Nếu bạn là nhà đầu tư ủng hộ chiến lược mua và giữ cho phép các khoản đầu tư được kiểm duyệt cẩn thận tích lũy lợi nhuận có ý nghĩa theo thời gian, các quỹ giao dịch dựa trên chỉ số (ETF) có thể là phương tiện phù hợp với bạn. Ngay cả biểu tượng đầu tư Warren Buffett cũng biết rằng rất khó để đánh bại các quỹ chỉ số, đó là lý do tại sao ông nổi tiếng yêu cầu 90% số tiền mà ông để lại cho vợ mình được đầu tư vào quỹ S & P 500.
Tất nhiên, bạn không cần phải giống như Buffett và gửi tất cả tiền mặt của bạn vào một quỹ chỉ số. Nhưng khi đầu tư dài hạn, những chiếc xe này là một lựa chọn hấp dẫn và chi phí thấp cho cả nhà đầu tư lớn và nhỏ.
ETF là gì?
Giống như một quỹ tương hỗ, ETF là một nhóm tiền đầu tư vào cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu hoặc một rổ các tài sản khác. Không giống như các quỹ tương hỗ, cổ phiếu ETF giao dịch như cổ phiếu phổ thông trên một sàn giao dịch. Trong khi đó, các quỹ chỉ số được thiết kế để theo dõi hiệu suất của các điểm chuẩn như S & P 500 Index.
Chìa khóa chính
- Các quỹ ETF sở hữu tài sản cơ bản và chia quyền sở hữu các tài sản đó thành cổ phiếu, mà các nhà đầu tư có thể mua và bán thông qua một công ty môi giới. Quỹ chỉ số được thiết kế để phản ánh hiệu suất của một chỉ số phổ biến như Chỉ số S & P 500 hoặc Chỉ số công nghiệp Dow Jones. Vanguard Total Market Market ETF và SPDR 500 Trust là hai nhà đầu tư ETF có chỉ số chi phí thấp có thể mua để tham gia vào hoạt động của thị trường chứng khoán Mỹ. (IEFA).
Nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn lên kế hoạch cho một danh mục đầu tư và tìm cách thêm các quỹ chỉ số vào hỗn hợp, có rất nhiều lựa chọn. Dưới đây là ba trong số tốt nhất dựa trên tài sản thuộc quyền quản lý (AUM), hiệu suất dài hạn và tỷ lệ chi phí
Tổng quỹ thị trường chứng khoán Vanguard (VTI)
- Tổ chức phát hành: VanguardAssets thuộc quyền quản lý: 823 tỷ USD Hiệu suất một năm: 9.00% Tỷ lệ chi phí: 0, 03%
Nếu bạn không chắc chắn nên theo chỉ số nào hoặc bạn muốn đầu tư vào nhiều lĩnh vực và vốn hóa thị trường, đây có thể là quỹ dành cho bạn. Đúng như tên gọi của nó, Total Market Market ETF bao gồm toàn bộ thị trường chứng khoán trong nước tại Hoa Kỳ, theo dõi Chỉ số CRSP US Total Stock Market Index.
VTI là một quỹ cân bằng, với sự kết hợp lành mạnh của các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, midcap và blue-chip. VTI là một quỹ hiệu quả cao với tỷ lệ chi phí thấp. AUM cũng rất ấn tượng với hơn 800 tỷ đô la.
10 lời khuyên cho các nhà đầu tư dài hạn thành công
SPDR S & P 500 ETF (SPY)
- Nhà phát hành: Cố vấn toàn cầu của State StreetAssets dưới sự quản lý: $ 262 tỷ Hiệu suất một năm: 10, 15% Tỷ lệ chi phí: 0, 09%
Đầu tiên trên thị trường, ông trùm ETF này thu hút rất nhiều sự chú ý từ các nhà giao dịch chiến thuật và các nhà đầu tư mua và nắm giữ. Quỹ này theo dõi chỉ số S & P 500, một nhóm cổ phiếu, vốn chủ yếu là vốn hóa lớn, được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Mỹ. Về mặt kỹ thuật, SPDR 500 ETF là một ủy thác đầu tư đơn vị (UIT), có nghĩa là nó không thể tái đầu tư cổ tức tiền mặt giữa các phân phối. Chi tiết nhỏ này có thể khiến hiệu suất của quỹ bị lệch một chút so với chỉ số mà nó dựa trên. Quỹ này tự hào có hiệu suất một năm vững chắc hơn 10%.
3 quỹ ETF hàng đầu
Các quỹ đã được lựa chọn dựa trên sự kết hợp hiệu suất theo thời gian, tỷ lệ chi phí và AUM. Tất cả các số liệu là hiện tại kể từ ngày 12 tháng 9 năm 2019.
IFares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Nhà phát hành: iSharesAssets thuộc quyền quản lý: 63 tỷ USD Hiệu suất một năm: 0, 15% Tỷ lệ chi phí: 0, 07%
IEFA cung cấp tiếp xúc với các cổ phiếu thị trường phát triển ở châu Âu, châu Á và Viễn Đông, ngoại trừ chứng khoán trong nước và Canada. Chỉ số chuẩn của nó, MSCI EAFE, chiếm khoảng 98% thị trường vốn cổ phần toàn cầu bên ngoài Bắc Mỹ. Hơn nữa, nó bao gồm các cổ phiếu vốn hóa nhỏ tỷ lệ thuận với thị trường mà một số quỹ cạnh tranh thường không bao gồm. Nhật Bản và Vương quốc Anh chiếm hai vị trí hàng đầu trong danh mục đầu tư của quỹ.
Chứa gần 3.000 cổ phiếu, IEFA là một quỹ đa dạng và có chi phí sở hữu thấp, khiến nó trở thành lựa chọn chính cho cả các nhà đầu tư ngắn hạn và dài hạn, những người muốn tiếp xúc với thị trường bên ngoài Bắc Mỹ. Quỹ này mới hơn so với các quỹ khác được đề cập, với ngày thành lập vào ngày 18 tháng 10 năm 2012. Trong năm qua, giá của ETF đã dao động khá nhiều, nhưng vẫn chưa có nhiều tiến triển. Tuy nhiên, nó đã được trả lại 2, 6% hàng năm trong năm năm qua và 6, 5% hàng năm kể từ khi thành lập.
