Cả Vanguard và Fidelity đều quản lý các danh mục quỹ tương hỗ lớn. Nhưng khi nói đến nhà môi giới trực tuyến tốt hơn, không có câu hỏi nào: các nền tảng và công cụ của Fidelity vượt xa so với Vanguard. Fidelity đứng đầu các đánh giá môi giới trực tuyến năm 2019 của chúng tôi, kiếm được 4 1/2 sao, trong khi Vanguard ở gần cuối, kiếm được 2 sao. Sự hiện diện môi giới trực tuyến của Vanguard là rất đơn giản, với một vài tiện nghi sinh vật, trong khi các nền tảng web, có thể tải xuống và di động của Fidelity có rất nhiều tính năng và công cụ mà một trong những lời chỉ trích của chúng tôi là khó có thể tìm thấy một tính năng cụ thể.
Trong Giải thưởng Nhà môi giới trực tuyến tốt nhất năm 2019 của chúng tôi, Vanguard đã nhận được một giải thưởng dành cho các quỹ ETF tốt nhất.
Fidelity Investments nhận được giải thưởng dành cho Nhà môi giới trực tuyến tổng thể tốt nhất, Tốt nhất cho người mới bắt đầu, Ứng dụng giao dịch chứng khoán tốt nhất, Tốt nhất cho các quỹ ETF, Tốt nhất cho cổ phiếu Penny, Tốt nhất cho IR IRA, Tốt nhất cho IRA, Giao dịch quốc tế tốt nhất và Nền tảng giao dịch web tốt nhất.
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: $ 0 / cổ phiếu và giao dịch ETF, $ 0 cộng với $ 1 mỗi hợp đồng cho các tùy chọn
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: $ 0 cho giao dịch chứng khoán / ETF, $ 0 cộng với $ 0, 65 / hợp đồng cho giao dịch quyền chọn
Kinh nghiệm thương mại
Vanguard tập trung năng lượng đáng kể vào việc giúp các khách hàng giàu có của mình lên kế hoạch nghỉ hưu và các mục tiêu dài hạn khác. Như vậy, công nghệ giao dịch của nó đang thiếu. Hoàn thành sự tập trung dài hạn của họ, có rất ít sự quan tâm đến các nhà giao dịch tích cực hoặc các nhà giao dịch phái sinh. Không có trích dẫn phát trực tuyến; bạn phải tự làm mới màn hình để nhận cập nhật. Bạn không thể giao dịch các chiến lược tùy chọn phức tạp trên Vanguard.
Công cụ thực thi thương mại của Fidelity mang đến cho khách hàng của mình một tỷ lệ cải thiện giá cao. Active Trader Pro, nền tảng tiên tiến của Fidelity, cung cấp dữ liệu phát trực tuyến và biểu đồ tùy chỉnh. Luôn có một vé đặt hàng được hiển thị và trợ giúp theo ngữ cảnh đã được thêm vào để hướng dẫn bạn trong suốt quá trình.
Đội tiên phong
- Không có trích dẫn phát trực tuyến Không có tùy chọn phức tạp Trải nghiệm giao dịch đơn giản với rất ít tiện nghi sinh vật
Lòng trung thành
- Vé giao dịch được sắp xếp hợp lý với sự trợ giúp theo ngữ cảnh có sẵn Dữ liệu thời gian thực trên nền tảng Active Trader Pro Thực hiện đơn hàng tuyệt vời tạo ra sự cải thiện giá
Công nghệ di động và mới nổi
Vanguard cung cấp các ứng dụng di động cho các thiết bị iOS, Android và Kindle Fire. Bố cục thực sự đẹp hơn và dễ sử dụng hơn so với trang web. Họ đã thêm tiền gửi séc di động trong năm ngoái. Báo giá, tuy nhiên, bị trì hoãn. Không có khả năng trò chuyện trực tuyến để liên hệ với dịch vụ khách hàng.
Các ứng dụng di động của Fidelity mới hơn và dễ sử dụng hơn so với trang web, điều này được phản ánh trong việc tăng 50% giao dịch được đặt trên thiết bị di động từ năm 2017 đến 2018. Màn hình khởi động có thể được tùy chỉnh và trợ giúp theo ngữ cảnh đã được thêm vào vé giao dịch. Danh sách theo dõi bạn tạo trên trang web cũng có thể được xem trên thiết bị di động và toàn bộ dịch vụ có thể được giao dịch trên điện thoại hoặc máy tính bảng của bạn.
Đội tiên phong
- Ứng dụng rất đơn giản, hữu ích nhất để kiểm tra số dưData bị trì hoãn Tiền gửi séc có sẵn
Lòng trung thành
- Truyền dữ liệu và nguồn cấp tin tức có thể tùy chỉnh Trang đích tùy chỉnh Đồng bộ danh sách trên các nền tảng
Tin tức và nghiên cứu
Vanguard cung cấp một sàng lọc chứng khoán và một sàng lọc ETF riêng. Công cụ sàng lọc quỹ tương hỗ là rất cơ bản và tập trung vào việc tìm kiếm các quỹ Vanguard mặc dù họ mang tiền từ nhiều gia đình quỹ hơn. Nghiên cứu tùy chọn bị giới hạn trong việc xem xét các chuỗi tùy chọn, ít thông tin hơn đáng kể so với chuỗi trên các trang web môi giới khác. Biểu đồ là cực kỳ cơ bản và không bao gồm các nghiên cứu kỹ thuật hoặc tùy chỉnh. Có rất nhiều máy tính và công cụ lập kế hoạch cho các nhà đầu tư dài hạn.
Các công cụ sàng lọc của Fidelity có thể được sử dụng để thu hẹp lựa chọn đầu tư của bạn trên một loạt các loại tài sản, bao gồm cổ phiếu, quỹ ETF, quyền chọn, quỹ tương hỗ và thu nhập cố định. Đóng gói biểu đồ độc quyền của họ được tăng cường bởi các mẫu và sự kiện kỹ thuật của Recognia. Trên Active Trader Pro, bạn có thể thiết lập nguồn cấp tin tức và video từ Bloomberg TV. Các trang chụp nhanh chứng khoán bao gồm xếp hạng môi trường, xã hội và quản trị (ESG) từ MSCI.
Đội tiên phong
- Chứng khoán, ETF và sàng lọc quỹ tương hỗ có sẵn Công cụ lập kế hoạch cho đầu tư dài hạn rất phong phú Biểu đồ cơ bản cực kỳ thiếu tùy biến hoặc phân tích kỹ thuật
Lòng trung thành
- Cổ phiếu, quỹ ETF, quyền chọn, quỹ tương hỗ và sàng lọc thu nhập cố định có sẵn Các trang chụp nhanh bao gồm dữ liệu cho đầu tư có trách nhiệm xã hội Gói biểu đồ tùy chỉnh bao gồm các sự kiện kỹ thuật từ Recognia
Giáo dục và an ninh
Các dịch vụ giáo dục của Vanguard khá cơ bản và nhằm mục đích đầu tư dài hạn. Họ lưu trữ các hội thảo trên web thường xuyên tập trung vào dài hạn. Trang web được mã hóa theo tiêu chuẩn ngành và bạn sẽ gặp phải thách thức về bảo mật khi đăng nhập từ một thiết bị không được nhận dạng.
Trung tâm Kiến thức trực tuyến của Fidelity chứa các bài viết, video, hội thảo trên web và infographics cung cấp giáo dục cho nhiều chủ đề liên quan đến đầu tư như giao dịch quyền chọn, lựa chọn thu nhập cố định, phân tích cơ bản và kỹ thuật và kế hoạch nghỉ hưu. Công ty cung cấp hội thảo trên web thường xuyên và các buổi huấn luyện trực tuyến cho các chủ đề nâng cao hơn. Có các chương trình học tập nhằm mục đích bắt đầu các nhà đầu tư trong các ứng dụng di động. Fidelity thực hiện đánh giá rủi ro khi khách hàng đăng nhập và dựa trên các tiêu chí nhất định, có thể thách thức khách hàng bằng quy trình xác thực hai yếu tố hoặc bằng câu hỏi bảo mật.
Đội tiên phong
- Giáo dục là cơ bản, nhằm mục đích đầu tư dài hạn và thiết lập mục tiêu Các trang web thỉnh thoảng được cung cấp cho lập kế hoạch dài hạn Các tính năng bảo mật bao gồm một thách thức khi đăng nhập từ một thiết bị không được nhận dạng
Lòng trung thành
- Trung tâm học trực tuyến chứa các bài viết, video và các phương tiện khác cho nhiều chủ đề đầu tư và giao dịch Các chương trình học cho những người mới đầu tư có thể được truy cập từ ứng dụng di động Đăng nhập, đánh giá rủi ro được thực hiện
Chi phí
Lịch trình hoa hồng tiêu chuẩn của Vanguard rất cao, ở mức 7 đô la cho mỗi giao dịch cổ phiếu và 7 đô la cộng với 1 đô la cho mỗi hợp đồng cho các tùy chọn. Tỷ lệ ký quỹ đang ở phía cao. Tuy nhiên, có 1.800 ETF bạn có thể giao dịch mà không phải trả tiền hoa hồng, và khách hàng có số dư tài khoản rất cao được đối xử với mức hoa hồng thấp hơn nhiều.
Vào tháng 10 năm 2019, tất cả các cổ phiếu và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) của Hoa Kỳ không còn phải chịu một khoản hoa hồng tại Fidelity và phí cơ bản cho mỗi giao dịch quyền chọn cũng đã được loại bỏ. Giao dịch quyền chọn là $ 0, 65 mỗi hợp đồng theo giá mới của Fidelity. Tỷ lệ ký quỹ của họ cao hơn một chút so với trung bình.
Phần kết luận
Thế mạnh của Vanguard đang duy trì một loạt các quỹ ETF chi phí thấp và các quỹ tương hỗ, nhưng bạn có thể mua chúng trên bất kỳ trang web của nhà môi giới trực tuyến nào. Nếu bạn đang tìm kiếm các công cụ giao dịch và giáo dục chuyên sâu, các dịch vụ của Vanguard sẽ xuất hiện trong thời gian ngắn. Môi giới này dường như chủ động can ngăn các nhà đầu tư muốn giao dịch thường xuyên hơn một lần mỗi năm.
Fidelity cung cấp giá trị tuyệt vời cho mọi cấp độ kinh nghiệm đầu tư. Trang web tiếp tục trải qua một số cập nhật dễ sử dụng cần thiết, trong khi nền tảng Active Trader Pro có hầu hết các chuông và còi mà một nhà giao dịch hàng ngày có thể sử dụng. Chất lượng thực hiện của Fidelity là tuyệt vời ở hầu hết các quy mô giao dịch. Triển vọng phát triển của Fidelity tập trung vào việc cải thiện trải nghiệm người dùng. Chúng tôi mong muốn đại tu trang web, nhưng trong khi đó, có rất nhiều giá trị cho các nhà đầu tư và thương nhân ở đây.
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
