Mục lục
- Quỹ tăng trưởng PGIM Jennison
- Quỹ chỉ số chứng khoán PGIM QMA
- Quỹ thu nhập vốn cổ phần PGIM Jennison
- Quỹ tiện ích PGIM Jennison
- Quỹ cân bằng PGIM
Prudential Financial Inc. (NYSE: PRU), một nhà lãnh đạo dịch vụ tài chính với 1, 388 nghìn tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý (AUM) tính đến cuối năm 2018, đã phục vụ khách hàng trong hơn 135 năm. Prudential Financial được biết đến chủ yếu nhờ các sản phẩm bảo hiểm nhưng cũng có một bộ phận lớn quản lý các quỹ tương hỗ và các khoản đầu tư khác.
Quản lý đầu tư của Tập đoàn Prudential, hay PGIM, cung cấp hơn 100 quỹ với AUM hơn 1, 4 nghìn tỷ đô la. Lựa chọn quỹ của nó bao gồm đầy đủ các chiến lược vốn, thu nhập cố định và phân bổ tài sản. Một sự kết hợp của năm quỹ cung cấp đa dạng hóa tiết kiệm hưu trí tuyệt vời với một hồ sơ vững chắc về lợi nhuận dài hạn. Tất cả thông tin tài chính dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của cổ phiếu loại A của quỹ.
Chìa khóa chính
- Prudential Financial, được biết đến với danh mục sản phẩm bảo hiểm, cũng tự đặt mình là công ty toàn cầu trong quản lý tài sản với hơn 1, 4 nghìn tỷ đô la trong AUM. Nhiều khoản đầu tư thận trọng được giữ trong các tài khoản hưu trí như kế hoạch 401 (k). công ty có một số dịch vụ quỹ tương hỗ có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư để giúp tạo ra lợi nhuận ổn định theo thời gian. Ở đây chúng tôi xem xét 5 trong số họ.
Quỹ tăng trưởng PGIM Jennison
Quỹ tăng trưởng PGIM Jennison tìm cách cung cấp sự đánh giá vốn dài hạn chủ yếu thông qua đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng của chứng khoán vốn tăng trưởng cao của Hoa Kỳ. Một công ty điển hình là một vốn hóa lớn với các yếu tố cơ bản hấp dẫn, tiềm năng tăng trưởng trên trung bình và đà tăng giá tích cực. Thu nhập từ danh mục đầu tư không phải là một cân nhắc quan trọng. Nắm giữ của quỹ bao gồm hơn 50 cổ phiếu trong hơn 10 lĩnh vực khác nhau với vốn hóa trung bình khoảng 150 tỷ đô la. Quỹ tăng trưởng có tổng lợi nhuận hàng năm là 16, 45% trong năm năm và 11, 43% trong 10 năm.
Quỹ chỉ số chứng khoán PGIM QMA
Quỹ chỉ số chứng khoán PGIM QMA là một quỹ được quản lý thụ động theo dõi Chỉ số 500 của Standard & Poor (S & P) của các công ty lớn nhất Hoa Kỳ. Thay vì chọn người thắng và người thua, quỹ đầu tư vào tất cả các cổ phiếu của 500 công ty tạo nên chỉ số theo giá trị trọng số của họ trong chỉ số. Cách tiếp cận đầu tư này tạo ra một quỹ có chi phí thấp và cung cấp cho các nhà đầu tư mức độ đa dạng cao cộng với lợi nhuận vững chắc. Quỹ chỉ số chứng khoán có tổng lợi nhuận hàng năm là 13, 03% trong năm năm và 11, 99% trong 10 năm.
Quỹ thu nhập vốn cổ phần PGIM Jennison
Quỹ thu nhập vốn cổ phần PGIM Jennison tìm kiếm thu nhập đầu tư và tăng giá vốn dài hạn. Trọng tâm chủ yếu tập trung vào các công ty vốn lớn trả cổ tức cao có thể bị định giá thấp và có tiềm năng duy trì và tăng cổ tức. Quỹ cũng đầu tư vào quỹ ủy thác đầu tư bất động sản (REITs) để thúc đẩy dòng tiền. Quỹ thu nhập vốn cổ phần PGIM Jennison có tổng lợi nhuận hàng năm là 7, 26% trong năm năm và 7, 36% trong 10 năm và có tỷ suất sinh lời hiện tại là 2, 42%.
Quỹ tiện ích PGIM Jennison
Quỹ tiện ích PGIM Jennison tập trung vào tăng trưởng thu nhập và vốn hiện tại bằng cách đầu tư vào các công ty và công ty cung cấp dịch vụ tiện ích. Các cổ phiếu chủ yếu từ các tiện ích gas và điện, ngành công nghiệp truyền hình cáp và lĩnh vực viễn thông. Những công ty này có xu hướng trả cổ tức đáng tin cậy.
Nhu cầu về các dịch vụ này đang tiếp tục mở rộng, cộng với các tiện ích gas và điện đang được hưởng lợi từ giá năng lượng giảm. Giá cho khí đốt tự nhiên và điện dựa trên giá đầu vào cao hơn và không đi thấp hơn. Tất cả các khoản tiết kiệm nhận được từ chi phí nguyên liệu giảm là lợi nhuận, cho phép tăng cổ tức hoặc mua lại cổ phiếu. Quỹ tiện ích có tổng lợi nhuận hàng năm là 7, 37% trong năm năm và 6, 47% trong 10 năm. Năng suất hiện tại là 2, 09%.
Quỹ cân bằng PGIM
Quỹ cân bằng PGIM tìm cách cung cấp tổng lợi nhuận cao và dòng tiền ổn định trong khi bảo toàn vốn. Quỹ hoàn thành mục tiêu này bằng cách quản lý linh hoạt sự kết hợp giữa cổ phiếu cổ tức cao và chứng khoán thu nhập cố định. Nó được đầu tư vào hơn 1.400 chứng khoán riêng lẻ với số dư khoảng 60% cổ phiếu và 40% thu nhập cố định.
Để bảo vệ chống lại lãi suất tăng, các khoản đầu tư thu nhập cố định của Quỹ cân bằng PGIM chủ yếu được đầu tư vào các ghi chú của chính phủ và doanh nghiệp cao cấp với kỳ hạn ngắn. Những tài sản này có thể được cuộn thành các ghi chú mới với các khoản thanh toán cao hơn khi đáo hạn. Điều này bảo vệ các nhà đầu tư chống lại mất vốn và tăng dần lợi suất của quỹ. Quỹ cân bằng có tổng lợi nhuận hàng năm là 9, 21% trong năm năm và 5, 35% trong 10 năm. Năng suất hiện tại là 1, 15%.
