Quỹ tăng trưởng bảo thủ Vanguard LifeStrargety (VSCGX)
Quỹ tăng trưởng bảo thủ cuộc sống Vanguard là một quỹ đầu tư vào các quỹ tương hỗ khác của Vanguard để đạt được phân bổ cố định phù hợp cho các nhà đầu tư bảo thủ. Danh mục đầu tư bao gồm khoảng 40% vốn cổ phần và 60% trái phiếu với mục tiêu đạt được thu nhập hiện tại và tăng giá vốn vừa phải. Cả danh mục đầu tư chứng khoán và trái phiếu đều có một số tiếp xúc với nước ngoài. Danh mục trái phiếu của quỹ được đa dạng hóa rộng rãi giữa trái phiếu chính phủ và đại lý ngắn hạn, trung hạn và dài hạn, trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư và chứng khoán được thế chấp (MBS). Quan tâm đến những người về hưu đang tìm cách rút xuống ít nhất 4% danh mục đầu tư của họ, Quỹ tăng trưởng bảo thủ Vanguard LifeStrargety đã trả lại gần 5% mỗi năm trong 10 năm qua. Những lợi nhuận đó đi xa hơn nhiều do tỷ lệ chi phí cực thấp của quỹ là 0, 15%.
Quỹ thu nhập Vanguard Wellesley (VWINX)
Rất ít quỹ bảo thủ đã đạt được mức hiệu suất vững chắc của Quỹ thu nhập Vanguard Wellesley. Trong 15 năm qua, nó đã mang lại lợi nhuận cao hơn mức trung bình trong danh mục của nó; và trong 10 năm qua, nó đã vượt trội hơn 95% so với các công ty cùng ngành. Mục tiêu chính của nó là tạo ra tăng trưởng thu nhập dài hạn trên mức thu nhập hiện tại bền vững. Nó cũng tìm cách nắm bắt một số lợi ích thị trường chứng khoán trong khi hạn chế rủi ro giảm giá. Quỹ sử dụng một cách tiếp cận cân bằng, đầu tư khoảng 40% vào các cổ phiếu vốn hóa lớn với lịch sử trả cổ tức trên trung bình hoặc với kỳ vọng tăng cổ tức. Sáu mươi phần trăm được đầu tư vào một loạt các trái phiếu, bao gồm trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ, trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư và chứng khoán thu nhập cố định khác. Cách tiếp cận bảo thủ của quỹ đã phục vụ các nhà đầu tư rất tốt trong vụ sụp đổ thị trường năm 2008, chỉ giảm 9, 84%, đây là một phần của sự suy giảm của quỹ chứng khoán trung bình. Kể từ ngày 7 tháng 9 năm 2018, nó đã chứng kiến mức lãi trung bình năm năm là 6, 65%.
Quỹ hưu trí mục tiêu Vanguard 2015 (VTXVX)
Các quỹ ngày đích là quỹ cuối cùng được thiết lập và quên cho nghỉ hưu, với các danh mục đầu tư được thiết kế theo thời gian nghỉ hưu giả định. Mục tiêu của quỹ ngày đích là tối đa hóa lợi nhuận dự kiến liên quan đến hồ sơ rủi ro được đưa ra bởi danh mục đầu tư để tạo ra sự cân bằng thu nhập và tăng trưởng thu nhập cho người về hưu. Quỹ Hưu trí Mục tiêu Vanguard 2015 hoàn thành mục tiêu đó bằng cách đầu tư vào năm quỹ chỉ số Vanguard, bao gồm Quỹ Tổng chỉ số thị trường chứng khoán, Quỹ chỉ số thị trường trái phiếu II và Quỹ chỉ số chứng khoán chống lạm phát ngắn hạn. Quỹ đã tăng cường tiếp xúc với chứng khoán quốc tế thông qua Quỹ chỉ số chứng khoán quốc tế và Quỹ chỉ số trái phiếu quốc tế. Phân bổ danh mục đầu tư tổng thể là 70% trong chứng khoán thu nhập cố định trong và ngoài nước và 30% cho cổ phiếu trong và ngoài nước. Kể từ ngày 7 tháng 9 năm 2018, nó đã chứng kiến mức lãi trung bình năm năm là 6, 57%.
Quỹ thanh toán được quản lý Vanguard (VPGDX)
Các quỹ thanh toán được quản lý được thiết kế để tạo ra các khoản thanh toán hàng tháng đều đặn theo kịp lạm phát. Để thực hiện điều đó, họ cần đạt được sự cân bằng về bảo toàn vốn, thu nhập hiện tại và tăng trưởng thu nhập. Quỹ thanh toán được quản lý Vanguard phấn đấu cho tỷ lệ phân phối hàng năm là 4% bằng cách đầu tư vào một tổ hợp đa dạng của các quỹ Vanguard khác, bao gồm Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard được đánh giá cao. Nó cũng đầu tư vào các quỹ bên ngoài để đạt được mức lợi nhuận mà nó tìm kiếm. Khoản thanh toán hàng tháng được thiết lập vào tháng 1 hàng năm và dự kiến sẽ không đổi mỗi tháng. Khoản đầu tư tối thiểu là 25.000 đô la và tỷ lệ chi phí gần như không tồn tại 0, 01%. Kể từ ngày 7 tháng 9 năm 2018, quỹ đã chứng kiến mức lãi trung bình năm năm là 6, 96%.
Quỹ cân bằng quản lý thuế của Vanguard (VTMFX)
Quỹ cân bằng quản lý thuế Vanguard tìm cách cung cấp lợi nhuận sau thuế cao dựa trên thu nhập được miễn thuế từ chứng khoán thành phố và tăng vốn dài hạn từ cổ phiếu phổ thông. Danh mục đầu tư của nó được phân bổ gần như bằng nhau giữa hai. Ba phần tư nắm giữ tại thành phố của nó có một trong ba xếp hạng tín dụng hàng đầu và danh mục đầu tư có thời gian đáo hạn theo đô la từ sáu đến 12 năm. Nắm giữ gần đây trong danh mục đầu tư chứng khoán của nó bao gồm Apple, Microsoft và Amazon. Kể từ ngày 7 tháng 9 năm 2018, các nhà đầu tư đã được hưởng lợi nhuận trung bình năm năm 8, 74%. Tỷ lệ chi phí 0, 11% của nó là một trong những mức thấp nhất trong danh mục.
