Chương trình quản lý tài sản chìa khóa trao tay là gì?
Chương trình quản lý tài sản chìa khóa trao tay cung cấp một nền tảng công nghệ tài khoản phí mà các cố vấn tài chính, đại lý môi giới, công ty bảo hiểm, ngân hàng, công ty luật và công ty CPA có thể sử dụng để giám sát tài khoản đầu tư của khách hàng. Các chương trình quản lý tài sản chìa khóa trao tay (TAMP) giải phóng thời gian của các chuyên gia này để tập trung vào việc cung cấp cho khách hàng dịch vụ trong lĩnh vực chuyên môn của họ, có thể không bao gồm các nhiệm vụ quản lý tài sản như nghiên cứu đầu tư và phân bổ danh mục đầu tư.
TAMPs cũng xử lý quản trị tài khoản, thanh toán và báo cáo. Về cơ bản, TAMPs cho phép các chuyên gia ủy thác trách nhiệm quản lý tài sản cho người khác chuyên về nó. TAMPs có thể phục vụ tất cả các loại nhà đầu tư, từ thị trường đại chúng, khách hàng có giá trị ròng thấp hơn cho đến các cá nhân có giá trị ròng cực cao.
Giải thích về chương trình quản lý tài sản chìa khóa trao tay
Ủy quyền quản lý tài sản giúp các chuyên gia sử dụng TAMPs để tăng lợi nhuận bằng cách giải phóng nhiều thời gian hơn cho các nhiệm vụ như thu hút khách hàng mới và gặp gỡ khách hàng trực tiếp. TAMPs cũng có thể tiết kiệm tiền của khách hàng vì có thể tốn kém để phát triển hệ thống quản lý tài sản độc quyền nếu công ty chưa có sẵn. Sử dụng TAMPs cũng giúp các cố vấn giàu có hạn chế rủi ro bị kiện vì hiệu quả đầu tư kém. Bằng cách thuê ngoài lựa chọn và quản lý đầu tư, họ chuyển một phần rủi ro đó sang TAMP.
TAMPs đã trở nên phổ biến hơn đáng kể trong những năm gần đây, với mức tăng ổn định từ khoảng 50 tỷ đô la tài sản được quản lý trong năm 2008 lên gần 250 tỷ đô la tài sản được quản lý vào năm 2013. Các nhà cung cấp TAMP chính bao gồm Envestnet, SEI và Genworth.
Các loại chương trình quản lý tài sản chìa khóa trao tay
Kết thúc quỹ tương hỗ, kết thúc ETF, tài khoản được quản lý riêng, tài khoản được quản lý thống nhất và hộ gia đình được quản lý thống nhất là năm loại TAMPs. TAMPs thường tính phí khoảng 0, 85% đến 2, 80% tùy thuộc vào số lượng tài sản được quản lý và mức độ phức tạp của các khoản đầu tư được tổ chức.
TAMPs có sẵn trong cả hai loại ngoài kệ và tùy chỉnh. Chúng thường được dán nhãn riêng, có nghĩa là không rõ ràng đối với khách hàng rằng bên thứ ba đang xử lý các khoản đầu tư của họ.
Ngoài công nghệ cơ bản mà họ cung cấp, TAMPs có thể cung cấp thêm hỗ trợ cho văn phòng hỗ trợ trực tuyến, chẳng hạn như thiết lập cảnh báo tự động, theo dõi và báo cáo tài sản và các tính năng bảng điều khiển khác. Dịch vụ này cũng có thể bao gồm các đề xuất cung cấp, công cụ quản lý tài sản, dịch vụ tuân thủ, tuyên bố chính sách đầu tư và cũng có thể tiến hành phân tích rủi ro.
Ngay cả với những lợi ích này, TAMPs bao gồm cảnh báo. Lệ phí cho việc sử dụng TAMP có thể bắt đầu ở 85 điểm cơ bản và tăng từ đó. Ngoài ra, bằng cách liên quan đến bên thứ ba, một cố vấn tài chính không có nhiều quyền kiểm soát trực tiếp so với việc tự mình giám sát các tài khoản đầu tư của khách hàng.
