơn mức trung bình. Tương tự, lãi suất ký quỹ được đặt một số tiền nhất định cao hơn lãi suất cho vay cơ sở của Pers Pers Breath, ở mức trung bình cao.
Những gì bạn cần biết
T. Rowe Price không phải là một nền tảng cho các nhà đầu tư hoặc nhà đầu tư tích cực. Tuy nhiên, cần phải rõ ràng qua đánh giá này rằng cổ phiếu hoạt động, quyền chọn và nhà giao dịch tương lai không phải là khách hàng mục tiêu của T. Rowe Price. Tuy nhiên, ngay cả đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm dịch vụ quản lý tài sản và quỹ tương hỗ, chúng tôi thấy T. Rowe Price đắt hơn mức trung bình mà không có nhiều lợi thế bù đắp.
Các nhà đầu tư đặc biệt quan tâm đến các quỹ tương hỗ từ T. Rowe Price, có tài khoản lớn hơn 250.000 đô la và cần trợ giúp lập kế hoạch cho nghỉ hưu hoặc các sự kiện khác trong cuộc sống sẽ có trải nghiệm khách hàng tốt nhất và chi phí thấp nhất. Các nhà đầu tư đặt nhiều giá trị vào nghiên cứu ban đầu, bình luận thị trường và khuyến nghị cũng có thể tìm thấy một số điều để yêu thích về tài khoản T. Rowe Price.
So sánh giá T. Rowe
T. Rowe Price có thể là một lựa chọn tuyệt vời cho những người quan tâm đến quản lý tài sản đầy đủ dịch vụ. Xem cách họ so sánh với các nhà môi giới trực tuyến khác mà chúng tôi đã xem xét.
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
