Khi bạn bắt đầu học và chuẩn bị cho Series 6, hãy lưu ý hai điều sau:
- Những gì chứng khoán Series 6 đủ điều kiện để một ứng cử viên bán Tầm quan trọng tương đối của các chủ đề tạo nên kỳ thi.
Ai cần Series 6?
Hướng dẫn nghiên cứu của Cơ quan quản lý ngành tài chính (trước đây là NASD) cho kỳ thi Series 6 hiện tại nêu rõ:
"Công ty Đầu tư / Hợp đồng biến đổi Kiểm tra tiêu chuẩn đại diện giới hạn sản phẩm (sê-ri 6) được sử dụng để đủ điều kiện tìm kiếm đăng ký với NASD theo Điều II, Mục 2 của Luật pháp NASD và Quy tắc đăng ký, đăng ký và tư cách thành viên của NASD. (RR) trong danh mục đăng ký giới hạn này được phép giao dịch kinh doanh của một thành viên bằng chứng khoán có thể mua lại của các công ty đã đăng ký theo Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940, chứng khoán của các công ty đóng cửa đã đăng ký theo Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940 trong thời gian chỉ phân phối ban đầu, và các hợp đồng biến đổi và các chương trình tài trợ phí bảo hiểm và các hợp đồng khác do một công ty bảo hiểm phát hành…"
Nói một cách đơn giản, một người muốn trở thành đại diện đã đăng ký (RR) và bán các quỹ tương hỗ, ủy thác đầu tư đơn vị (UIT), niên kim thay đổi hoặc bảo hiểm nhân thọ thay đổi phải vượt qua kỳ thi Series 6. RR 6 Series không thể bán các quỹ đóng trừ khi IPO của họ (cung cấp bản cáo bạch). (Để hiểu rõ hơn, hãy đọc Có phải là một nghề nghiệp trong kế hoạch tài chính trong tương lai của bạn? )
Kỳ thi Series 6
Bài kiểm tra Series 6 đã trải qua một phiên bản chính bắt đầu có hiệu lực từ ngày 30 tháng 11 năm 2005. Tuy nhiên, những thay đổi trong bài kiểm tra không phải chủ yếu trong vấn đề; chúng có cấu trúc hơn. Một, số lượng câu hỏi được phân bổ cho các chủ đề khác nhau đã thay đổi. Bài kiểm tra bây giờ được định hướng nhiều hơn về tương tác RR với khách hàng. Hai, kỳ thi hiện được chia thành sáu phần chủ đề chứ không phải bốn. Bài kiểm tra vẫn phải được hoàn thành trong vòng 135 phút và vẫn chứa 100 câu hỏi. Điểm vượt qua 70% cũng không thay đổi.
Trong 100 câu hỏi thi, thí sinh cũng được đưa ra năm câu hỏi "thử nghiệm" hoặc "thí điểm", không được xác định và sẽ không được tính vào điểm số của thí sinh.
Giấy cào, bút chì và máy tính được cho thí sinh mượn tại trung tâm kiểm tra.
Đề thi
Bài kiểm tra Series 6 sẽ được chia thành các câu hỏi sau:
1. Thị trường chứng khoán, đầu tư chứng khoán và các yếu tố kinh tế - 8 câu hỏi
2. Quy định về chứng khoán và thuế - 23 câu hỏi
3. Tiếp thị, triển vọng và thuyết trình bán hàng - 18 câu hỏi
4. Đánh giá của khách hàng - 13 câu hỏi
5. Thông tin sản phẩm: Công ty đầu tư Chứng khoán và hợp đồng biến - 26 câu hỏi
6. Mở và phục vụ tài khoản khách hàng - 12 câu hỏi
Như bạn có thể thấy, Phần 3, 4 và 6 liên quan trực tiếp đến sự tương tác giữa RR và khách hàng. Ba phần này bao gồm 43% của kỳ thi.
Lưu ý rằng các chủ đề trong Phần 1 hiện chỉ là 8% (so với 23% trước đó) của bài kiểm tra.
Điều này có ý nghĩa gì đối với các thí sinh thi Series 6? Tập trung sự chú ý của bạn vào các lĩnh vực chủ đề được tính nhiều nhất. Hãy nhớ rằng, bạn cần phải đạt được tổng điểm 70% để vượt qua.
Quản lý thời gian thi
Vì có 100 câu hỏi trong bài kiểm tra và 135 phút để hoàn thành chúng, thí sinh có 1, 35 phút để hoàn thành mỗi câu hỏi. Do đó, ứng viên nên cẩn thận ngân sách thời gian của họ. (Có những kỹ thuật có thể giúp bạn vượt qua bài kiểm tra mà không bị căng thẳng. Tìm hiểu xem chúng là gì trong 6 Lời khuyên đã được chứng minh cho Sê-ri 6 thành công .)
Đánh dấu các câu hỏi khó
Các thí sinh của Series 6 thường sẽ gặp một số câu hỏi trong bài kiểm tra dài và dài dòng. Đây là những câu hỏi loại tình huống và có thể mất khá nhiều thời gian để giải quyết và trả lời. Mặc dù rất dễ bị cuốn vào những câu hỏi này, nhưng bạn nên nhớ rằng những câu hỏi đơn giản cũng nhiều như những câu hỏi dài và phức tạp. Do đó, một chiến lược tốt có thể là đánh dấu một câu hỏi - chương trình máy tính tại trung tâm kiểm tra của bạn sẽ cho phép bạn làm điều này - sẽ mất nhiều thời gian hơn. Bằng cách đó, bạn có thể quay lại và trả lời nó sau khi bạn hoàn thành bài kiểm tra. Chọn các câu hỏi mà bạn gắn cờ cẩn thận: bạn sẽ không muốn làm điều đó trong 30 câu hỏi liên tiếp!
Theo đường cong Bell
Những người gần đây đã thực hiện bài báo cáo rằng cấu trúc của các câu hỏi là một "đường cong hình chuông". Đó là, câu hỏi đầu tiên và câu hỏi cuối cùng trong bài kiểm tra khá đơn giản. Mức độ khó tăng dần cho đến khi một người vượt qua điểm giữa, sau đó giảm dần cho đến khi kết thúc. Hãy lưu ý rằng đây có thể là kinh nghiệm của bạn và đừng để những câu hỏi ngày càng phức tạp làm bạn nản lòng. Nhấn vào. Các câu hỏi dễ dàng hơn sẽ được trên đường.
Đừng tự đoán thứ hai
Phần lớn những người tham gia Series 6 báo cáo rằng họ còn thời gian sau khi trả lời tất cả các câu hỏi. Nếu điều này cũng xảy ra với bạn, hãy hoàn thành bài kiểm tra, chờ tin nhắn chúc mừng, mỉm cười và tiếp tục cuộc sống của bạn! Đừng quay lại và thay đổi câu trả lời! Theo thống kê, khi bạn thay đổi câu trả lời, hầu hết thời gian bạn đều sai. Nếu bạn phải đoán, dự đoán đầu tiên của bạn thường là tốt nhất.
Làm sắc nét các kỹ năng của bạn
Để giúp tăng tốc độ của bạn trong việc trả lời các câu hỏi, hãy thực hiện nhiều câu hỏi thực hành. Khi bạn thực hiện các câu hỏi, hãy theo dõi tiến trình của bạn bằng cách lưu ý các chủ đề yếu nhất của bạn Nếu bạn hoạt động không tốt - đặc biệt là trong các lĩnh vực có số lượng câu hỏi đáng kể - bạn sẽ cần xem xét kỹ hơn vấn đề.
Ngày thi: Công cụ
Khi bạn đến trung tâm kiểm tra, hãy chắc chắn đến sớm. Sau khi bạn đăng nhập và đặt các hiệu ứng cá nhân của bạn vào tủ khóa, bạn sẽ được tặng giấy nháp, bút chì và máy tính để sử dụng trong kỳ thi.
Thông thường bạn sẽ chỉ cần sử dụng máy tính hai hoặc ba lần trong toàn bộ phiên. Bài kiểm tra hiện tại ít hơn nhiều so với một bài tập toán học so với vài năm trước. Tuy nhiên, bạn phải nhận thức được các công thức cơ bản cho các quỹ tương hỗ. Cơ sở dữ liệu có một số câu hỏi yêu cầu thí sinh nhận ra các công thức, mặc dù bạn sẽ không phải sử dụng chúng để tính toán.
Giấy nháp là một vấn đề khác. Trước khi bạn bắt đầu bài kiểm tra, hãy thực hiện tất cả các ghi chú bạn cần trên giấy nháp. Một trong những công cụ hữu ích nhất là teeter-totter minh họa lợi tức của trái phiếu chiết khấu và cao cấp. Bạn có thể sử dụng những điều này để đơn giản hóa việc trả lời một số câu hỏi. Bất cứ điều gì khác mà bạn muốn sử dụng khi bạn thực hiện bài kiểm tra nên có trên giấy nháp của bạn trước khi bạn bắt đầu bài kiểm tra.
Gợi ý làm bài kiểm tra
- Đọc từng câu hỏi cho đến hết và nhìn vào tất cả các câu trả lời. Sau đó quay trở lại câu hỏi trước khi cố gắng trả lời. Bạn có thấy từ "không" hoặc "ngoại trừ" không? Bạn có thể nhận ra các từ khóa lặp đi lặp lại trong câu hỏi và một câu trả lời cụ thể không? Sau khi bạn làm theo quy trình, hãy xem câu trả lời. Loại bỏ các câu trả lời không chính xác càng nhanh càng tốt. Nếu hai trong số các câu trả lời hoàn toàn ngược lại thì tỷ lệ cược rất cao là một trong số đó là đúng. Nếu bạn phải đối mặt với một câu hỏi - đặc biệt là về các quy tắc - và không thể quyết định giữa hai lựa chọn cuối cùng, hãy cân nhắc cẩn thận câu trả lời dài hơn . Người viết câu hỏi thường sẽ bao gồm mọi thứ trong câu trả lời đúng. Tuy nhiên, bạn chỉ nên sử dụng kỹ thuật này khi bạn phải đoán Đừng vội vàng. Trong sự vội vàng của bạn, bạn có thể bỏ lỡ một câu hỏi dễ dàng hơn bằng cách không đọc kỹ. Một số câu hỏi rất khó, nhưng đừng quá chú ý đến bất kỳ câu hỏi nào trong số này; những câu hỏi dễ tính cũng nhiều như những câu hỏi dài hơn, khó hơn.
Phần kết luận
Nếu bạn làm theo lời khuyên mà chúng tôi đã nêu ở đây, bạn sẽ tiếp tục vượt qua kỳ thi sắp tới. Để đảm bảo bạn ở trạng thái tốt nhất, hãy đi ngủ sớm vào buổi tối trước ngày thi và đừng thử luyện thi trong thời gian học ngay trước khi thi. Thư giãn càng nhiều càng tốt và đi vào kỳ thi tự tin rằng bạn sẽ vượt qua lần đầu tiên. Hãy nhớ rằng: 70% là điểm vượt qua - 'A'. 71% là 'A +'!
Để tìm hiểu về việc chuẩn bị cho các kỳ thi tài chính khác, hãy xem Lưu trữ giáo dục chuyên nghiệp.
