Các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự đa dạng hóa tài sản tiết kiệm hưu trí của họ có thể tìm ra giải pháp bằng cách sử dụng các quỹ tương hỗ từ Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), một công ty quản lý đầu tư 92 tuổi. Eaton Vance và các công ty con có quản lý tài sản (AUM) trị giá 311, 4 tỷ đô la tính đến tháng 11 năm 2015. Trong nhóm quỹ tương hỗ Eaton Vance gồm hơn 90 quỹ, bao gồm đầy đủ các loại tài sản và mục tiêu đầu tư, có năm quỹ đặc biệt phù hợp với nhu cầu của các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa kế hoạch nghỉ hưu của họ. Tất cả lợi nhuận được dựa trên cổ phiếu loại A của quỹ theo giá trị tài sản ròng (NAV).
Quỹ cân bằng Eaton Vance
Quỹ cân bằng Eaton Vance cung cấp sự đa dạng thông qua danh mục trái phiếu và cổ phiếu được quản lý chuyên nghiệp trong một quỹ. Quỹ phù hợp với nhu cầu của các nhà đầu tư muốn có thu nhập hiện tại được cung cấp bởi trái phiếu và tăng giá trị vốn. Nó phân chia tài sản giữa hỗn hợp 25 đến 50 phần trăm trong chứng khoán thu nhập cố định và 50 đến 75 phần trăm trong chứng khoán vốn. Quỹ chủ yếu đầu tư vào chứng khoán Mỹ nhưng cũng có thể đầu tư một phần tài sản ròng vào chứng khoán quốc tế. Danh mục đầu tư thiên về các cổ phiếu vốn hóa lớn và trái phiếu cấp đầu tư hoặc chính phủ.
Quỹ cân bằng mang lại cho các nhà đầu tư những lợi thế của sự đa dạng rộng rãi trong khi vẫn mang lại lợi nhuận vững chắc. Quỹ có xếp hạng Sao Mai năm sao. Tổng lợi nhuận hàng năm của nó là 11, 51% trong ba năm và 10, 1% trong 5 năm. Quỹ có lợi suất hiện tại là 0, 92 phần trăm.
Quỹ xây dựng cổ tức Eaton Vance
Quỹ xây dựng cổ tức Eaton Vance chuyên về các cổ phiếu trả cổ tức lớn có giá hợp lý và có khả năng tăng cổ tức theo thời gian. Tài sản của công ty chủ yếu bằng chứng khoán Mỹ, nhưng quỹ có thể đầu tư tới 35% tài sản có sẵn cho chứng khoán. Quỹ không bị hạn chế đối với cổ phiếu phổ thông trả cổ tức. Nó cũng có thể đầu tư vào chứng khoán bao gồm cổ phiếu ưu đãi hoặc trái phiếu có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông.
Quỹ xây dựng cổ tức trả tiền phân phối hàng tháng và có lợi suất hiện tại là 1, 59%. Quỹ có tổng lợi nhuận hàng năm là 12, 97% trong ba năm và 10, 59% trong 5 năm.
Quỹ giá trị vốn hóa lớn Eaton Vance
Quỹ giá trị vốn hóa lớn Eaton Vance, được thành lập năm 1931, là một trong những quỹ tương hỗ lâu đời nhất ở Mỹ Mục tiêu của quỹ là tìm kiếm các công ty vốn hóa lớn có thị phần hàng đầu có tài chính vững chắc và tiềm năng tăng trưởng hấp dẫn, nhưng vẫn bị đánh giá thấp. Nó có thể đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng không trả cổ tức nhưng phần lớn danh mục đầu tư của nó được tạo thành từ chứng khoán trả cổ tức.
Quỹ có lợi suất hiện tại là 1, 29 phần trăm. Nó đã cung cấp cho các nhà đầu tư tổng lợi nhuận hàng năm là 13, 56% trong ba năm và 11, 43% trong năm năm.
Quỹ bất động sản Eaton Vance
Đầu tư bất động sản là một cách truyền thống để tìm kiếm thu nhập hiện tại và tăng trưởng ổn định. Quỹ bất động sản Eaton Vance cung cấp thêm sự đa dạng và chống lại lạm phát trong tương lai bằng cách đầu tư vào chứng khoán chất lượng cao của quỹ ủy thác đầu tư bất động sản (REITs) và các công ty trong ngành bất động sản. Chiến lược này cung cấp tiềm năng cho tổng lợi nhuận cao hơn bằng cách kết hợp thu nhập hiện tại với tăng trưởng vốn. Quỹ tìm kiếm sự đa dạng địa lý trong danh mục đầu tư của mình và có thể đầu tư tới 25% tài sản vào chứng khoán nước ngoài. Quỹ này đã thu được tổng lợi nhuận hàng năm là 12, 07% trong 5 năm và mang lại 1, 61%.
Quỹ tăng trưởng Eaton Vance
Mỗi danh mục đầu tư hưu trí đa dạng tốt cần một thành phần tăng trưởng. Quỹ tăng trưởng Eaton Vance tìm kiếm các công ty tăng trưởng có giá trị với vốn hóa thị trường trong phạm vi của Chỉ số Russell 1000, nhưng nó có thể đầu tư vào các công ty không nằm trong chỉ số. Các nhà quản lý quỹ quan tâm chủ yếu đến triển vọng tăng trưởng dài hạn và bất kỳ thu nhập hoặc cổ tức nào đều được xem xét thứ cấp. Quỹ có xếp hạng Sao Mai gồm bốn sao. Nó đã có tổng lợi nhuận hàng năm là 18, 71 phần trăm trong ba năm và 13, 48 phần trăm trong năm năm.
Điểm mấu chốt
Năm quỹ này có thể được sử dụng để tạo ra một danh mục tiết kiệm hưu trí rất đa dạng và bảo thủ. Tất cả các cổ phiếu loại A của quỹ đều có tải trước, làm giảm lợi nhuận ban đầu của họ.
Các nhà đầu tư muốn tránh phí bán hàng nên xem xét các siêu thị quỹ tương hỗ lớn như Charles Schwab và Fidelity, nơi cung cấp nhiều quỹ tương hỗ với số tiền bán hàng được miễn. Các nhà đầu tư có thể nhận được cổ phiếu loại A tại NAV và trả phí chi phí thấp hơn so với những gì các loại cổ phiếu khác tính phí.
