Mặc dù các cố vấn tài chính không phải được cấp phép để cung cấp lời khuyên, nhưng nhìn chung họ được yêu cầu phải có nhiều giấy phép chứng khoán để bán sản phẩm đầu tư. Các sản phẩm cụ thể mà một cố vấn có kế hoạch bán, cũng như phương thức mà họ nhận được bồi thường, xác định giấy phép nào được yêu cầu phải có.
Dưới đây là tổng quan về một số giấy phép phổ biến được tổ chức bởi các cố vấn tài chính tại Hoa Kỳ. Chúng bao gồm các giấy phép Series 6, Series 7, Series 63 và Series 65.
Giấy phép sê-ri 6
Được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính, hay FINRA, Series 6 cho phép các cố vấn tài chính bán chứng khoán đóng gói, chẳng hạn như quỹ tương hỗ và niên kim thay đổi. Một cố vấn tài chính chỉ có Series 6 không được bán cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ.
Nhiều cố vấn bắt đầu bằng cách có được Series 6 trước khi chuyển sang Series 7. toàn diện và khó lấy hơn, bằng cách đó, họ có thể có được kinh nghiệm thực tế và thậm chí bán một loạt sản phẩm giới hạn trong khi nghiên cứu cho Series 7.
Giấy phép sê-ri 7
Series 7 là tiêu chuẩn vàng của giấy phép cố vấn tài chính. Cũng được quản lý bởi FINRA, giấy phép này cho phép một cố vấn bán gần như mọi loại sản phẩm đầu tư. Một người được cấp phép Series 7 có thể bán cổ phiếu, trái phiếu, quyền chọn và tương lai. Giấy phép cũng cho phép bán chứng khoán đóng gói, ngay cả khi bạn không mang theo giấy phép Series 6 đang hoạt động. Chứng khoán duy nhất mà Series 7 không bao gồm là hàng hóa, đòi hỏi phải có giấy phép Series 3, cũng như bảo hiểm bất động sản và bảo hiểm nhân thọ, cả hai đều có giấy phép.
Bởi vì Series 7 có thẩm quyền rộng rãi như vậy, cho đến nay, đây là giấy phép khó nhất cho một cố vấn tài chính để có được.
Bắt đầu từ tháng 10 năm 2018, FINRA đang tạo ra một kỳ thi mới về ngành công nghiệp chứng khoán (SIE) sẽ trở thành điều kiện tiên quyết cho kỳ thi Series 7 sửa đổi. Các ứng viên sẽ được yêu cầu vượt qua cả kỳ thi Series 7 và SIE để có được đăng ký chứng khoán chung.
Giấy phép sê-ri 63
Mỗi tiểu bang yêu cầu giấy phép Series 63 cho các cố vấn tài chính để tiến hành kinh doanh trong phạm vi biên giới. Đây là một bài kiểm tra bạn phải vượt qua ngoài Series 7 hoặc Series 6. Nó ngắn hơn và dễ dàng hơn, chỉ kéo dài 75 phút, nhưng bao gồm rất nhiều chi tiết vụn vặt về luật pháp và các quy định, một số trong đó đã được biết là sẽ vượt qua bài kiểm tra- người nhận
Giấy phép sê-ri 65
Các tiểu bang cũng yêu cầu Sê-ri 65 nhưng chỉ dành cho các cố vấn tài chính được bồi thường bằng phí thay vì hoa hồng. Giống như Series 63, kỳ thi này nặng về các quy tắc và quy định, vì các quy tắc khác nhau rất nhiều đối với các cố vấn không được trả tiền hoa hồng. Đáng chú ý, các cá nhân có chỉ định chuyên nghiệp như CFA hoặc CFP có thể đủ điều kiện để yêu cầu Series 65 của họ được FINRA từ bỏ.
Điều đó nói rằng, phần lớn tài liệu trên Sê-ri 65 là một bản thử nghiệm lại những gì mà một cố vấn đã thấy trên Sê-ri 7 và do đó, thử nghiệm được coi là khá dễ dàng khi được thực hiện sau đó. Hầu hết các cố vấn tham gia cả hai kỳ thi đều tham gia Series 7 trước. Sê-ri 65 có thể khó khăn đối với tỷ lệ nhỏ các cố vấn đã sử dụng nó mà không vượt qua Sê-ri 7.
