Mục lục
- Đầu tư vào chỉ số S & P 500
- 1. SPDR S & P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S & P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S & P 500 (VOO)
- Điểm mấu chốt
Bạn có tự hỏi liệu chỉ số 500 của Standard & Poor có phải là nơi tốt để giữ tiền đầu tư của bạn không? Warren Buffett nói rằng kế hoạch nghỉ hưu tốt nhất là đặt 10% số tiền của bạn vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn và 90% vào một quỹ giao dịch trao đổi theo dõi S & P 500 (ETF). Vì Buffet là một trong những nhà đầu tư hàng đầu của thế giới, bạn có thể làm điều tồi tệ hơn là nghe lời khuyên của anh ấy.
Chìa khóa chính
- Theo Warren Buffett, kế hoạch nghỉ hưu tốt nhất là đặt 10% số tiền của bạn vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn và 90% vào một quỹ giao dịch trao đổi theo dõi S & P 500. S & P 500 bao gồm tất cả các lĩnh vực chính và chiếm khoảng 80% giới hạn thị trường của quốc gia; do đó, nó có lẽ là đại diện tốt nhất cho nền kinh tế Hoa Kỳ. Một số quỹ ETF S & P 500 làm tốt hơn trong việc nhân rộng điểm chuẩn và các quỹ ETF khác làm như vậy với chi phí thấp đáng kinh ngạc so với các đối thủ cạnh tranh.
Đầu tư vào chỉ số S & P 500
S & P 500 có lẽ là mô tả tốt nhất về nền kinh tế Hoa Kỳ, bao gồm tất cả các lĩnh vực chính và chiếm khoảng 80% vốn hóa thị trường của quốc gia. Không có gì đáng ngạc nhiên khi gần 10 nghìn tỷ đô la tiền mặt của nhà đầu tư được gắn với vốn chủ sở hữu tạo nên chỉ số theo số liệu thống kê mới nhất từ S & P Dow Jones Indices, hơn 3, 4 nghìn tỷ đô la trong chỉ số ETFs.
Tất nhiên, không phải tất cả các quỹ ETF S & P 500 đều được tạo ra như nhau. Một số làm tốt hơn nhiều trong việc nhân rộng điểm chuẩn, và những người khác làm như vậy với chi phí thấp đáng gờm so với các đối thủ cạnh tranh. Bạn đã tìm thấy điểm đầu tư ngọt ngào của mình khi bạn phát hiện ra một quỹ quản lý để hoạt động tốt với chi phí hấp dẫn.
Nếu bạn đang nghĩ đến việc chuyển một số tiền mặt vào chỉ số ETF S & P 500, thì đây là một số lựa chọn hàng đầu cho năm 2019. Các quỹ được chọn trên cơ sở kết hợp các tài sản thuộc quyền quản lý (AUM), tỷ lệ chi phí và dài hạn hiệu suất. Hiệu suất hàng năm cũng là một yếu tố, nhưng sau đợt bán tháo gần đây, mức tăng hàng năm rất khiêm tốn, với mỗi mức tăng khoảng 10%. Tất cả các số liệu đã chính xác kể từ ngày 9 tháng 4 năm 2019.
1. SPDR S & P 500 ETF (SPY)
- Nhà phát hành: Cố vấn toàn cầu của State StreetAUM: 277, 4 tỷ Tỷ lệ ngoại lệ: 0, 0945%
Mặc dù về mặt kỹ thuật không phải là một quỹ ETF (SPY là ủy thác đầu tư đơn vị, thường là phương tiện tiết kiệm thuế hơn so với các quỹ được quản lý), đây là khoản tiền cũ nhất của S & P 500 và cho đến nay là lớn nhất về AUM. Nó cũng cực kỳ rẻ để nắm giữ, với tỷ lệ chi phí chỉ là 9 điểm cơ bản, và nó theo dõi rất chặt chẽ hiệu suất của chỉ số chuẩn.
Quỹ này cũng cực kỳ thanh khoản, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày gần 16 tỷ mỗi ngày, điều này làm cho nó trở nên hấp dẫn như một công cụ giao dịch chiến thuật cũng như đầu tư mua và nắm giữ để làm sáng tỏ một khoản tiền 401 (k). Lợi nhuận chuẩn được giữ vững trong các giai đoạn 1 năm, 3 năm và 5 năm với mức tăng lần lượt là 17, 83%, 17, 21% và 13, 82%.
Tuy nhiên, hãy nhớ rằng mặc dù phổ biến và thanh khoản, nó có tỷ lệ chi phí tương đối cao so với một số đối thủ cạnh tranh.
2. iShares Core S & P 500 ETF (IVV)
- Tổ chức phát hành: BlackRockAUM: 169, 5 tỷ USD Tỷ lệ mở rộng: 0, 04%
Nếu bạn đang tìm kiếm tiếp xúc với S & P 500 ngay thẳng ở mức giá thấp nhất, IVV là quỹ dành cho bạn. Thật khó để tìm thấy một quỹ mang lại hiệu suất điểm chuẩn chặt chẽ với chi phí nắm giữ thấp như vậy. Tất nhiên, nó không thể tiến gần đến SPY về mặt khối lượng, nhưng IVV có nhiều chất lỏng cho mọi tầng lớp nhà đầu tư, với hơn 850 triệu cổ phiếu trao tay mỗi ngày. Nó cũng là một quỹ ETF thực sự, có nghĩa là nó tránh được sự lôi kéo tiền mặt vốn có trong một ủy thác đầu tư đơn vị như SPY. Lợi nhuận chuẩn được đánh giá cao trong các giai đoạn 1 năm, 3 năm và 5 năm với mức tăng 9, 39%, 13, 46% và 10, 86%.
3. Vanguard S & P 500 ETF (VOO)
- Tổ chức phát hành: VanguardAUM: 459, 65, 82 tỷ Tỷ lệ ngoại lệ: 0, 04%
Với ngày thành lập vào tháng 9 năm 2010, VOO là công ty mới nhất trong số ba quỹ ETF này, nhưng đây là một phần trong danh mục đầu tư được tôn trọng của Vanguard. Bạn có thể muốn tự hỏi liệu thực sự có nhiều khác biệt giữa VOO và các đồng nghiệp chính của nó, IVV và SPY, và, thực ra, không có gì nhiều. Giống như các công ty cùng ngành, VOO có chi phí thấp và tính thanh khoản cao và nó cung cấp bảo hiểm vốn hóa lớn mà bạn mong đợi trong quỹ điểm chuẩn S & P 500.
Trong khi sự khác biệt có thể là nhỏ, chúng có tiềm năng quan trọng. VOO chỉ tiết lộ các khoản giữ của mình trên cơ sở hàng tháng, không phải hàng ngày như IVV, đó là một sự thay đổi nhỏ về tính minh bạch. Và VOO, không giống như SPY, tái đầu tư tiền mặt tạm thời. Lợi nhuận chuẩn được đánh giá cao trong các giai đoạn 1 năm, 3 năm và 5 năm với mức tăng lần lượt 9, 40%, 13, 46% và 10, 86%.
Điểm mấu chốt
Có một số tùy chọn tốt để có quyền truy cập vào chỉ số S & P 500 cho các nhà đầu tư cá nhân và ba danh sách trên chỉ là một mẫu của họ. Để có quyền truy cập vào các quỹ ETF này, người ta sẽ cần một tài khoản đầu tư thông qua môi giới chứng khoán. Nghiên cứu các khoản đầu tư mà bạn muốn trong danh mục đầu tư của bạn có thể là một thách thức và vì vậy có thể chọn nhà môi giới phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.
Để theo đuổi lời khuyên âm thanh, Investopedia đã đưa ra một danh sách các nhà môi giới trực tuyến tốt nhất dựa trên giá cả và các tính năng của họ để giúp những người tìm kiếm một nhà môi giới trong cuộc săn lùng của họ.
