Giải ngân có kiểm soát là gì?
Giải ngân có kiểm soát là một kỹ thuật thường được sử dụng trong quản lý tiền mặt của công ty, giúp các tập đoàn giám sát và cơ cấu các khoản thanh toán của họ trong khi hưởng lợi nhiều nhất có thể từ tiền lãi kiếm được. Việc giải ngân có kiểm soát được sử dụng để điều chỉnh dòng séc qua hệ thống ngân hàng hàng ngày, thường là bằng cách bắt buộc phân phối séc một lần mỗi ngày (thường là vào đầu ngày.) Điều này được thực hiện để đáp ứng các mục tiêu quản lý quỹ hoặc đầu tư nhất định.
Giải ngân có kiểm soát thường được sử dụng để tối đa hóa tiền mặt khả dụng của một tổ chức để đầu tư hoặc thanh toán nợ. Điều này cho phép các khoản tiền dư được đầu tư vào thị trường tiền tệ càng lâu càng tốt. Kỹ thuật này là cách tiếp cận ngược lại với việc giải ngân bị trì hoãn hoặc thả nổi của Cục Dự trữ Liên bang.
Giải thích về giải ngân
Giải ngân có kiểm soát là một loại dịch vụ quản lý tiền mặt chỉ dành cho các công ty. Tên này xuất phát từ chức năng của nó: nó cho phép các khách hàng doanh nghiệp của ngân hàng nhìn thấy chi tiêu của họ, hoặc giải ngân , hàng ngày, đó là một khoảng thời gian được kiểm soát .
Giải ngân có kiểm soát cho phép các công ty xem xét và xem xét các khoản giải ngân đang chờ xử lý trong tài khoản ngân hàng của công ty họ mỗi ngày. Điều này, đến lượt nó, cho phép các công ty tối đa hóa dòng tiền cho đầu tư và thanh toán nợ. Nó cũng cung cấp cho họ khả năng đưa ra lựa chọn về thanh toán và tài trợ dựa trên tài sản nào có tiềm năng cao nhất để kiếm lãi. Tài sản có lãi cao hơn có thể được đặt tại chỗ trong một thời gian dài hơn để tiếp tục tạo ra lợi nhuận, trong khi tài sản thu lãi thấp hơn có thể được sử dụng cho nhu cầu thanh toán ngắn hạn hoặc ngắn hạn.
Các tập đoàn có xu hướng thích giải ngân có kiểm soát vì những lợi thế mà nó mang lại về mặt lãi suất kiếm được. Có hai cách mà nó mang lại lợi ích thu được:
- Trước hết, để tối đa hóa tiềm năng thu lãi, các công ty thường sẽ cất tài sản của họ vào tài khoản thu lãi cao cho đến khi cần thiết để giải ngân khoản thanh toán sau đó. Kỹ thuật này giúp các công ty kiếm được một số tiền lãi cao trong tài khoản của họ do tài sản được giữ trong đó. Kỹ thuật thứ hai để kiếm lãi từ việc giải ngân có kiểm soát liên quan đến lợi ích từ thời gian thả nổi của giao dịch thanh toán tài chính. Thời gian thả nổi là một thuật ngữ chỉ khoảng thời gian tồn tại giữa thời điểm thanh toán được thực hiện lần đầu tiên và khi số tiền bị xóa.
Chìa khóa chính
- Giải ngân có kiểm soát là một loại dịch vụ quản lý tiền mặt chỉ dành cho các công ty. nó cho phép các khách hàng doanh nghiệp của ngân hàng nhìn thấy chi tiêu của họ, hoặc giải ngân hàng ngày, đó là một khoảng thời gian được kiểm soát. Giải ngân được kiểm soát được sử dụng để điều chỉnh dòng séc qua hệ thống ngân hàng hàng ngày, thường là bắt buộc một lần phân phối hàng ngày của séc.
Ví dụ về giải ngân có kiểm soát
Ví dụ: nếu một công ty viết séc để thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ, sẽ mất vài ngày để được xóa. Sự chậm trễ này có thể có lợi cho chủ tài khoản, vì tiền lãi kiếm được trong khi tiền đang nằm trong một tài khoản, chờ được chuyển. Một cá nhân có thể không nhận được nhiều từ việc này vì họ chỉ có thể có một số tiền nhỏ trong tài khoản để kiếm lãi. Nhưng đối với một tập đoàn đa quốc gia, lợi thế là rất lớn, với số tiền đáng kể tích lũy lãi đáng kể, thậm chí trong một hoặc hai ngày.
