Tổng chỉ số thị trường chứng khoán của Vanguard so với 500 quỹ chỉ số: Tổng quan
Hai trong số các sản phẩm phổ biến nhất của công ty đầu tư Vanguard là Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard và Quỹ chỉ số Vanguard 500. Trong khi cả hai có thể hoạt động như nắm giữ cốt lõi phù hợp trong một danh mục đầu tư chứng khoán, các quỹ tương hỗ nghe có vẻ tương tự theo đuổi các chiến lược đầu tư khác nhau. Đúng như tên gọi của nó, Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán cung cấp khả năng tiếp xúc với toàn bộ thị trường chứng khoán Mỹ, như được đại diện bởi Trung tâm nghiên cứu giá chứng khoán (CRSP) Tổng chỉ số thị trường Hoa Kỳ của hơn 3.550 cổ phiếu, trong khi Quỹ 500 Index chỉ cung cấp tiếp xúc đến 500 công ty lớn nhất của Mỹ, tương tự như Chỉ số S & P 500.
Vanguard Tổng chỉ số thị trường chứng khoán
Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard (VTSAX) cung cấp khả năng tiếp xúc đa dạng với các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị vốn hóa nhỏ, trung bình và vốn hóa lớn, được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán Nasdaq và New York (NYSE).
Được tạo ra vào ngày 26 tháng 4 năm 1992, quỹ tương hỗ đã đạt được lợi nhuận trung bình hàng năm là 9, 74% kể từ khi thành lập (kể từ ngày 30 tháng 4 năm 2019). Đô đốc của quỹ Shares Shares, những người duy nhất hiện có sẵn cho các nhà đầu tư mới, đã trả lại 6, 87% hàng năm kể từ khi thành lập vào ngày 13 tháng 11 năm 2000. Khoản hoàn trả này gần giống với điểm chuẩn của quỹ, CRSP US Total Market Index. Quỹ sử dụng phương pháp lấy mẫu đại diện để ước tính toàn bộ chỉ số và các đặc điểm chính của nó.
Tính đến ngày 30 tháng 4 năm 2019, quỹ này đã nắm giữ 3.607 cổ phiếu và kiểm soát tài sản ròng trị giá 804, 6 tỷ đô la. Các công ty công nghệ, tài chính, công nghiệp, chăm sóc sức khỏe và dịch vụ tiêu dùng chiếm tỷ lệ lớn nhất. VTSAX tính tỷ lệ chi phí cực thấp là 0, 04% và yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu là $ 3.000.
Cả Vanguard Total Index Market Index và Vanguard 500 Index lẫn nhau cũng có sẵn dưới dạng các quỹ giao dịch trao đổi (ETF).
Quỹ chỉ số Vanguard 500
Quỹ chỉ số đầu tiên dành cho các nhà đầu tư cá nhân, theo công ty, Quỹ chỉ số Vanguard 500 (VFIAX) cung cấp tiếp xúc với một tập hợp con của toàn bộ thị trường vốn cổ phần Hoa Kỳ, cụ thể là Standard & Poor's 500 Index, có các công ty thành phần chiếm khoảng ba thứ tư giá trị của thị trường chứng khoán Mỹ. Quỹ chỉ số Vanguard 500 tìm cách tái tạo chỉ số chuẩn của mình bằng cách đầu tư tổng tài sản ròng vào các cổ phiếu bao gồm chỉ số và nắm giữ từng thành phần với trọng số xấp xỉ bằng chỉ số. Theo cách này, quỹ hầu như không đi khỏi S & P, mà nó được thiết kế để bắt chước.
Quỹ được phát hành vào ngày 31 tháng 8 năm 1976; kể từ ngày 30 tháng 4 năm 2019, nó đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 11, 07%. Đô đốc của quỹ Shares Shares, những người duy nhất hiện có sẵn cho các nhà đầu tư mới, đã trả lại 6, 37% hàng năm kể từ khi thành lập vào ngày 13 tháng 11 năm 2000, chỉ thấp hơn một chút so với S & P 500.
Quỹ chỉ số Vanguard 500 có 479, 7 tỷ đô la trong tổng tài sản ròng và, mặc dù tên của nó, nắm giữ 508 cổ phiếu. Giống như quỹ chị em của mình, VFIAX tính tỷ lệ chi phí là 0, 04% và yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la.
Chìa khóa chính
- Mặc dù cả hai đều là các quỹ tương hỗ vốn rộng rãi, Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard và Quỹ chỉ số Vanguard 500 có các mục tiêu đầu tư khác nhau. Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard đầu tư vào toàn bộ thị trường chứng khoán Mỹ. trong 500 công ty lớn nhất của Mỹ. Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard có thể đại diện cho tất cả các cổ phần của danh mục đầu tư, trong khi Quỹ chỉ số Vanguard 500 nên đối trọng với các cổ phiếu tăng trưởng mạnh.
Sự khác biệt chính
So với Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard (Đô đốc cổ phiếu), Quỹ chỉ số Vanguard 500 (Đô đốc cổ phiếu) trong lịch sử đã trải qua biến động và lợi nhuận thấp hơn một chút. Tuy nhiên, tỷ lệ Sharpe (phương pháp được sử dụng rộng rãi nhất để tính lợi nhuận điều chỉnh rủi ro) gần như giống hệt nhau, điều này cho thấy các nhà đầu tư ở cả hai quỹ đều có lợi nhuận tương tự trên cơ sở điều chỉnh rủi ro.
Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard phù hợp nhất cho các nhà đầu tư vừa phải chấp nhận rủi ro cao đang tìm kiếm chi phí thấp cho thị trường chứng khoán Mỹ. Ngoài ra, nó có thể hoạt động như một quỹ đầu tư trong nước trong một danh mục đầu tư.
Trong khi đó, Quỹ chỉ số Vanguard 500 thích hợp làm vốn chủ sở hữu cốt lõi cho các nhà đầu tư có thời hạn đầu tư dài hạn và ưu tiên cho rủi ro thấp hơn của thị trường vốn cổ phần lớn. Vì nó tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn, bảo thủ hơn, quỹ có thể hoạt động tốt nhất trong một danh mục đầu tư đa dạng có tiếp xúc với các loại cổ phiếu khác để tăng trưởng.
