Khi các loại tiền kỹ thuật số đã trở nên ngày càng phổ biến trong những năm gần đây, các nhà đầu tư đã tìm ra những cách mới để tiến hành kinh doanh trong không gian. Các công ty mới khởi nghiệp, ứng dụng, phương thức gây quỹ, mã thông báo và tiền tệ đều đã tham gia vào thị trường với tốc độ đôi khi đáng kinh ngạc.
Ngành công nghiệp đã thay đổi nhanh chóng trong lịch sử ngắn ngủi của mình và điều đó đã khiến nhiều nhà đầu tư thận trọng khi gặp rủi ro bảo mật tiềm ẩn. Được thành lập vào đầu năm 2014, Poloniex đã nổi lên như một trong những cái tên quan trọng và phân cực nhất trong thế giới trao đổi tài sản kỹ thuật số, chủ yếu là vì mối quan hệ của nó với bảo mật người dùng và giao dịch.
Một sàn giao dịch tiền điện tử
Poloniex là gì? Và làm thế nào nó liên quan đến thế giới rộng lớn hơn của tiền ảo? Nói một cách đơn giản, Poloniex là một dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số. Nó là một loại trao đổi thông qua đó người dùng có thể giao dịch bằng các loại tiền kỹ thuật số khác nhau trên khắp thế giới. Theo cách này, Poloniex rất giống với bất kỳ số lượng trao đổi tiền kỹ thuật số ngày càng tăng có trụ sở tại các quốc gia khác nhau.
Tuy nhiên, điều làm cho Poloniex khác biệt so với cách thức cấu trúc của nhiều sàn giao dịch khác là thực tế là nó được thiết kế như một sàn giao dịch tiền kỹ thuật số-tiền-kỹ thuật số thuần túy. Người dùng chỉ có thể giao dịch trong tiền điện tử.
Trong trường hợp của một số trao đổi, người dùng có thể mua hoặc bán tiền điện tử bằng hoặc bằng tiền tệ fiat. Điều này hiện không phải là trường hợp của Poloniex; tất cả các trao đổi được thực hiện thông qua các loại tiền điện tử khác. Trong khi hầu hết các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số cho phép người dùng mua vào một loại tiền điện tử bằng tiền tệ loại này hoặc loại khác, với Poloniex, người dùng phải sở hữu ít nhất một số lượng tiền tệ kỹ thuật số được cung cấp để tham gia vào thị trường trao đổi. Mặc dù điều này có vẻ như là một trở ngại, nhưng nhiều người dùng tiền điện tử dù sao cũng đã đổ xô đến Poloniex vì sự đa dạng của các loại tiền tệ mà nó bao gồm trong danh sách dịch vụ của mình.
Poloniex đã trải qua nhiều lần thiết kế lại và mở rộng kể từ khi ra mắt lần đầu tiên. Dịch vụ này hiện cũng cung cấp phân tích kỹ thuật và hỗ trợ người dùng ngoài các chức năng giao dịch ban đầu, cũng như một loạt các tính năng giao dịch mở rộng.
Lệ phí Poloniex
Theo Poloniex.com, trụ sở trực tuyến của sàn giao dịch, Poloniex hoạt động dựa trên biểu phí lệ phí của nhà sản xuất, nhà sản xuất đã được thông qua vào tháng 3 năm 2016.
"Mô hình nhà sản xuất khuyến khích thanh khoản thị trường bằng cách thưởng cho các nhà sản xuất thanh khoản đó bằng chiết khấu phí", theo trang web của mình. "Nó cũng dẫn đến một sự lây lan thị trường chặt chẽ hơn do sự khuyến khích gia tăng để các nhà sản xuất trả giá cao hơn nhau. Mức phí cao hơn mà người nhận phải trả thường được bù đắp bằng mức giá tốt hơn mà mức chênh lệch chặt chẽ hơn này cung cấp."
Nói cách khác, khối lượng giao dịch của người dùng càng cao trong khoảng thời gian 30 ngày trước đó, thì phí mà người dùng trải nghiệm càng thấp. Mô hình nhà sản xuất, được sử dụng trong nhiều loại hình trao đổi trên toàn thế giới tài chính, nhằm mục đích khuyến khích các giao dịch trong một thị trường cụ thể. Nó thực hiện điều này bằng cách cung cấp cho các nhà tạo lập thị trường một động lực để gửi đơn đặt hàng, từ đó tạo thuận lợi cho các giao dịch. Mặt khác, các mô hình này thường bị trừng phạt cho khách hàng ở phía đối diện của phương trình. Trong trường hợp của Poloniex, lợi ích gia tăng của thanh khoản tăng và mức độ lan truyền thị trường tối ưu hơn được thiết kế để cân bằng với mức phí cao hơn được tính cho người nhận.
Bảo mật, mất khả năng thanh toán và các mối quan tâm hack
Như với hầu hết các trao đổi tiền điện tử, Poloniex đã ưu tiên đảm bảo rằng người dùng trải nghiệm sự an toàn và bảo mật trong khi giao dịch. Do đó, Poloniex đảm bảo rằng "phần lớn tiền gửi của khách hàng được lưu trữ ngoại tuyến trong kho lạnh bị chặn không khí. Chỉ đủ trực tuyến để hỗ trợ giao dịch tích cực, giúp giảm thiểu rủi ro và rủi ro" cho tin tặc và các mối đe dọa khác.
Bên cạnh đó, sàn giao dịch duy trì các hệ thống giám sát và kiểm toán cảnh giác hoạt động để bảo vệ tài sản của người dùng suốt ngày đêm. Tuy nhiên, ngay cả khi áp dụng các biện pháp bảo mật này, vẫn có những lo ngại của người dùng về khả năng bảo mật và khả năng thanh toán của Poloniex.
Vào mùa hè năm 2017, chẳng hạn, một tin đồn lan truyền trong những người dùng rằng Poloniex đang gặp phải tình trạng mất khả năng thanh toán. Nguồn gốc của những tin đồn rất khó theo dõi, nhưng Coin Telegraph báo cáo rằng ít nhất một người dùng đã bị tổn thất tài chính cá nhân đáng kể do bị hack và người dùng được báo cáo đã không nhận được hỗ trợ kịp thời từ bộ phận hỗ trợ của Poloniex.
Các vấn đề khác, bao gồm các tài khoản bị đóng băng và rút tiền bị vô hiệu hóa, cũng thúc đẩy những tin đồn về khả năng thanh toán. Sự chậm lại trong hỗ trợ khách hàng và chức năng giảm đã gợi ý cho một số người rằng nhu cầu về Poloniex tăng từ cơ sở người dùng đang phát triển có thể đã áp đảo hệ thống. Kể từ đầu năm 2017, khi những vấn đề đó được báo cáo lần đầu tiên, Poloniex đã tiếp tục gặp khó khăn bởi mối quan tâm của người dùng về thời gian xử lý giao dịch, hoàn thành giao dịch và hơn thế nữa. Mặt khác, Poloniex cho đến nay vẫn chưa gặp phải các vi phạm an ninh lớn, điều vẫn là mối quan tâm lớn của các nhà đầu tư tiền điện tử và đối với các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số rộng hơn. Sự chậm lại cũng đã ảnh hưởng đến quá trình tạo tài khoản và Poloniex thừa nhận rằng có thể mất vài tuần để người dùng tạo thành công một tài khoản mới.
Vào cuối mùa hè 2017, Poloniex đã thay đổi điều khoản sử dụng, khiến phản ứng dữ dội thêm từ một số người dùng nhất định. Coin Telegraph báo cáo rằng người được trao đổi tuyên bố rằng "họ không đưa ra yêu cầu hay bảo đảm nào về các mạng cơ bản của tiền xu và không có gì chắc chắn rằng họ sẽ phân phối các mã thông báo rẽ nhánh trong trường hợp xảy ra sự chia tách chuỗi trên bất kỳ mạng nào."
Một số người cho rằng điều này có nghĩa là Poloniex đã sẵn sàng không phân phối bitcoin cash cho những người dùng Poloniex đang nắm giữ bitcoin tại thời điểm hard fork. Theo đó, một liều lượng lành mạnh của sự hoài nghi vẫn còn.
Mới gần đây vào tháng 1 năm 2018, người dùng Poloniex đã báo cáo có nhiều kinh nghiệm liên quan đến số dư tài khoản của khách hàng trong nền tảng trao đổi. Người dùng gặp khó khăn cho rằng việc trao đổi không ghi có đúng số dư tài khoản người dùng khi những người dùng đó hủy đơn đặt hàng qua Poloniex. Đáp lại, nhóm Poloniex đã giải quyết vấn đề này thông qua Twitter, thông báo rằng họ sẽ điều tra mọi khiếu nại liên quan đến các đơn đặt hàng bị hủy không được hoàn trả. Một báo cáo của Coin Telegraph cho thấy rằng ít nhất một số người dùng gặp phải các vấn đề về số dư tài khoản đã thấy số dư của họ được điều chỉnh ở mức phù hợp sau cuộc điều tra.
Mặc dù Poloniex và các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số khác có lợi ích tốt nhất để giữ cho khách hàng hài lòng và các tài khoản và giao dịch được xử lý trơn tru, ngay cả một sai lầm hoặc không chính xác cũng có thể ảnh hưởng lớn đến uy tín của trao đổi. Một người dùng Poloniex đã báo cáo phải chờ hơn 5 tháng để một đơn hàng được xử lý hoàn toàn, bất chấp nhiều nỗ lực để tiếp cận nhóm dịch vụ khách hàng của Poloniex để giải quyết vấn đề. Trong một số trường hợp, sự kiên nhẫn của khách hàng có thể bị hao mòn khá nhiều do kết quả của sự mong đợi về một quá trình giao dịch chuyển động nhanh và dường như vô tận trong không gian tiền điện tử. Mặt khác, những câu chuyện được công bố rộng rãi về một số sàn giao dịch tiền điện tử sụp đổ hoặc mất một lượng tiền lớn một cách bí ẩn cũng có thể khiến người dùng Poloniex gặp khó khăn.
