Quy tắc 3210 của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), thay thế Quy tắc số 40 của NYSE đã sử dụng trước đó, đã được Ủy ban giao dịch chứng khoán (SEC) phê duyệt vào tháng 4 năm 2016 và triển khai vào tháng 4 năm 2017 để đảm bảo rằng các công ty thành viên, nhà môi giới và cố vấn duy trì chuẩn mực đạo đức.
Điều này có nghĩa là các quy tắc đã thay đổi trong ngành đầu tư khi tuyên bố lợi ích cá nhân đối với các tài khoản mới mở tại các tổ chức tài chính khác với nơi bạn có thể được tuyển dụng hoặc đăng ký. Theo FINRA, Quy tắc 3210 mới thay thế Quy tắc 3050 của NASD, Quy tắc NYSE hợp nhất 407 và 407A và Giải thích quy tắc NYSE hợp nhất 407/01 và 407/02. Dưới đây là một quy tắc mới và ý nghĩa của nó đối với các cố vấn và môi giới.
Các yêu cầu theo quy tắc mới là gì?
Mặc dù quy tắc có thể là mới, nhưng tiêu chuẩn quy định thì không. Quy tắc này đã thay thế Quy tắc 3050 do Hiệp hội Đại lý Chứng khoán Quốc gia (NASD) thi hành, cũng như các quy tắc tương tự tại Sở Giao dịch Chứng khoán New York. Các quy tắc trước đây đề cập đến các giao dịch cho hoặc bởi những người có liên quan, trong khi quy tắc mới mở rộng dựa trên các chính sách hiện có.
Quy tắc 3210 nhằm quản lý các tài khoản được mở hoặc thiết lập bởi các cố vấn và môi giới tại các công ty không phải là công ty thành viên nơi họ đang làm việc hoặc đăng ký. Các tài khoản mà các cố vấn tài chính và môi giới có với chủ nhân của họ có thể dễ dàng theo dõi. Quy tắc mới tập trung vào các tài khoản bên ngoài với các công ty môi giới-đại lý khác. Nó yêu cầu tất cả các nhân viên được cấp phép khai báo các tài khoản đầu tư được tổ chức với các tổ chức tài chính khác. Theo quy định mới, các cố vấn và môi giới cũng được yêu cầu thông báo cho người sử dụng lao động bằng văn bản về ý định mở tài khoản mới cũng như khai báo tất cả các tài khoản mà họ có lợi ích tài chính hoặc lợi ích. (Để biết thêm, hãy xem: Cơ quan quản lý tài chính: Họ là ai và họ làm gì .)
Bây giờ tất cả nhân viên phải tuyên bố ý định và có được sự đồng ý trước bằng văn bản từ chủ lao động của họ nếu họ muốn mở hoặc duy trì tài khoản đầu tư tại bất kỳ tổ chức tài chính nào khác, nơi giao dịch chứng khoán diễn ra và nhân viên có lợi ích trong việc mở và duy trì tài khoản. Các cố vấn và môi giới cũng được yêu cầu thông báo bằng văn bản cho bất kỳ tài khoản nào được mở bởi những người có liên quan với các tổ chức tài chính khác ngoài chủ nhân của họ. Những người có liên quan bao gồm những người có liên quan đến nhân viên như vợ / chồng, con cái và các thành viên khác trong gia đình. (Để biết thêm, hãy xem: Các tiêu chuẩn đạo đức bạn nên mong đợi từ các cố vấn tài chính .)
Quy tắc 3210 có ý nghĩa gì đối với các cố vấn và môi giới?
Quy tắc mới sẽ hoạt động kết hợp với thực tiễn điều tra và đánh giá giao dịch tiêu chuẩn (theo Quy tắc 3110 FINRA hiện tại). Các công ty thành viên FINRA đã chịu trách nhiệm quản lý xung đột lợi ích trong doanh nghiệp của họ và duy trì giám sát các tài khoản tuân thủ các quy tắc FINRA hiện hành.
Tại bất kỳ thời điểm nào, các công ty thành viên có thể yêu cầu nhân viên cung cấp bản sao tài liệu tài khoản, chẳng hạn như xác nhận giao dịch và báo cáo tài khoản. Do đó, các cố vấn và môi giới nên lưu giữ hồ sơ của tất cả các thông tin tài khoản và giao dịch.
Không chỉ các tài khoản mới thành lập được quản lý theo quy tắc mới. Nếu một nhân viên có tài khoản hiện có và trở thành nhân viên mới của một công ty thành viên, họ sẽ được yêu cầu khai báo các tài khoản đó. Trong vòng 30 ngày kể từ khi được tuyển dụng với một công ty thành viên FINRA, nhân viên phải có được sự đồng ý bằng văn bản từ chủ lao động của họ để duy trì các tài khoản. Nhân viên mới cũng được yêu cầu thông báo cho tổ chức tài chính nơi các tài khoản được tổ chức về hiệp hội và việc làm mới của họ với công ty thành viên.
(Để đọc liên quan, xem: Giải thích Quy tắc ủy thác của DOL kể từ ngày 10 tháng 4 năm 2017. )
