Vàng đã hoạt động khá tốt trong vài năm qua, đặc biệt là trong nửa cuối năm 2019. Ở mức 1.454 USD / ounce vào ngày 27 tháng 11 năm 2019, giá của kim loại màu vàng đã tăng 19, 5% so với năm ngoái. trong sáu tháng qua một mình. Ngân hàng Thế giới dự đoán giá sẽ tăng cao tới 1.600 USD / ounce vào năm 2020.
Các nhà đầu tư cá nhân quan tâm đến việc sở hữu kim loại quý có thể muốn xem xét việc mua cổ phiếu trong một quỹ giao dịch vàng (ETF). Các quỹ được quản lý này cung cấp một cách thuận tiện và thanh khoản để sở hữu vàng thỏi, theo cách đa dạng hơn và do đó ít rủi ro hơn so với việc bạn tự mua và lưu trữ các thứ đó. Điều đó nói rằng, giá vàng sẽ luôn quyết định hiệu suất của các quỹ ETF vàng này.
Chúng tôi đã chọn năm quỹ vàng hàng đầu dựa trên tài sản ròng. Không ai trong số họ trả cổ tức, nhưng sau một năm 2018 thất vọng, lợi nhuận của họ đã tăng mạnh vào năm 2019. Đọc các bản cáo bạch và mô tả của họ một cách cẩn thận, bởi vì mỗi quỹ ETF này có các loại chi phí khác nhau. Tất cả các số liệu là hiện tại kể từ ngày 27 tháng 11 năm 2019.
- Triển vọng của vàng là tốt trong năm 2020. Các quỹ ETF là một cách thuận tiện, thanh khoản cho các nhà đầu tư cá nhân mua và nắm giữ vàng. Các quỹ ETF vàng hàng đầu là SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust, Aberdeen Phys Swiss Gold, Gran Shares Gold Trust, và Vàng DB Invesco.
Cổ phiếu vàng SPDR (GLD)
Quỹ ETF lớn nhất được hỗ trợ bằng vàng, quỹ này mua và nắm giữ vàng thỏi. Lần duy nhất nó bán vàng là để trả chi phí và tôn vinh các khoản quy đổi. Do đó, quỹ này cực kỳ nhạy cảm với giá vàng và sẽ theo sát xu hướng giá vàng.
Một mặt trái của việc sở hữu vàng miếng là không ai có thể vay hoặc mượn chúng. Một nhược điểm khác là mỗi cổ phiếu của quỹ này đại diện cho một trò chơi vàng tinh khiết hơn so với cổ phiếu trong các quỹ khác không mua vàng vật chất. Tuy nhiên, nhược điểm là thuế. Dịch vụ doanh thu nội bộ (IRS) coi vàng vật chất là có thể thu được và mặc dù cổ phiếu ETF được mua và bán giống như cổ phiếu, bạn bị đánh thuế vào việc bán chúng như thể bạn đã sở hữu vàng vật chất với tỷ lệ 28% trong thời gian dài - tăng vốn.
- Khối lượng trung bình: 9, 09 triệu Tài sản Net: 44, 46 tỷ USD2018 Lợi nhuận: -1, 54% 2019 YTD Lợi nhuận: 13, 38% Tỷ lệ chi phí: 0, 40%
iShares Gold Trust (IAU)
Quỹ ETF định hướng vàng lớn thứ hai, IAU là một quỹ khác mua vàng vật chất. Quỹ phát sinh chi phí vận chuyển, lưu kho và bảo hiểm vàng thỏi. IAU giữ vàng của nó trong các hầm rải rác khắp hành tinh. Thật thú vị, quỹ không cố gắng kiếm lợi nhuận từ vàng bằng cách bán nó khi giá tăng. Thay vào đó, các nhà quản lý quỹ của nó coi IAU là một cách để các nhà đầu tư mua và nắm giữ vàng thỏi. Điều này làm cho quỹ rất ổn định.
Do chi phí thấp cho quỹ, các nhà đầu tư có một cách rẻ để mua và quản lý vàng theo cách mà họ không thể tự mình làm được. Ban đầu, một cổ phiếu của quỹ tương đương 1/100 ounce vàng. Con số này thực sự đi xuống khi thời gian trôi qua vì chi phí phải được tính vào chi phí của một cổ phiếu.
- Khối lượng trung bình: 120, 01 triệu Tài sản Net: 17, 34 tỷ USD Lợi nhuận 2018: -1, 39% 2019 YTD Lợi nhuận: 13, 54% Tỷ lệ chi phí: 0, 25%
Vàng vật lý Thụy Sĩ Aberdeen (SGOL)
Sự khác biệt chính giữa quỹ này và các quỹ ETF khác là SGOL lưu trữ vàng độc quyền tại các kho tiền của Thụy Sĩ (chủ yếu là Zurich). Mặc dù khối lượng giao dịch của nó không cao như những người khác, quỹ này vẫn rất thanh khoản. Điều này cho phép bạn có được lợi nhuận hiệu quả hoặc thêm cổ phiếu khi bạn muốn mua cổ phiếu.
- Khối lượng trung bình: 811.247Net Tài sản: 1, 19 triệu USD Lợi nhuận 2018: -1, 51% 2019 YTD Lợi nhuận: 13, 62% Tỷ lệ chi phí: 0, 17%
GranitShares Gold Trust (BAR)
Được tạo ra vào ngày 31 tháng 8 năm 2017, GranitShares Gold Trust tương đối mới. Nó cam kết giữ chi phí thấp, tốt hơn hết là để cổ phiếu của nó theo dõi giá vàng giao ngay. ETF sở hữu vàng vật chất thực tế được giữ và bảo đảm tại các kho tiền ở London, dưới sự giám sát của ICBC Standard Bank.
- Khối lượng trung bình: 57, 536Net Tài sản: 595, 18 triệu USD Lợi nhuận 2018: -1, 34% 2019 YTD Lợi nhuận: 13, 61% Tỷ lệ chi phí: 0, 17%
Vàng Invesco DB (DGL)
Không giống như các quỹ ETF khác, DGL không đầu tư vào vàng vật chất; thay vào đó, nó theo dõi Tỷ lệ hoàn trả vượt quá chỉ số vàng tối ưu DBIQ, phản ánh những thay đổi trong giá trị thị trường của kim loại, bằng cách mua hợp đồng tương lai.
Chủ sở hữu của các quỹ ETF đầu tư vào tương lai hàng hóa nhận được mẫu thuế IRS K-1, nghĩa là họ phải trả thuế với tư cách là đối tác.
Đầu tư vào tương lai có lợi thế của nó. Nó cho phép một quỹ sở hữu lượng vàng lớn với cam kết vốn tương đối ít. Nhưng nó cũng có nghĩa là các nhà quản lý của quỹ phải liên tục chiến đấu với contango, đó là tình huống hợp đồng tương lai cao hơn giá vàng giao ngay trong tương lai. Nhà đầu tư mất tiền vì hợp đồng tương lai phải được điều chỉnh giảm để phù hợp với giá giao ngay.
- Khối lượng trung bình: 40.780Net Tài sản: 175, 18 triệu USD Thu nhập: -3, 64% 2019 YTD Lợi nhuận: 12, 54% Tỷ lệ chi phí: 0, 75%
