Trao đổi ngoại tệ (ngoại hối) chạy liên tục trên toàn cầu thông qua các thị trường ngoài quầy. Không gian vô biên cho phép truy cập liền mạch. Ví dụ, một thương nhân Úc có thể giao dịch bằng euro và yên Nhật (EURJPY) thông qua một nhà môi giới có trụ sở tại Hoa Kỳ bất chấp ranh giới địa lý.
Giao dịch đầu cơ trên thị trường ngoại hối bán lẻ tiếp tục phát triển. Do đó, có thể có các trung gian (ngân hàng hoặc môi giới) tham gia vào các bất thường về tài chính, lừa đảo, phí cắt cổ, phí ẩn và rủi ro cao được cung cấp thông qua mức đòn bẩy cao hoặc các hành vi xấu khác. Giao dịch dựa trên ứng dụng trên Internet và di động cho phép các quy trình giao dịch suôn sẻ, nhưng chúng cũng gây thêm rủi ro cho các trang web không được nhận dạng có thể đóng bất ngờ và bỏ trốn với tiền của nhà đầu tư. Quy định đảm bảo thực hành như vậy được tránh. Các quy định nhằm bảo vệ các nhà đầu tư cá nhân và đảm bảo hoạt động công bằng để bảo vệ lợi ích của khách hàng.
Các tiêu chí quan trọng nhất khi lựa chọn một nhà môi giới ngoại hối là trạng thái phê duyệt theo quy định của nhà môi giới và cơ quan quản lý của nó.
Chính quyền Hoa Kỳ điều chỉnh tài khoản môi giới ngoại hối như thế nào
Hiệp hội tương lai quốc gia (NFA) là nhà cung cấp độc lập hàng đầu của các chương trình điều tiết hiệu quả và sáng tạo nhằm bảo vệ sự toàn vẹn của thị trường phái sinh (bao gồm cả ngoại hối). Phạm vi hoạt động của NFA như sau:
- Sau khi siêng năng, cung cấp giấy phép cần thiết cho các nhà môi giới ngoại hối đủ điều kiện để thực hiện kinh doanh giao dịch ngoại hối. Bắt buộc phải tuân thủ các yêu cầu về vốn cần thiết. Gian lận tài chính. Yêu cầu lưu giữ hồ sơ và báo cáo chi tiết về tất cả các giao dịch và hoạt động kinh doanh liên quan.
Hướng dẫn quy định chi tiết có sẵn trên trang web chính thức của NFA.
Quy định chính của các quy định của Hoa Kỳ:
- Khách hàng được định nghĩa là "các cá nhân có tài sản dưới 10 triệu đô la và hầu hết các doanh nghiệp nhỏ", nhấn mạnh rằng các quy định này nhằm bảo vệ nhà đầu tư nhỏ. Các cá nhân có giá trị ròng cao có thể không được bảo hiểm theo các tài khoản môi giới ngoại hối được quy định tiêu chuẩn. Đòn bẩy khả dụng được giới hạn ở mức 50: 1 (hoặc yêu cầu tiền gửi chỉ 2% trên giá trị giao dịch ngoại hối) trên các loại tiền tệ chính vì vậy mà không được giáo dục nhà đầu tư không chấp nhận rủi ro chưa từng có. Các loại tiền tệ chính được định nghĩa là đồng bảng Anh, đồng franc Thụy Sĩ, đồng đô la Canada, đồng yên Nhật, đồng euro, đô la Úc, đô la New Zealand, đồng krona của Thụy Điển, krone Na Uy và krone của Đan Mạch. đến 20: 1 (hoặc 5% giá trị giao dịch danh nghĩa) đối với các loại tiền tệ nhỏ. Đối với các tùy chọn ngoại hối ngắn, số tiền giá trị giao dịch đáng chú ý cộng với phí bảo hiểm tùy chọn nhận được phải được duy trì dưới dạng tiền gửi bảo mật. Đối với các tùy chọn ngoại hối dài, toàn bộ phí bảo hiểm được yêu cầu là bảo mật. Quy tắc nhập trước xuất trước (FIFO) ngăn chặn việc giữ các vị trí đồng thời trong cùng một tài sản ngoại hối, nghĩa là, mọi vị thế giao dịch (mua / bán) hiện tại trong một cặp tiền tệ cụ thể sẽ bị loại bỏ đối với vị trí đối diện (bán / mua) trong cùng một cặp tiền tệ. Điều này cũng ngụ ý không có khả năng phòng ngừa rủi ro trong khi giao dịch ngoại hối. Tiền nợ của nhà môi giới ngoại hối cho khách hàng chỉ nên được giữ tại một hoặc nhiều tổ chức đủ điều kiện ở Hoa Kỳ hoặc tại các quốc gia trung tâm tiền.
Quy định của Hoa Kỳ khác nhau như thế nào
Cần thận trọng để xác minh quyền sở hữu, trạng thái và vị trí của từng công ty giao dịch ngoại hối, trang web hoặc ứng dụng trước khi đăng ký tài khoản giao dịch. Có nhiều trang web tuyên bố phí môi giới thấp và đòn bẩy cao (cho phép tiếp xúc giao dịch nhiều hơn với ít vốn hơn); một số cao tới 1000: 1. Tuy nhiên, hầu hết tất cả các trang web được lưu trữ và vận hành từ bên ngoài Hoa Kỳ và có thể không được cơ quan có thẩm quyền ở nước sở tại chấp thuận. Ngay cả những người được ủy quyền tại địa phương có thể không có quy định áp dụng cho cư dân Hoa Kỳ. Các quy định về đòn bẩy được cung cấp, tiền gửi cần thiết, yêu cầu báo cáo và bảo vệ nhà đầu tư sẽ thay đổi theo quốc gia.
Dưới đây là danh sách các nhà quản lý môi giới ngoại hối cho một số quốc gia được chọn:
- Úc - Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) Cộng hòa Síp - Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC) Nga - Dịch vụ thị trường tài chính liên bang (FFMS) Nam Phi - Cơ quan quản lý ngành tài chính (FSCA) Thụy Sĩ - Ủy ban ngân hàng liên bang Thụy Sĩ (SFBC) Vương quốc Anh - Cơ quan dịch vụ tài chính (FSA)
Xác minh trạng thái quy định của nhà môi giới
NFA cung cấp một hệ thống xác minh trực tuyến có tên là Trung tâm thông tin tình trạng liên kết nền (BASIC) trong đó trạng thái của các công ty môi giới ngoại hối có trụ sở tại Hoa Kỳ có thể được xác minh bằng ID NFA, tên công ty, tên cá nhân hoặc tên nhóm. Cần thận trọng để sử dụng tên / ID chính xác ở dạng chính xác vì nhiều công ty môi giới ngoại hối được biết đến bằng các tên khác nhau (ví dụ: tên trang web có thể khác với tên công ty hợp pháp).
Điểm mấu chốt:
Các quy định tài chính rất phức tạp và thường thay đổi khi thị trường phát triển. Họ cũng cố gắng để đạt được một sự cân bằng. Quá ít quy định có thể dẫn đến bảo vệ nhà đầu tư không hiệu quả trong khi quá nhiều quy định có thể dẫn đến giảm khả năng cạnh tranh toàn cầu và làm giảm hoạt động kinh tế.
